Kung naghahanap upang magdagdag ng isang pondo na ipinagpapalit ng palitan na nakatuon sa equity (ETF) sa isang portfolio, karaniwang kailangan mong pumili sa pagitan ng isa sa dalawang malawak na kategorya: paglaki at halaga. Ang mga halaga ng ETF ay tumitingin upang mamuhunan lalo na sa mga stock ng mga kumpanyang itinuturing na undervalued, gamit ang mga sukatan tulad ng presyo-to-earnings (P / E) ratio kumpara sa alinman sa kanilang mga kapantay o sa mas malawak na merkado. Ang paglago ng mga ETF, sa kaibahan, ay nakatuon sa pamumuhunan sa mas mabilis na paglaki, at madalas na mas pabagu-bago ng isip, ang mga kumpanya ay umaasa na makamit ang nasa itaas na average na pagbalik.
Parehong mga diskarte na ito ay maaaring magbunga ng market-beating return. Ang iyong indibidwal na mga pagpapahintulot sa panganib, mga layunin sa pamumuhunan, at kasalukuyang komposisyon ng portfolio ay ang pinakamahalagang mga kadahilanan sa pagtukoy kung magdaragdag ng isang paglaki o halaga ng ETF sa isang portfolio. Sa pangkalahatan, ang pagkakaroon ng parehong halaga at paglago ng mga ETF sa isang portfolio ay nagbibigay ng mahalagang mga benepisyo sa pagbabawas ng pag-iiba-iba.
Mga Key Takeaways
- Parehong halaga at paglaki ng mga ETF ay maaaring maging isang mahalagang bahagi ng anumang portfolio.Ang pagpili na tumuon sa alinman sa mga halaga ng ETF o paglaki ng mga ETF ay bumaba sa personal na pagpapaubaya sa panganib.Growth ETFs ay maaaring magkaroon ng mas mataas na pangmatagalang pagbabalik, ngunit may mas maraming panganibValue ETFs ay maaaring humawak. ang kanilang halaga na mas mahusay sa pabagu-bago ng isip merkado, ngunit maaaring dumating na may mas kaunting potensyal para sa paglago.
Ang mga oras ng abot-tanaw ay dapat ding isaalang-alang. Maaari mong pangkalahatan na kumuha ng mas maraming panganib kung ang iyong pera ay mananatiling namuhunan nang mas mahaba. Ang mas mahahabang mga abot-tanaw ay nagbibigay-daan sa iyo ng isang mas mahusay na pagkakataon na sumakay sa panandaliang pagkasumpungin sa merkado. Ang mga mas batang mamumuhunan na nagdaragdag sa isang indibidwal na account sa pagreretiro (IRA), halimbawa, ay may mga dekada na mananatiling namuhunan at maaaring kumuha ng karagdagang karagdagang panganib upang ituloy ang mas mataas na pagbabalik.
Halaga ng mga ETF
Ang isang malaking kadahilanan sa pagpili sa pagitan ng paglago at halaga ay ang kasalukuyang portfolio. Kung nagsisimula ka, magtayo ng isang portfolio sa paligid ng isang pangunahing mataas na halaga ng mga ETF. Ang mga pondong ito ay may posibilidad na binubuo ng mga kumpanya na gumagawa ng mga produktong ginagamit araw-araw sa pamamagitan lamang ng lahat. Ang mga halimbawa ng mga tradisyunal na stock stock ay kasama ang AT&T, Procter & Gamble, General Electric, at Coca-Cola. Ang mga kumpanyang ito ay tumingin upang magbigay ng konserbatibong pangmatagalang paglago na may medyo mas mababang pagkasumpungin.
Ang isa pang pakinabang sa pagdaragdag ng mga halaga ng ETF sa isang portfolio ay ang kanilang mga dividend na ani. Ang mga kumpanyang ito ay may posibilidad na maging mas malaking cash flow generators, at ang cash flow ay madalas na makakakuha ng bayad sa anyo ng mga dibidendo. Nagbibigay sa iyo ang mga Dividend ng mahuhulaan na stream ng kita na maaaring maging isang makabuluhang porsyento ng kabuuang pagbabalik ng shareholder ng halaga ng ETF.
Paglago ETFs
Ang paglago ng mga ETF sa pangkalahatan ay umaakma sa isang pangunahing portfolio. Ang mga tanyag na kumpanya ng paglago tulad ng Facebook, Amazon, at Alphabet ay maaaring makapaghatid ng higit sa average na pagbabalik, ngunit dumating din sila ng isang malaking pagkakasunud-sunod at maaaring makipaglaban, lalo na sa mga oras ng kahinaan sa ekonomiya. Ang isang portfolio na binubuo lalo na ng paglago ng mga ETF ay maaaring ilantad ka sa labis na peligro, ngunit kapag balanse sa mga halaga ng ETF, maaari silang lumikha ng isang nakakaakit na peligro / pagbabalik profile.
Kung naghahanap ka ng isang regular na kita mula sa isang paglago ng ETF, mas malamang na mabigo ka. Maraming mga kumpanya na nakatuon sa paglago ang muling namimili ng magagamit na cash pabalik sa paglaki ng negosyo sa halip na magbayad ng kita sa mga shareholders nang direkta. Marami sa mga kumpanyang ito ang nagbabayad ng kaunti, kung mayroon man, sa regular na pagbahagi.
Mga Espesyal na Pagsasaalang-alang
Suriin kung ano ang karaniwang namumuhunan sa pondo at kung paano ito pinamamahalaan. Ang isang pondo na may isang tagapamahala na nasa loob ng maraming taon ay nagbibigay ng isang track record ng pagganap sa kasaysayan at isang pakiramdam kung paano pinamamahalaan ang pondo.
Ang ilang mga pondo, halimbawa, ay ikinategorya bilang mga pondo ng halaga ngunit may dalang malaking alokasyon sa mga sektor ng riskier tulad ng teknolohiya. Tiyaking alam mo kung ano ang iyong bibilhin. Gayundin, isaalang-alang ang ratio ng gastos ng pondo. Ang mga gastos sa pondo ay direktang pinapabalik; maiwasan ang mga pondo na may mga average ratios na gastos.
Ang pagpili sa pagitan ng isang halaga at paglago ng ETF ay bahagi lamang ng proseso ng paggawa ng desisyon. Ang pagpili ng tamang ETF ay pantay na mahalaga.
