Talaan ng nilalaman
- Pamamahala ng Client Expectations
- Manatili sa Touch
- Pamamahala ng Impormasyon
- Pakikipag-ugnayan sa Emosyonal
- Suporta sa Pangkat
- Ang Bottom Line
Ang mga tagapayo sa pananalapi ngayon ay may maraming mga hamon na kinakaharap sa kanilang pang-araw-araw na kasanayan. Dapat silang magsuot ng maraming mga sumbrero, kabilang ang mga tagapamahala ng asset, tagaplano ng pananalapi, sikologo at marketer upang magtagumpay. At habang ang karamihan sa mga tagapayo ay maaaring magsuot ng ilan sa mga sumbrero na ito, palaging mayroong isa o dalawang mga tungkulin na pinaka-pakikibaka upang i-play.
Narito ang ilan sa mga pinakamalaking hamon na kinakaharap ng mga tagapayo sa kanilang pagsisikap na mapalago ang kanilang negosyo at itaguyod ang kanilang tatak sa publiko.
Mga Key Takeaways
- Walang sinuman ang nagsabi na ang pagiging isang tagapayo sa pananalapi ay madaling gawain — ngunit marami sa mga hamon na kinakaharap ng mga tagapayo ay walang kinalaman sa pananalapi o mga pagpipilian sa pamumuhunan.Mula sa mga hamon ay nagsasangkot sa pagpapanatili ng mga relasyon sa mga kliyente at pamamahala ng kanilang mga inaasahan.Independent advisors na hindi gumana para sa isang ang mas malaking firm ay maaari ring maghanap ng suporta mula sa mga propesyonal na organisasyon sa halip na mag-isa nang mag-isa.
Pamamahala ng Client Expectations
Ito ay isang lugar kung saan kailangang maunawaan ng mga tagapayo ang sikolohiya ng kliyente upang magtagumpay. Habang ang pamamahala ng portfolio ng isang kliyente ay maaaring maging isang tuwid na pagsisikap, ang pamamahala ng kanilang mga inaasahan ay maaaring maging mas mahirap. Maraming mga kliyente ang may hindi makatotohanang mga inaasahan pagdating sa pagbabalik ng pamumuhunan at mga rate ng interes.
Kailangang maipakita ng mga tagapayo ang kanilang mga kliyente kung paano sila nagdaragdag ng halaga sa equation ng pamumuhunan. Ang isa sa mga paraan na magagawa nila ito ay sa pamamagitan ng pagtulong sa mga kliyente na mapanatili ang pangmatagalang pananaw sa kanilang pamumuhunan upang hindi nila masubaybayan ang bawat kilusan sa merkado. Siyempre, kinakailangan ng oras na gawin ito nang palagi ngunit ang mga kliyente na maaaring magsimulang makita kung paano pinapanatili ang kanilang tagapayo sa track ay mas malamang na manatiling tapat sa kanilang tagapayo.
Manatili sa Touch
Ang mga tagapayo ay may mas maraming mga paraan kaysa sa dati upang manatiling malapit sa kanilang mga kliyente, ngunit marami ang nabibigo na gawin ito kapag maayos ang mga bagay. Ang isang palaging daloy ng komunikasyon ay kinakailangan upang mapanatili ang isang matatag na relasyon sa karamihan ng mga kliyente, anuman ang ginagawa ng mga merkado. Maaaring nais ng mga tagapayo na samantalahin ang mga serbisyong tulad ng Skype at instant messaging upang makipag-ugnay sa mga kliyente ng tech-savvy.
Pamamahala ng Impormasyon
Ang ilang mga tagapayo ay nahuli na nagsisikap na manatili sa karagatan ng impormasyon na magagamit sa online at sa iba pa. Ang mga tagapayo sa Smart ay nakatuon nang higit sa pag-uugali ng kliyente sa halip na mag-reaksyon sa pinakabagong balita. Kailangan din ng mga tagapayo upang ma-direktang ang kanilang mga kliyente sa maaasahang mga mapagkukunan ng data na tumayo sa pagsubok ng oras sa mga tuntunin ng kawastuhan. Makakatulong ito upang maiwasan ang hindi pagkakaunawaan at maiwasan ang mga kliyente na gumawa ng mga pagkakamali batay sa maling impormasyon.
Pakikipag-ugnayan sa Emosyonal
Maraming mga tagapayo sa pananalapi ay napaka-makatuwiran, analytical na mga tao na nag-iisip nang lohikal. Gayunpaman, maraming mga desisyon sa kliyente ang batay sa emosyon. Ang mga tagapayo ay kailangang mag-ugnay sa kanilang mga kliyente sa isang antas ng emosyonal upang mapanatili ang isang nagtatrabaho na relasyon. Maaaring kabilang dito ang pagpapaliwanag ng emosyonal na ramifications ng isang desisyon sa pamumuhunan o pagpaplano, upang makita ng kliyente nila kung paano ito makakaapekto sa kanila sa isang antas ng emosyonal.
Suporta sa Pangkat
Ang mga independiyenteng tagapayo sa pinansiyal ay madalas na pakiramdam na nag-iisa sa kanilang mga kasanayan at kakaunti ang paraan ng pagpaplano ng suporta. Ang mga tagapayo na nakikipagpunyagi dito ay maaaring makahanap ng suporta sa mga samahan tulad ng Pinansyal na Pagpaplano ng Pananalapi at Pambansang Asosasyon ng Seguro at Payong Pananalapi (NAIFA) o National Association of Personal Financial Advisors (NAPFA). Ang mga pangkat na ito ay maaaring magbigay ng isang kayamanan ng mga mapagkukunan sa marketing, benta, pamamahala ng kasanayan at iba pang mga aspeto ng propesyon na maaaring gawing mas madali ang buhay ng mga tagapayo.
Ang Bottom Line
Ito ay mas mahalaga kaysa dati para maunawaan ng mga tagapayo kung saan nanggagaling ang kanilang mga kliyente at maunawaan nila ang halaga na inaalok nila. Ang mga magagawang matagumpay na pamahalaan ang mga inaasahan ng kanilang mga kliyente ay maaaring mapabuti ang pagpapanatili at ang kanilang mga ilalim na linya. Ang pagsali sa isa sa mga propesyonal na asosasyon ay maaari ring magbigay ng karagdagang suporta.
