Ang mga pondo sa paggasta ng Asset ay nagkamit ng katanyagan sa mga namumuhunan dahil ang mga naka-pool na pamumuhunan ay nag-aalok ng isang simpleng paraan upang ma-access ang maraming mga klase ng asset sa loob ng isang solong, propesyonal na pinamamahalaang pondo. Ang isang malawak na hanay ng mga pondo ng paglalaan ng asset ay umiiral, mula sa ultra-konserbatibo hanggang sa lubos na agresibo, at ang bawat isa ay maaaring magamit bilang isang solong hawak o bahagyang paglalaan para sa mga indibidwal na namumuhunan. Ang mga konserbatibong pondo ng paglalaan ay binubuo ng mga seguridad ng equity at utang, pati na rin ang mga katumbas ng cash at cash, na may pagtuon sa pagpapanatili ng punong punong kapital sa pamamagitan ng mas malaking utang at pamumuhunan sa cash. Ang mga namumuhunan na may mga alalahanin tungkol sa pagkasumpungin ng merkado, o ang mga nais na makabuo ng kita mula sa lahat o bahagi ng kanilang mga portfolio, ay maaaring gumamit ng mga pondo ng paglalaan ng konserbatibo upang matugunan ang mga layunin sa pamumuhunan nang madali.
Habang ang mga konserbatibong paglalaan ng pondo ng isa't isa ay nag-aalok ng isang pahinga mula sa marahas na pagbabagu-bago sa mga mabibigat na pamumuhunan, hindi sila angkop sa bawat namumuhunan. Nagtataglay sila ng isang mas mabibigat na konsentrasyon ng kabuuang mga ari-arian sa mga bono at cash, na binabawasan ang pagkakataon para sa mga namumuhunan upang makamit ang pagpapahalaga sa kapital sa katagalan. Bilang karagdagan, ang ilang mga paghawak ng bono at mga pamumuhunan sa cash ay mahirap pilitin upang tumuloy sa pagtaas ng mga rate ng inflation, paggawa ng mga pagbabalik sa mga konserbatibong pondo ng paglalaan ng minimal sa mga oras.
Gayunpaman, ang mga namumuhunan na interesado sa pagpapanatili ng pangunahing balanse ng portfolio ng pamumuhunan na may potensyal para sa pagbuo ng kita sa pamamagitan ng mga dibisyon at interes ay maaaring makahanap ng mga pondo ng paglalaan ng konserbatibong naaangkop bilang isang bahagi ng o isang solong hawak sa loob ng isang portfolio ng pamumuhunan. Ang isang bilang ng mga pondo ng paglalaan ng konserbatibong asset ay magagamit sa mga namumuhunan sa pamamagitan ng kilalang mga tagabigay ng pondo sa kapwa, kasama ang Vanguard, American Funds, T. Rowe Presyo at Thrivent, na ang mga pondo ay itinampok dito. Ang lahat ng impormasyon ay kasalukuyang hanggang sa Oktubre 4, 2018.
Vanguard na Pinamamahalang Balanse Fund ng Vanguard (VTMFX)
Ang Vanguard Tax-Managed Balanced Fund ay isang konserbatibo na paglalaan ng magkaparehong pondo na magagamit sa mga namumuhunan sa pamamagitan ng Vanguard Group. Itinatag noong 1994, ang pondo ng isa't isa na ito ay naglalayong magbigay ng mga namumuhunan ng mga pagbabalik na mabisa sa buwis na nalilikha ng kita ng federally exempt na buwis, pangmatagalang pagpapahalaga sa kapital at kasalukuyang kita na maaaring ibuwis sa isang katamtaman na halaga. Karaniwan, ang $ 4.50 bilyon ng pondo ng pondo ay namuhunan nang pantay sa pagitan ng mga kalagitnaan ng mid- at malalaking capitalization ng stock market ng US at pederal na buwis sa mga munisipal na bono. Ang isang minimum na 75% ng lahat ng mga paghawak sa munisipalidad ay na-rate sa isa sa mga nangungunang tatlong kategorya ng credit-rating, at ang natitira ay namuhunan sa mga karaniwang stock.
Ang mutual na pondo ay nakamit ang isang 7.60% average na taunang rate ng pagbabalik mula pa noong umpisa, at ang ratio ng gastos nito na 0.09% ay 89% na mas mababa kaysa sa average ng magkakatulad na mga pondo ng paglalaan ng konserbatibo, ayon kay Vanguard. Ang isang minimum na paunang pamumuhunan ng $ 10, 000 ay kinakailangan mula sa mga namumuhunan. Ang mga nangungunang mga paghawak sa loob ng pondo ay kinabibilangan ng Apple Inc. (AAPL), Microsoft Corp. (MSFT), Amazon.com Inc. (AMZN) at Alphabet Inc. (GOOGL).
