Ano ang Lumilipat?
Sa pangkalahatan, ang paglilipat ay tumutukoy sa proseso ng paglilipat o pagbabago ng diskarte sa pamumuhunan o pamumuhunan. Ang mga namumuhunan ay maaaring magpasya na ilipat ang pera ng pamumuhunan sa pagitan ng iba't ibang mga pondo, ilipat ang kanilang account sa broker sa ibang lahi o ibenta ang kanilang mga security bilang kapalit ng iba't ibang mga security. Depende sa proseso na pinili mo, kung minsan ay nagkakahalaga ang mga gastos na nauugnay sa paglipat.
Mga Key Takeaways
- Ang paglipat ay kapag binago ng isang indibidwal o organisasyon ang kanilang mga pamumuhunan.Ang prosesong ito ay maaaring kasangkot sa paglipat ng pera sa pagitan ng mga pondo ng magkakaibang magkakaibang mga diskarte, pagbabago sa iba't ibang klase ng pagbabahagi, o pag-reallocating ng isang portfolio sa ibang mandate.Switching ay maaari ring sumangguni sa paglipat ng isang portfolio ng pamumuhunan mula sa isang broker sa isa pa.
Paano Gumagana ang Paglipat
Ang paglipat ay nangyayari kapag nagpasya ang isang mamumuhunan na maglipat ng mga pondo mula sa isang pamumuhunan sa isa pa. Maraming mga kumpanya ng pamumuhunan ang nagpapahintulot sa mga namumuhunan na ilipat ang kanilang mga ari-arian sa ibang klase ng pagbabahagi o sa ibang pondo. Ang mga patakaran sa palitan ng bawat pondo ay tinalakay sa prospectus ng isang pondo.
Ang ilang mga pondo ay nag-aalok ng mga pribilehiyo sa palitan na nagpapahintulot sa mga shareholders na ilipat ang kanilang mga pamumuhunan mula sa isang pondo sa isa pa nang walang bayad. Gayunpaman, kahit na ang isang palitan ay hindi nagkakaroon ng bayad, ang mamumuhunan ay mananagot pa rin para sa anumang pagkakaiba sa mga presyo sa pagitan ng mga pondo na kasangkot.
Halimbawa, ang isang namumuhunan na nagpapalitan sa isang pondo na may mas mataas na halaga ay kinakailangan upang masakop ang pagkakaiba. Ang isang namumuhunan na nagpapalitan ng pondo na may mas mababang halaga ay magkakaroon ng kita na kapital. Bilang isang resulta, dapat masubaybayan ng mga namumuhunan ang lahat ng mga conversion para sa mga kinakailangan sa pag-uulat ng buwis at dokumentasyon.
Ang mga namumuhunan ay maaari ring makisali sa paglipat kapag inililipat nila ang kanilang mga ari-arian mula sa isang account ng broker sa iba pa. Maaaring magpasya ang mga namumuhunan na baguhin ang mga broker sa iba't ibang mga kadahilanan. Pinapayagan ng karamihan sa mga kumpanya ang paglipat ng mga in-kind na account ng broker. Pinapayagan ka ng isang mabait na paglilipat na ilipat mo ang iyong umiiral nang mga pamumuhunan nang direkta mula sa isang broker sa ibang broker, nang hindi muna kinakailangang ibenta ang iyong mga pamumuhunan at pagkatapos ay ilipat ang kita ng cash. Ang mga uri ng paglilipat ay karaniwang hindi nagkakaroon ng mga gastos.
Mga drawback ng Paglipat
Ang proseso ng paglilipat ng mga pamumuhunan ay maaaring magkaroon ng mataas na gastos na nauugnay dito, kabilang ang oras. Kung ang isang mamumuhunan ay naghahanap upang makipagpalitan ng mga mahalagang papel para sa isang hindi maililipat na pamumuhunan, dapat munang i-liquidate nila ang kanilang posisyon at pagkatapos ay muling mamuhunan, mahalagang gamit ang cash na natanggap mula sa pagpuksa ng kanilang paunang mga security upang bumili ng mga bagong security.
Ang sitwasyong ito ay nagdudulot ng pinakamataas na gastos dahil sa mga bayarin sa komisyon na kinakailangan kapag bumili at nagbebenta ng mga mahalagang papel. Bagaman mamahaling magastos ang prosesong ito, maaaring piliin ng mga namumuhunan na magpatuloy sa pagbabayad ng mga bayarin kung ang mga prospect ay mas mataas para sa paglaki o mga kita ng kapital sa ibang pamumuhunan.
Ang paglilipat ng mga pamumuhunan mula sa isang broker sa isa pang karaniwang karaniwang nagsasangkot ng malawak na papeles, may hawak na mga panahon at, sa panahon ng paglilipat, ang lahat ng mga pag-aari ay hindi mabubuti. Ang paglipat sa mga bagong pondo ay maaari ring magreresulta sa karagdagang pagsasaalang-alang sa pag-uulat, kasama ang karagdagang pag-uulat ng buwis.
Ang Bottom Line
Upang mabawasan ang mga gastos sa pananalapi at oras ng paglipat, dapat gawin ng mga namumuhunan ang kanilang nararapat na kasipagan, marahil nagtatrabaho sa isang kumpanya ng pamumuhunan na tumatanggap ng anumang mga pangangailangan sa paglilipat upang mabawasan ang mga gastos.
