Alokasyong pang-istratehiya

Ano ang Strategic Alokasyon ng Asset

Ang paglalaan ng madiskarteng asset ay isang diskarte sa portfolio na nagsasangkot ng pagtatakda ng mga paglalaan ng target para sa iba't ibang mga klase ng pag-aari at muling pag-rebalan ng pana-panahon Ang portfolio ay muling nabalanse sa orihinal na mga paglalaan kapag lumihis sila nang malaki mula sa mga unang setting dahil sa magkakaibang pagbabalik mula sa iba't ibang mga pag-aari.

Strategic Assocation Alok sa Rebalance Portfolios

PAGBABALIK sa Down Strategic Alokasyon ng Asset

Sa paglalaan ng estratehikong estratehiya, ang mga target na alokasyon ay nakasalalay sa ilang mga kadahilanan, tulad ng pagpapaubaya sa panganib ng mamumuhunan, oras ng abot-tanaw, at mga layunin sa pamumuhunan, at maaaring magbago sa paglipas ng panahon habang nagbabago ang mga parameter na ito. Ang paglalaan ng madiskarteng asset ay katugma sa isang diskarte ng buy-and-hold, kumpara sa taktikal na paglalaan ng asset na mas naaangkop sa isang aktibong diskarte sa kalakalan. Ang madiskarteng at taktikal na istilo ng paglalaan ng asset ay batay sa teorya ng modernong portfolio, na binibigyang diin ang pag-iiba-iba upang mabawasan ang panganib at pagbutihin ang mga pagbabalik ng portfolio.

Estratehiyang Alok ng Panteksto ng Halimaw

Ipagpalagay na ang 60-taong-gulang na si Ginang Smith, na mayroong konserbatibong pamamaraan sa pamumuhunan at limang taon ang layo mula sa pagretiro, ay may paglalaan ng estratehikong pag-aari ng 40% na mga equities / 40% na nakapirming kita / 20% cash. Ipagpalagay na si Gng. Smith ay may $ 500, 000 na portfolio at muling binibigyang halaga ang kanyang portfolio taun-taon. Ang dolyar na inilalaan sa iba't ibang klase ng pag-aari sa oras ng pagtatakda ng mga target na paglalaan ay magiging mga pantay na $ 200, 000, naayos na kita na $ 200, 000 at cash $ 100, 000.

Sa panahon ng isang taon, ipagpalagay na ang equity na bahagi ng portfolio ay nakabuo ng kabuuang pagbabalik ng 10%, habang ang nakapirming kita ay bumalik sa 5% at cash 2%. Ang komposisyon ng portfolio ay ngayon: katumbas ng $ 220, 000, naayos na kita na $ 210, 000 at cash na $ 102, 000.

Ang halaga ng portfolio ngayon ay $ 532, 000, na nangangahulugang ang pangkalahatang pagbabalik sa portfolio sa nakaraang taon ay 6.4%. Ang komposisyon ng portfolio ay ngayon: mga pantay na 41.3%, naayos na kita 39.5% at cash 19.2%.

Batay sa orihinal na mga paglalaan, ang halaga ng portfolio na $ 532, 000 ay dapat ilaan tulad ng mga sumusunod: mga pantay na $ 212, 800, naayos na kita $ 212, 800 at cash na $ 106, 400. Ipinapakita sa talahanayan sa ibaba ang mga pagsasaayos na dapat gawin sa bawat klase ng asset upang makabalik sa orihinal o target na mga paglalaan.

Class Class	Target na Alokasyon	Halaga ng Target (A)	Kasalukuyang Halaga (B)	Pagsasaayos (A) - (B)
Equities	40%	$ 212, 800	$ 220, 000	($ 7, 200)
Nakapirming Kita	40%	$ 212, 800	$ 210, 000	$ 2, 800
Cash	20%	$ 106, 400	$ 102, 000	$ 4, 400
Kabuuan	100%	$ 532, 000	$ 532, 000	$ 0

Kaya, ang $ 7, 200 mula sa equity equity ay dapat ibenta upang maibalik ang paglalaan ng equity sa 40%, kasama ang mga nalikom na ginamit upang bumili ng $ 2, 800 ng nakapirming kita at ang balanse ng $ 4, 400 na inilalaan sa cash.

Tandaan na habang ang mga pagbabago sa mga target na paglalaan ay maaaring isagawa sa anumang oras, tapos na sila nang madalas. Sa kasong ito, maaaring baguhin ni Ginang Smith ang kanyang paglalaan sa loob ng limang taon, kapag nasa pagretiro na siya, sa 20% na pagkakapantay-pantay, 60% na naayos na kita at 20% cash, upang mabawasan ang peligro ng portfolio. Depende sa halaga ng portfolio sa oras na iyon, kakailanganin nito ang mga makabuluhang pagbabago sa komposisyon ng portfolio upang makamit ang bagong paglalaan ng target.

Paghambingin ang Mga Account sa Pamumuhunan × Ang mga alok na lilitaw sa talahanayan na ito ay mula sa mga pakikipagsosyo kung saan tumatanggap ng kabayaran ang Investopedia. Paglalarawan ng Pangalan ng Tagabigay

Kaugnay na Mga Tuntunin

Patuloy na Ratio Plan Ang isang palagiang plano ng ratio ay tinukoy bilang isang estratehikong diskarte sa paglalaan ng asset, na pinapanatili ang agresibo at konserbatibong bahagi ng isang portfolio na nakatakda sa isang nakapirming ratio. higit pa Tactical Asset Allocation (TAA) Tactical Asset Allocation (TAA) ay isang aktibong diskarte sa pamamahala ng portfolio na muling binabalanse ang mga paghawak upang samantalahin ang mga presyo at lakas ng merkado. higit pang Kahulugan ng Kahulugan ng Buhay-Ikot ng Buhay Ang mga pondo ng siklo ng buhay ay isang uri ng pondo sa paggasta ng asset na kung saan ang proporsyonal na representasyon ng isang klase ng asset sa portfolio ng isang pondo ay awtomatikong nababagay sa panahon ng takbo ng oras ng pondo. higit pang Diversification Diversification ay isang diskarte sa pamumuhunan, partikular na isang diskarte sa pamamahala ng peligro. Kasunod ng teoryang ito, ang isang portfolio na naglalaman ng iba't ibang mga pag-aari ay nagbabawas ng mas kaunting panganib at sa huli ay nagbubunga ng mas mataas na pagbabalik kaysa sa isang may hawak lamang ng iilan. higit pang landas ng Glide path Glide ay tumutukoy sa isang pormula na tumutukoy sa halo ng paglalaan ng asset ng isang target na pondo ng petsa, batay sa bilang ng mga taon hanggang sa target na petsa. higit pang Pamamahala ng Advisory Ang pamamahala ng payo ay tumutukoy sa pagkakaloob ng propesyonal, isinapersonal na gabay sa pamumuhunan. higit pang Mga Link sa Partner