Ang isa sa mga susi na nakatuon ng maraming tagapayo sa pananalapi sa kanilang mga kliyente ay pagpaplano ng sunud-sunod na negosyo. Ang mga kasunduan sa pagbebenta at iba pang mga tool ay karaniwang ginagamit upang matiyak ang isang maayos na paglipat mula sa isang may-ari o kasosyo sa iba pa. Ngunit maraming mga tagapayo sa pananalapi mismo ang may sakit na handa na ibigay ang mga bato ng kanilang sariling mga kasanayan sa isang kahalili. Ang isang pag-aaral na isinagawa ng Fidelity Investments noong 2015 ay nagsiwalat na habang halos dalawang-katlo ng bawat advisory firm na nais baguhin ang pagmamay-ari sa loob, halos isang-kapat ng mga ito ang may malinaw na mga kahalili sa lugar. 40% lamang sa kanila ang may anumang uri ng plano ng sunud-sunod. Ang pagkakaiba-iba na ito ay maaaring maging sanhi ng malaking kaguluhan sa industriya ng pananalapi kung ang mga tagapayo ay mabigo na gumawa ng mga materyal na hakbang upang maituwid ang sitwasyon.
Isang Lumalagong Suliranin
Ang mga tagapayo na malapit sa edad ng pagreretiro ay kailangang aktibong naghahanap ng isa o higit pang mga kahalili para sa kanilang mga negosyo. Kung wala silang isang itinalagang mamimili o iba pang kahalili na handa nang mag-hakbang kapag wala na sila, maaaring magtapos sila sa paggawa ng kanilang mga kliyente ng isang malaking disservice. Ang pag-aaral ng Fidelity ay nagpakita din na higit sa isang third ng lahat ng mga tagapayo sa kasalukuyang pamilihan ay aalis sa negosyo sa susunod na sampung taon, at marami sa mga ito ang may malaki, itinatag na mga kasanayan. Ang higit na hindi kaaya-aya ay ang katotohanan na sa mga firms na na-poll, halos kalahati ang nagsabi na ang kanilang mga kawani ay hindi, o hindi magagawang kunin para sa kanila kapag umalis sila. At maaaring tumagal ng lima hanggang sampung taon upang mag-alaga ng isang tao na kumuha ng isang negosyo, kaya ang mga walang malinaw na mga estratehiya ng sunud-sunod na na-mapa ay kailangang magsagawa ngayon. (Para sa higit pa, tingnan ang: Ang Mga FA Ay Dapat Mga Kliyente ng Factor sa Mga Plano ng Tagumpay .)
Ang unang hakbang ay upang matukoy kung ano mismo ang mga kasanayan at kakayahan ng isang kahalili na kakailanganin at kung ang ituturo sa mga kasalukuyang empleyado o hiningi mula sa isang panlabas na mamimili. At kung ang isang panloob na empleyado ay nagpahayag ng interes sa pagbili ng kasanayan sa ilang mga punto, ngayon ay marahil isang magandang oras upang simulan ang pagtalakay sa mga pagpipilian sa financing, na magbibigay ng mas bata sa mamimili ng mas maraming oras upang maghanda.
Ang pag-aaral ng Fidelity ay nagsiwalat din na isang mas mataas na porsyento ng mga pinakamatagumpay na kasanayan ay inihanda sa lugar na ito, na may higit sa kalahati ng mga ito ay may isang plano ng sunud-sunod. Ang isang mas mataas na porsyento ay gumawa din ng mga nasasalat na hakbang upang makabuo ng isang sunud-sunod na plano sa nakaraang tatlong taon, at halos tatlong-kapat ng mga firms na ito ay may isang mekanismo ng matatag sa lugar na maaaring magbigay ng isang pagpapahalaga para sa kanilang pagsasanay kapag ito ay kinakailangan (kumpara sa mga 60 % ng iba pang mga kumpanya). (Para sa higit pa, tingnan ang: Paano Gumawa ng Plano ng Tagumpay ng Negosyo .)
Tagumpay ng Client
Ang isa pang pangunahing isyu na nakikipag-ugnay sa dilema ng tagumpay ng pagpapayo ay ang kasalukuyang demograpiko ng advisory clientele. Lamang sa isang ikalimang ng lahat ng kasalukuyang mga kliyente ay higit sa edad 70, at ang mga kliyente na compositely na humahawak lamang sa isang-kapat ng mga polled firms 'assets sa ilalim ng pamamahala. Ang mga potensyal na tagumpay ng advisory ay kailangang gumawa ng isang punto upang makilala ang kanilang mga anak at iba pang mga tagapagmana bago sila magmana ng yaman ng kanilang mga magulang. Ang pag-brid ng puwang na ito ng generational sa mga kliyente ay maaaring makatulong sa mga tagapayo ng tagapayo upang makabuo ng patuloy na kita mula sa mga gawi na kanilang binibili o nagmana. (Para sa higit pa, tingnan ang: Mga Tip sa Mga Tip sa Paghahanda ng Iyong Payong Payo para sa Pagbebenta .)
Ang Bottom Line
Ang mga tagapayo na nakatuon sa kanilang mga karera sa pagpapalakas ng kanilang mga kasanayan ay kinakailangan upang matiyak na ang kanilang mga kliyente ay alagaan kapag sila ay lumipat. Ang bawat kumpanya ng advisory ay kailangang magkaroon ng isang malinaw na ideya ng kung ano ang dapat gawin ng isang kahalili upang magpatakbo ng negosyo at magsimulang gumawa ng mga nasasalat na hakbang patungo sa pagpapatupad ng isang malinaw na plano ng sunud-sunod. (Para sa higit pa, tingnan ang: Mga Tip sa Pamamahala mula sa Mga Nangungunang Tagapayo sa Pinansyal .)