Amerikano Pondo ng Buwis-Advantaged Income Fund (TAIAX)
Ang American Funds Tax-Advantaged Income Fund ay inaalok sa mga namumuhunan sa pamamagitan ng pamilya ng Pondo ng Amerikano na magkakaugnay na pondo at itinatag noong 2012. Ang naglulunsad na pondong paglalaan ng konserbatibong layunin na tulungan ang mga mamumuhunan na mapalago ang kanilang mga ari-arian at makakuha din ng ilang kita na buwis. Ang pinaghalong pamumuhunan ng kapwa pondo ay binubuo ng maraming mga alay ng American Funds na may iba't ibang mga kumbinasyon at weightings, ang karamihan sa mga ito ay naghahangad na makabuo ng kita mula sa kanilang pinagbabatayan na pamumuhunan. Ang mga tagapamahala ng pondo kasama ang American Funds Tax-Advantaged Income Fund ay nakatuon sa mga seleksyon ng pamumuhunan sa mga pagpipilian sa pamumuhunan sa pagbahagi ng dividend-pagbabayad sa pamamagitan ng pagsasama ng mga pondo ng paglago at kita, pondo ng equity equity, balanseng pondo, at pondo ng bono.
Ang mutual na pondo ay nakabuo ng 7.9% sa average na taunang pagbabalik mula noong umpisa at may isang gastos na gastos na 0.75%. Ang pondo ay nangangailangan ng paunang pamumuhunan ng $ 250. Ang mga nangungunang paghawak sa loob ng kapwa pondo ay kasama ang Tax-Exempt Bond Fund ng America, American High-Invenue Municipal Bond Fund, ang Capital World Growth and Income Fund, at ang Washington Mutual Investors Fund.
T. Rowe Presyo ng Personal na Diskarte sa Kita ng Diskarte (PRSIX)
Ang T. Rowe Presyo ng Personal na Diskarte sa Kita ng Diskarte ay itinatag noong 1994. Ang koponan sa pamamahala ng pondo ay naglalayong magbigay ng mga mamumuhunan ng pinakamataas na kabuuang pagbabalik sa paglipas ng panahon sa pamamagitan ng pagtuon sa mga seleksyon ng pamumuhunan sa kita ng una at paglaki ng kapital. Humigit-kumulang na 40% ng $ 2.27 bilyon na pondo ang pondo ay namuhunan sa mga stock, kasama ang natitirang pagkalat sa mga bono, security market securities, at cash. Sa ilang mga kaso, ang pondo ay maaaring ayusin ang bigat ng isang tiyak na klase ng asset batay sa kasalukuyang mga kondisyon ng merkado o pananaw.
Ang Ang Rowe Presyo ng Personal na Diskarte sa Kita ng Diskarte ay nakamit ang isang average na taunang rate ng pagbabalik ng 7.50% mula noong pagsisimula at may gastos na gastos na 0.60%. Ang pondo ay nangangailangan ng isang minimum na paunang pamumuhunan ng $ 2, 500. Ang mga nangungunang kumpanya sa mga hawak ng pondo ay kinabibilangan ng Alphabet, Amazon.com at Boeing Co (BA).
Ang thrivent Diversified Income Plus Fund (THYFX)
Ang The Thrivent Diversified Income Plus Fund ay isang konserbatibo na paglalaan ng magkaparehong pondo na itinatag noong 1997 at magagamit sa mga namumuhunan sa pamamagitan ng grupo ng pamumuhunan ng thrivent. Ang mutual fund ay naglalayong magbigay ng kita ng mga namumuhunan habang pinapanatili ang isang pagpapahalaga sa kapital sa pangmatagalang. Ang pondo ng $ 901.10 milyon sa pondo ay namuhunan sa isang kombinasyon ng equity securities at mga security securities, kasama ang bahagi ng equity, na nakatuon sa karaniwang stock, ginustong stock, at mababago stock. Ang mga seguridad sa utang na gaganapin sa loob ng pondo ay maaaring maging anumang kalidad ng kredito at anumang haba na kapanahunan at maaaring kasama ang mga bono, mga tala, debenturidad o iba pang mga obligasyon sa utang. Ang mga tagapamahala ng pondo ay maaari ring mamuhunan sa mga alternatibong pondo na ipinagpalit ng palitan.
Mula nang ito ay umpisahan, ang Thrivent Diversified Income Plus Fund ay nakabuo ng isang average annualized 10-taong pagbabalik ng 6.93% at may gastos na gastos na 0.78%. Ang pondo ay nangangailangan ng isang minimum na paunang pamumuhunan ng $ 2, 000. Ang mga nangungunang mga paghawak sa loob ng kapwa pondo ay kasama ang Federal National Mortgage Association Conventional 30-Year Pass-through at ang Thrivent Core emerging Markets Debt Fund.
