Ang epekto ng pamumuhunan ay naganap sa mga millennial dahil nangangahulugan ito ng pagsunod sa isang diskarte sa pamumuhunan na nagtataguyod ng kapaki-pakinabang na epekto sa lipunan at kapaligiran, tulad ng mga pondo na ipinagpalit ng salapi (ETF) na nagbibigay diin sa pamumuhunan para sa kabutihan ng lipunan. Ang mga kabataan ay lalong nagpipilit sa paglalagay ng kanilang pera sa mga pamumuhunan na nag-aambag sa kagalingan ng planeta at sangkatauhan. At ang kalakaran na ito ay hindi eksklusibo sa mga millennial. Ang mga baby boomer at mas lumang mamumuhunan ay nakasakay din.
Mga ETF at Pamumuhunan para sa Mabuting Panlipunan
Ang iba't ibang mga kumpanya ng serbisyo sa pananalapi tulad ng MSCI at Morningstar ay nakabuo ng kanilang sariling mga rating ng ESG (kapaligiran, sosyal, at pamamahala) upang ranggo ang mga kumpanya at pamumuhunan sa kanilang pagsunod sa iba't ibang mga prinsipyo.
Pinili namin ang lima sa mga nangungunang responsableng pondo na ipinagpalit sa lipunan (ETF) na magagamit ngayon. Napili namin ang mga ETF na ito batay sa kanilang pangako sa epekto sa pamumuhunan at mga ari-arian sa ilalim ng pamamahala. Sa madaling salita, ito ang limang pinakamalaking panlipunan at kapaligiran na responsable na pondo na ipinagpalit ng palitan.
Ang lahat ng mga numero ay kasalukuyang hanggang sa Disyembre 2, 2019.
Mga Key Takeaways
- Ang mga namumuhunan na interesado sa mga diskarte sa pamumuhunan na responsable sa lipunan ay madalas na naghahanap para sa mga kumpanya na mataas ang ranggo sa kapaligiran, sosyal, at pamamahala (ESG) rating. Ang pamumuhunan ay isang diskarte na hindi lamang nakatuon sa mga kita sa pananalapi ngunit nais din na makabuo ng positibong epekto sa lipunan o kapaligiran.. Ang pamumuhunan sa mga responsableng pondo na ipinagpapalit sa lipunan (ETF) ay isang paraan na maaaring lumahok ang mga namumuhunan sa epekto sa pamumuhunan. Maaaring pumili ang mga mamumuhunan mula sa iba't ibang etikal at napapanatiling mga ETF, tulad ng mga nakatutok sa kapaligiran, pagkakaiba-iba ng kasarian, at nabawasan ang paglabas ng carbon..
1. iShares MSCI KLD 400 Social ETF (DSI)
Sinusubaybayan ng DSI ang 400 mga kumpanya na naghahangad na gumawa ng isang positibong kontribusyon sa mga kondisyon sa lipunan at kapaligiran. Gumagamit ito ng isang diskarte sa pagtitiklop ng index na namumuhunan sa mga kumpanyang kasama sa MSCI KLD 400 Social Index. Ang index ay hindi kasama ang mga kumpanya na kasangkot sa mga sandata, tabako, alkohol, nukleyar na enerhiya, at mga genetically na biniling pagkain.
Maraming teknolohiya sa portfolio, na may halos 23% ng halaga ng merkado. Sa pangkalahatan, ang mga net assets sa pondo ay $ 1.64 bilyon, na ginagawa itong pinakamalaking pondo sa kategorya.
- Ratio ng Gastos (net): 0.25% Net Assets Sa ilalim ng Pamamahala: $ 1.64 bilyongAng Pang-araw-araw na Dami: 51, 762Pagtaguyod ng Pag-aani: 1.47% Bilang ng Mga Holdings: 403Price: $ 116.33Yu-to-date (YTD) Bumalik: 26.4%
2. iShares MSCI USA ESG Piliin ang ETF (SUSA)
Sinusubaybayan ng pondong ito ang 100 kumpanya sa MSCI USA Extended ESG Select Index. Kasama sa index ang mga kumpanya ng US na na-screen para sa mataas na mga rating ng ESG. Ang mga kumpanya ay binibigyan ng timbang batay sa kanilang mga ranggo ng ESG na may mas kaunting timbang na ibinigay sa mga kumpanyang nagmamarka ng mas mababa sa pamantayan sa ESG. Ang mga nangungunang paghawak sa pondo ay kinabibilangan ng Microsoft Corp, Apple Inc, at Ecolab Inc.
Ito ay isang tanyag na pondo at dumating sa pangalawa sa mga tuntunin ng halaga ng mga ari-arian sa ilalim ng pamamahala. Taon hanggang sa kasalukuyan (YTD) ang pondo ay may pagbabalik ng 27.02%.
