Kung naghahanap ka para sa aktibong pinamamahalaan na mga pondo na may mga ratio ng mababang gastos maaaring mahirap, lalo na kung ang isang parameter ay pare-pareho ang positibong pagbabalik sa nakaraang tatlong taon sa isang taunang batayan. Kung pamilyar ka sa mga pondo at mababang ratios ng gastos, alam mo na ang mga ito ay mga pondo ng Vanguard. Kung naghahanap ka ng mga murang pondo, dapat ang Vanguard ay palaging ang unang lugar na titingnan. Halimbawa, ang nangungunang limang pondo sa nakaraang tatlong taon ay ang lahat ng mga pondo ng Vanguard. Ito ay kamangha-manghang, ngunit hindi nito ginagarantiyahan na ang mga pondong ito ay maihahatid sa 2016. Tingnan natin ang mga pondong ito nang batay sa kaso.
Vanguard Strategic Equity
Ang Vanguard Strategic Equity (VSEQX) ay naghatid ng isang average na taunang pagbabalik ng 18.34% sa nakaraang tatlong taon. Gayunpaman, sa nakaraang taon, ito ay binawi ang 16.21% at kasalukuyang nag-aalok ng isang dividend na ani ng 1.62%. Ang minimum na pamumuhunan ay $ 3, 000. Ang diskarte ay upang maghanap ng pangmatagalang pagpapahalaga sa kapital sa pamamagitan ng pagmamay-ari ng mga domestic stock na may malakas na potensyal na paglago na nag-aalok din ng makatwirang halaga na nauugnay sa mga kapantay. Ang nangungunang mga paghawak ng pondo ay ang Electronic Arts Inc. (EA), Tesoro Corp. (TSO) at Best Buy Co, Inc. (BBY). Ang EA ay medyo nakakaintriga salamat sa Battlefront , ngunit ang EA at BBY ay may pagpapasya pa rin sa isang mahina na kapaligiran ng consumer. Tulad ng pagpunta sa TSO, ang pagmamay-ari ng anumang may kaugnayan sa enerhiya ay hindi mag-aalok ng pinakamaraming potensyal - kahit na ito ay isang refiner. (Para sa higit pa, tingnan ang: Pangkalahatang Pangkalahatang Pondo ng Vanguard Mutual .)
Ang VSEQX ay may isang ratio ng gastos na 0.21% kumpara sa average na industriya ng 1.15%. Hindi ito sapat na dahilan upang isaalang-alang ang isang pamumuhunan. Kung ang mga prospect para sa isang pondo ay subpar para sa taon, kung gayon ang ratio ng gastos ay hindi kadahilanan.
Pagkakataon ng Vanguard Capital
Ang Vanguard Capital Opportunity (VHCOX) ay naghatid ng isang average na taunang pagbabalik ng 19.72% sa nakaraang tatlong taon. Gayunpaman, ito ay slid 6.93% sa nakaraang taon. Kasalukuyang nagbubunga ito ng 0.56%. Ang VHCOX ay may isang ratio ng gastos na 0.45% kumpara sa isang average na industriya ng 1.18%. Ang minimum na pamumuhunan ay $ 3, 000. Ang diskarte ay upang maghanap ng pangmatagalang pagpapahalaga sa kapital sa pamamagitan ng mga domestic stock na nagpakita ng mabilis na paglaki ng kita at halaga ng alok kumpara sa mga kapantay. Ang layunin ay upang mapalawak ang merkado sa loob ng isang 3 hanggang 5 taong time frame. Ang isang ito ay simple: Sobrang mura sa pangangalagang pangkalusugan. (Para sa higit pa, tingnan ang: Ang mga ABC ng Mga Klase sa Mutual Fund .)
Vanguard Capital Opportunity Adm
Para sa Vanguard Capital Opportunity (VHCAX), tingnan ang VHCOX, dahil ito ang klase ng pagbabahagi ng institusyonal. Mayroon itong 0.38% na ratio ng gastos, isang ani ng 0.64%, at isang minimum na pamumuhunan ng $ 50, 000.
Pangangalaga sa Kalusugan ng Vanguard
Ang Vanguard Health Care (VGHCX) ay paliwanag sa sarili. Namuhunan ito sa mga kumpanya ng parmasyutiko, mga medikal na suplay, pati na rin ang mga operator at pasilidad ng pangangalaga ng kalusugan. Naihatid nito ang isang taunang pagbabalik ng 23.61% sa nakaraang tatlong taon. Gayunpaman, nadulas ito ng 5.05% sa nakaraang taon. Kasalukuyang nagbubunga ito ng 1.11%. Ang ratio ng gastos na 0.34% ay mas mababa kaysa sa average ng industriya ng 1.37%. Ang minimum na pamumuhunan ay $ 3, 000. Sa mga nangungunang paghawak ng Bristol-Myers Squibb Co (BMY), Allergan (AGN) at UnitedHealth Group Inc. (UNH), ang pondong ito ay mag-aalok ng higit na pagiging matatag sa isang merkado ng oso kaysa sa mga pangalan sa itaas, ngunit hindi ibig sabihin na dapat mong asahan ang isang positibong pagbabalik para sa taon. (Para sa higit pa, tingnan ang: Pinakamahusay na 3 Vanguard Funds sa Healthcare Sector .)
Pangangalaga sa Kalusugan ng Vanguard
Para sa Pangangalaga sa Kalusugan ng Vanguard (VGHAX), tingnan ang VGHCX dahil ito ang klase ng pagbabahagi ng institusyonal para sa pondo. Ang mga pagkakaiba ay isang 0.29% na ratio ng gastos, isang 1.16% na ani at isang minimum na pamumuhunan ng $ 50, 000.
Ang Bottom Line
Maaari kang magkaroon ng isang pagkakataon sa labas ng pagpapahalaga sa VGHCX at VGHCX sa 2016, ngunit hindi ito malamang. Ang mga merkado ng bear na deflationary ay may posibilidad na ibagsak ang lahat. Kung naghahanap ka ng pagpapanatili ng kapital, tingnan ang Treasury ng US bago ang lahat ng iba pang mga pagpipilian. (Para sa higit pa, tingnan ang: Ang 3 Pinakamagandang Vanguard Mutual Fund para sa Iyong Roth IRA .)
