Ang isang rate ng paglalaan ay isang porsyento ng cash o mamumuhunan ng mamumuhunan na pupunta sa isang pangwakas na pamumuhunan. Ang rate ng paglalaan na madalas na tumutukoy sa halaga ng kapital na namuhunan sa isang produkto net ng anumang mga bayarin na maaaring natamo sa pamamagitan ng transaksyon sa pamumuhunan. Ang isang rate ng paglalaan ay maaari ring magamit kapag tinukoy ang porsyento ng kita ng isang plano ng mamumuhunan na mag-ambag sa mga tinukoy na pamumuhunan sa pamamagitan ng isang awtomatikong plano sa pamumuhunan.
Breaking Down Allocation Rate
Ang rate ng paglalaan ay isang halaga ng porsyento na makakatulong sa isang mamumuhunan na masukat ang kabuuang halaga ng pamumuhunan na namuhunan. Maaari itong maging kapaki-pakinabang sa pagtulong sa isang mamumuhunan upang masukat ang mga bayad na bayad para sa pamumuhunan sa isang produkto. Maaari rin itong isang panukat na ginagamit para sa pagtukoy ng mga pamumuhunan sa pamamagitan ng isang awtomatikong plano sa pamumuhunan.
Pag-aaral ng Mga Presyo sa Alokasyon ng Produkto
Ang mga namumuhunan na gumagamit ng mga buong serbisyo ng brokerage ay karaniwang magkakaroon ng isang benta ng pagbebenta kapag bumili at nagbebenta ng mga pondo ng kapwa. Ang mga iskedyul ng pag-load ng benta ay tinutukoy ng mga kumpanya ng pondo ng isa't isa at isiwalat sa prospectus ng isang pondo. Ang mga naglo-load na mga benta ay maaaring maging front-end, back-end, o trailing, at karaniwang aalisin nila mula sa kabuuang halaga na namuhunan sa isang produkto.
Upang matukoy ang rate ng paglalaan ng kapital na namuhunan sa isang produkto, maaaring gamitin ng isang mamumuhunan ang sumusunod na equation:
(Kabuuang Investment - Bayad na Bayad) / Kabuuang Investment
Ang pagkalkula ng porsyento ng rate ng paglalaan ay tumutulong sa isang mamumuhunan upang maunawaan nang mas mahusay kung paano ginagamit ang kanilang pera. Ipinapakita rin nito kung magkano ang pamumuhunan nila sa isang produkto, na bubuo ng batayan para sa kabuuang mga ari-arian na namuhunan at mga kita sa hinaharap na kapital.
Halimbawa, kung ang isang kapwa pondo ay nagdadala ng isang 4% na front-end load, pagkatapos ay 96% lamang ng paunang pamumuhunan ng mamumuhunan ang ilalagay sa pondo mismo, kasama ang natitira ay babayaran sa tagapamagitan - mas mataas ang bayad, mas mababa ang pangkalahatang rate ng paglalaan para sa namumuhunan.
Mga rate ng Allocation para sa Automated Investment
Sa pangkalahatan, ang isang rate ng paglalaan ay tumutukoy sa isang porsyento ng kita na pinipili ng mamumuhunan na maglaan sa mga tiyak na pamumuhunan sa isang awtomatikong plano sa pamumuhunan. Ang isa sa mga pinaka-karaniwang sinusubaybayan na mga rate ng paglalaan ay ang rate ng paglalaan na binabayaran sa isang 401 (k) mula sa suweldo ng isang empleyado. Sa maraming mga plano ng benepisyo ng empleyado, tutugma sa employer ang rate ng alokasyon ng empleyado hanggang sa isang tiyak na porsyento.
Ang mga rate ng paglalaan ay maaari ring maging kapaki-pakinabang kapag ginagawa ang lahat ng mga uri ng pamumuhunan sa pamamagitan ng iba't ibang mga awtomatikong plano sa pamumuhunan. Maraming mga namumuhunan ang pumili upang maitaguyod ang kanilang mga plano sa pagretiro sa pamamagitan ng isang indibidwal na account sa pagreretiro (IRA). I-wrap ang mga account sa pamamagitan ng parehong mga kumpanya ng broker at mga tagapayo ng robo ay nag-aalok ng mga mamumuhunan ng isa pang alternatibo para sa paggawa ng awtomatikong pamumuhunan sa isang paunang natukoy na rate ng paglalaan.