- Ratio ng Gastos (net): 0.25% Net Assets Sa ilalim ng Pamamahala: $ 1.08 bilyongAng Pang-araw-araw na Dami: 45, 148Pag-aani ng Pag-aambag: 1.60% Bilang ng Mga Holdings: 118Price: $ 129.50Yu-to-date (YTD) Bumalik: 27.02%
3. iShares MSCI ACWI Mababang Carbon Target ETF (CRBN)
Ito ay isang pandaigdigang pondo na nakatuon sa mga paglabas ng carbon bilang pamantayan nito para sa pamumuhunan sa mga kumpanya. Sinusubaybayan ng pondo ang MSCI ACWI Mababang Carbon Target Index na sumusukat sa mga kumpanya para sa paglabas ng greenhouse. Ang CRBN ay may mga ari-arian sa ilalim ng pamamahala ng $ 462.9 milyon. Ang taon-sa-petsa na pagbabalik para sa pondo ay 22.63%.
Sa pamamagitan ng sektor, ang pondo ay mabibigat na bigat patungo sa mga serbisyong pinansyal at teknolohiya ng impormasyon na may 19.38% at 14.96% ng halaga ng merkado ayon sa pagkakabanggit. Ang mga nangungunang paghawak sa pondo ay kinabibilangan ng Apple, Microsoft, at Amazon.com.
- Ratio ng Gastos (net): 0.20% Net Assets Sa ilalim ng Pamamahala: $ 462.9 milyonAng Karaniwang Pang-araw-araw na Dami: 18, 906Dribusyon ng Paggawa: 2.18% Bilang ng Mga Holdings: 1, 352Price: $ 125.76Maaari-hanggang-date (YTD) Bumalik: 22.63%
4. SPDR SSGA Gender Diversity Index ETF (SHE)
Ito ay isang pondo-pagkakaiba-iba ng kasarian. Namumuhunan ito sa mga kumpanya na may mataas na porsyento ng mga kababaihan sa mga posisyon bilang mga executive at direktor. Tinitingnan ng SHE ang 1, 000 pinakamalaking kumpanya sa Estados Unidos at sinusukat ang ratio ng mga kababaihan sa mga kalalakihan na nasa makabuluhang posisyon sa kumpanya. Tanging ang nangungunang 10% ng mga kumpanya na niraranggo sa paraang ito ay kasama sa pondo.
Ang timbang din ng SHE sa bawat pamumuhunan batay sa capitalization ng merkado ng mga kumpanyang pinamumuhunan nito. Ang pondo ay may mga ari-arian sa ilalim ng pamamahala ng $ 149.8 milyon na may pagbabalik ng YTD na 20.85%. Nangungunang mga paghawak sa pondo ay ang Visa, Johnson & Johnson, Wells Fargo & Company, at Home Depot Inc.
- Ratio ng Gastos: 0.20% Mga Asset sa Pamamahala: $ 149.8 milyonAng Pang-araw-araw na Dami: 5, 806 Pamamahagi na Paggawa: 1.91% Bilang ng Mga Holdings: 178Price: $ 75.90Yu-to-date (YTD) Bumalik: 20.85%
5. SPDR S&P 500 Fossil Fuel Reserbang Libreng ETF (SPYX)
Ang SPDR® S&P 500 Fossil Fuel Reserves Free ETF ay isang index fund na sumusubaybay sa mga hawak at pagbabalik ng S&P 500 Fossil Fuel Free Index. Ang pondo na ito ay nakatuon sa mga kumpanya ng S&P 500 na hindi kasali sa mga pagpapatakbo ng pagpipino na bumubuo o nangangailangan ng pag-iimbak ng mga reserbang gasolina ng fossil. Ang mga kumpanyang ito ay may posibilidad na maging mas maingat sa klima. Ang mga nangungunang paghawak sa pondo ay kinabibilangan ng Microsoft, Apple, at Amazon. Ang mga nangungunang sektor ay ang teknolohiya ng impormasyon at serbisyo sa pananalapi. Ang mga kumpanya ng enerhiya ay binubuo lamang ng 1.22% ng pondo.
- Ratio ng Gastos: 0.20% Mga Asset sa Pamamahala: $ 404.26 milyonAng Pang-araw-araw na Dami: 14, 687Distribution na Paggawa: 1.63% Bilang ng Mga Holdings: 484Price: $ 76.41Pa-to-date (YTD) Bumalik: 27.30%
Ang Bottom Line
Nawala ang mga araw kung kailan kinailangan ng mga namumuhunan ang mga alalahanin tungkol sa mga tao at planeta kapag namumuhunan. Ang mga ETF ay namamahala upang makahanap ng mga kumpanya na mamuhunan sa na nagpapakita ng malaking programa ng pagpapanatili na naghahangad na mabawasan ang mga negatibong epekto at itaguyod ang pamumuhunan para sa kabutihan ng lipunan.
