Talaan ng nilalaman
- Ano ang nasa Iyong Listahan ng Bucket?
- Ano ang Pera na Ito?
- Magiging Magaling ba Ito?
- Magkaroon ng isang bagay na Kawili-wili
- Gawin ang Iyong Pananaliksik sa Prospect
- Sabihin sa kanila Kung Bakit Gawin Ito
- Ang Bottom Line
Ang pagpanalo ng bagong negosyo ay maaaring maging sapat na mahirap para sa pinansiyal na tagapayo. Ang tanawin ay matigas at mga prospective na kliyente ay may maraming mga pagpipilian sa mga tuntunin ng paghingi ng payo sa pananalapi. Ang pagtaas ng mga online na tagapayo sa pinansiyal (aka roboadvisors) ay nagdaragdag ng isa pang sukat sa equation na ito.
Ang pagpapanatiling masaya at nakikibahagi sa mga bagong kliyente ay isang hamon para sa pinansiyal na tagapayo, at lantaran, para sa anumang tagapagbigay ng mga propesyonal na serbisyo. Ang mga kliyente ay naghahanap ng maayos na patnubay at payo mula sa kanilang tagapayo sa pananalapi. Ngunit ang pagbuo ng isang relasyon ng tiwala sa isa't isa ay nangangailangan din ng ilang mga kasanayan sa mga tao. Sa pagtatapos ng araw, ang mga kliyente ay mas malamang na maghanap ng isa pang tagapayo sa pananalapi batay sa mga isyu na walang kinalaman sa kanilang mga resulta ng pamumuhunan. Narito ang ilang mga tip para sa pinansiyal na mga tagapayo sa pakikipag-usap sa mga bagong kliyente at mga prospect — sa pagsira sa yelo, upang magsalita.
Mga Key Takeaways
- Habang ang mga pamilihan sa pananalapi ay maaaring lumabas bilang isang cool at kinakalkula na mga laro, ang pagiging isang tagapayo sa pananalapi ay tungkol sa mga pakikipag-ugnayan at pakikipag-ugnayan ng tao.Ang mga bagong pag-asam o pagpapanatili sa mga umiiral nang kliyente ay nangangahulugan na madalas mong mahanap ang pangangailangan na basagin ang yelo at simulan isang malikhaing pag-uusap.Naklista kami ng ilang mga malikhaing ice breaker na maaaring mapagkatiwalaan ng mga tagapayo, mula sa mga nagsisimula sa pag-uusap hanggang sa mga katanungan na maaaring buksan ang mga ito upang sabihin ang mga unang salita.
Ano ang nasa Iyong Listahan ng Bucket?
Ang ilang mga tagapayo sa pananalapi ay nais na magtanong sa mga prospect kung ano ang kanilang nangungunang limang mga "listahan ng bucket". Hindi lamang ito ay isang magaan na pag-uusap na makakatulong ito sa kliyente na mailarawan ang kanilang mga pangarap at hangarin para sa hinaharap.
Habang ang ilan sa mga item na nakalista ay maaaring maging masaya lang, karamihan sa naririnig ng mga tagapayo ay madalas na nakaugat sa mga pangitain ng kliyente para sa kanilang hinaharap. Ang isang pag-uusap na tulad nito ay makakatulong sa kliyente na magbukas kung ano ang kanilang pag-asa at pangarap at kung ano ang mahalaga sa kanila.
Ano ang Gusto mo ng Pera na Gawin Ito para sa Iyo?
Ito ang pangwakas na katanungan na ang mga tagapayo sa pananalapi ay dapat palaging magtanong sa mga kliyente. Ito ay isang mahusay na paraan upang masira ang yelo kapag ang relasyon ay bago at ito ay isang katanungan na dapat na tanungin nang paulit-ulit sa buong haba ng iyong relasyon sa iyong kliyente.
Karamihan sa mga kliyente ay talagang hindi nagmamalasakit kung ang mga maliit na takip ay kulang sa halaga o kung sa palagay mo na ang mga umuusbong na mga stock ng merkado ay pinangarap para sa mga nadagdag. Marahil ay hindi nila nais na malaman ang mga detalye sa likod ng iyong mga mungkahi sa paglalaan ng asset, kahit na nais nilang maging komportable na nauunawaan mo ang mga ito.
Nag-aalala ang mga kliyente na matugunan ang kanilang mga layunin sa pananalapi at buhay. Ang pagtatanong tungkol sa kung ano ang nais ng mga kliyente na gawin ng kanilang pera para sa kanila at sa kanilang mga pamilya at pagkatapos ay talagang pakikinig sa mga sagot ay ang panghuli ng icebreaker na ipinapakita nito sa kliyente na ang kanilang mga pangangailangan at hangarin ay nagtutulak sa relasyon.
Hindi Ko Alam Kung Ang Pakikipag-ugnay na Ito Ay Magiging Magaling
Ito ay isang mahusay na icebreaker sa mga pulong sa mga prospective na kliyente. At kung ikaw ay isang matagumpay na tagapayo sa pananalapi dapat itong isang taimtim na pahayag. Ang isang relasyon sa kliyente ay dapat na maging isang mahusay na magkasya sa parehong paraan.
Ang pagpapaliwanag nito sa isang prospektibong kliyente ay agad na nagtatayo ng tiwala at kumpiyansa na nababahala ka sa kakayahang matulungan ang mga taong iyong tinatanggap bilang mga kliyente.
Magkaroon ng isang bagay na Kawili-wili sa Iyong Tanggapan
Ang isang kagiliw-giliw na poster o pader na nakabitin, sports memorabilia o iba pang mga bagay ay maaaring pukawin ang interes ng mga kliyente at mga prospect at magtrabaho bilang mga icebreaker upang masimulan ang pag-uusap.
Gawin ang Iyong Pananaliksik sa Prospect
Sa mga online na tagapayo sa pinansya sa mundo ngayon ay madaling gumawa ng isang paghahanap sa Google sa isang prospektibong kliyente o maghanap ng kanilang profile sa LinkedIn kung sila ay nasa social network. Hindi ito tungkol sa pagiging nosyal ngunit sa tungkol sa pag-alam ng isang bagay tungkol sa isang prospect bago matugunan ang mga ito.
Ang iyong online na mga katanungan ay maaaring ihayag sa mga tao na alam mo sa pangkaraniwan, mga paaralan o mga employer na iyong ibinabahagi sa karaniwan at ilang iba pang impormasyon upang matulungan kang magkaroon ng pakiramdam para sa kung sino ang kliyente.
Tiyak, ang karamihan sa mga prospect ay naka-check-out ka rin online. Ang impormasyon na natutunan sa online ay maaaring maging isang mahusay na icebreaker sa isang pulong hangga't hindi ka nakatagpo ng pagiging kakatakot o isang stalker. Sa katunayan, iisipin ko na mapabilib ang isang prospect na naglaan ka ng oras upang malaman ang tungkol sa mga ito.
Sabihin sa kanila Kung Bakit Gawin Ito
Ang pagpapakita ng mga prospect na hilig ka sa pagtulong sa mga kliyente sa pamamagitan ng pagsasabi sa iyong sariling kwento ay maaaring maging isang malakas na icebreaker. Habang ito ay palaging mas mahusay na gumawa ng isang minimal na halaga ng pakikipag-usap at nakatuon sa pagkakaroon ng kliyente na gawin ang karamihan sa pakikipag-usap, pagbabahagi ng iyong kwento sa mga kliyente ay iguguhit sila,
Ang ganitong uri ng pananaw sa iyong propesyonal na pagnanasa at hangarin ay maaaring gumana patungo sa iyong layunin ng pagkakaroon ng mga ito buksan up sa iyo at ibahagi ang kanilang mga pag-asa, pangarap, at takot tungkol sa kanilang pera sa iyo.
Ang Bottom Line
Kung ang pag-courting ng isang prospect na bagong kliyente o pagsisimula ng isang relasyon sa isang tao na nagpasya na maging isang kliyente, ang mga tagapayo sa pananalapi ay kailangang makahanap ng mga paraan upang masira ang yelo at bumuo ng rapport. Ito ay talagang hindi naiiba kaysa sa anumang uri ng negosyo o personal na relasyon sa diwa na iyon. Ano ang medyo naiiba na ang mga tagapayo sa pananalapi ay hinihiling sa kanilang mga kliyente na magtiwala sa kanila upang payuhan ang mga ito sa mga kritikal na isyu sa pinansiyal na makakaapekto sa kanilang kalidad ng buhay?
Ang mga tao ay may posibilidad na gumawa ng negosyo sa mga taong gusto nila at OK lang upang ipakita ang mga kliyente kung sino ka. Maaaring maglingkod ang mga yelo-breaker upang masimulan ang mga pag-uusap sa isang mas magaan, mas komportable na tono, na ginagawang mas madali ang paglipat sa mas malubhang isyu sa pagtulong sa mga kliyente na gumawa ng mga kritikal na desisyon sa pananalapi na makakaapekto sa kanilang buhay.
