Talaan ng nilalaman
- Pagtatakda ng Layunin
- Pagpaplano ng Pagretiro
- Mga Uri ng Account
- Mga Tampok at Pag-access
- Bayarin
- Mga portfolio
- Pagbubu-Buwis na Pamumuhunan
- Seguridad
- Serbisyo sa Customer
- Ang aming Dalhin
Ang Wealthsimple at Betterment ay napaka-malapit sa pagtutugma ng robo-advisors na isang mahusay na pagpipilian para sa mga namumuhunan. Ang parehong Wealthsimple at Betterment ay may mga tampok na apela sa hindi gaanong karanasan sa mga namumuhunan, na may maraming mga kagamitan sa pagpaplano at zero na mga kinakailangan sa pagbubukas ng balanse. Titingnan namin ang ilan sa mga pangunahing pagkakaiba sa mga tuntunin ng suporta sa setting ng layunin, mga pagpipilian sa portfolio, at mga bayarin, upang matukoy kung aling mga robo-tagapayo ang pinakamahusay na angkop para sa iyong dolyar ng pamumuhunan.
- Minimum na account: $ 0
- Mga bayarin: 0.50% ng mga assets sa ilalim ng pamamahala (0.40% sa $ 100, 000)
- Tamang-tama para sa mga nakababatang namumuhunan na naghahanap ng mahusay na mga mapagkukunan ng pang-edukasyon at isang pag-akit o dalawa upang makatipid kahit na higit paGood para sa mga namumuhunan na naghahanap upang mag-bundle ng mga pag-andar sa pananalapi habang ang Wealthsimple ay nag-aalok din ng isang account ng pagtitipid na may mga mapagkumpitensyang interes ng interes para sa ilang mga namumuhunan sa labas ng US habang tinatanggap din ng Wealthsimple ang mga customer mula sa Canada at ang United Kingdom
- Minimum na Account: $ 0
- Mga bayarin: 0.25% (taunang) para sa digital na plano, 0.40% (taunang) para sa premium na plano
- Perpekto para sa mga namumuhunan na naghahanap para sa isang simpleng platform na may malakas na setting ng layunin at pagsubaybayIdeal para sa mga nais na makita ang mga nilalaman ng portfolio bago ang pagpopondo ng isang pagpipilian sa isang account para sa mga taong naghahanap upang ma-access ang mga tagaplano ng pananalapi ng tao, kahit na para sa isang mas mataas na taunang bayad sa pamamahala o isang -time fee.
Pagtatakda ng Layunin
Ang parehong Wealthsimple at Betterment ay may matatag na kakayahan sa pagtatakda ng layunin.
Sa pag-setup ng account, ang mga kliyente ng Wealthsimple ay maaaring pumili ng mga layunin sa panahon ng pag-setup ng account na kasama ang homeownership, pagreretiro, edukasyon, pangmatagalang paglago, at kita. Ang isang solong account ay maaaring magsama ng maraming mga layunin, na nag-aalok ng higit na pagiging sopistikado at pag-iba kung kinakailangan. Maaari mong suriin ang mga transaksyon at kamag-anak na istatistika ng pagganap, na hinati ng mga layunin, sa mga pahina ng pamamahala ng account.
Nag- aalok ang Betterment ng kakayahang magtrabaho kasama ang apat na pangunahing uri ng mga layunin sa pamumuhunan: pagretiro, kaligtasan net, pangkalahatang pamumuhunan, at pangunahing pagbili. Ang platform ay may napakadaling sinusunod na mga hakbang para sa pagtatakda ng isang layunin, at ang bawat isa ay maaaring masubaybayan nang hiwalay. Ipinapakita nito ang paglalaan ng asset para sa bawat layunin sa isang singsing na may mga pagkakapantay-pantay sa mga lilim ng berde at naayos na kita sa lilim ng asul. Kung nahuhuli ka sa pagkatagpo ng isang layunin na itinakda mo, hihihikayat ka ng Betterment na higit na magtabi. Maaari itong maging isang kapaki-pakinabang na maagap, lalo na para sa mga batang namumuhunan na maaaring hindi pa nakadarama ng pagkadali upang makatipid para sa kanilang mga pangmatagalang layunin.
Pagpaplano ng Pagretiro
Parehong Wealthsimple at Betterment ay nag-aalok ng ilang mga pagpipilian para sa mga account sa pagreretiro, kabilang ang tradisyonal at Roth IRA, SEP IRA, at 401 (k) rollovers.
Sa Wealthsimple, ang mga gumagamit na may mas mababa sa $ 100, 000 sa mga assets ay may access sa isang slider tool na proyekto kung magkano ang makukuha nila sa pag-iipon sa edad ng pagretiro, batay sa kanilang kasalukuyang rate ng pagtitipid. Itinampok din ng site kung magkano ang mas gusto mo sa pagretiro kung pinalakas mo ang iyong pagtitipid sa pamamagitan ng iminungkahing halaga. Ang mga customer na mayaman ng Wealthsimple - mga may $ 100, 000 o higit pa sa mga ari-arian - ay may access sa isang site ng pagpaplano sa pananalapi ng third-party na tinatawag na eMoney Advisor.
Kinokolekta ng Betterment ang iba't ibang impormasyon tungkol sa iyong pagretiro - kung ano ang hitsura ng iyong pangarap na pagretiro, kung magkano ang na-save mo, at kung ano ang nakuha mo sa mga panlabas na account. Mahalaga ang huling ito dahil maraming mga mamumuhunan ang may maraming mga account sa pagreretiro at ang pagkuha ng isang pinagsama-samang larawan ay maaaring maging mahirap. Kinukuha ng Betterment ang lahat ng data na ito at pagkatapos ay proyekto ang iyong kita sa pagretiro at nagbibigay ng isang plano upang makarating doon. Ang kaginhawahan ay mag-udyok sa iyo kapag ipinapayong mag-save ng higit o upang ilipat ang pera sa paligid upang makatipid sa mga bayad. Habang malapit ka sa pagretiro, inirerekomenda ng platform ang mga pagbabago na maaari mong gawin upang ma-optimize ang iyong mga matitipid. Para sa mga katanungan sa pagretiro, ang mga pangunahing miyembro ng Digital ay maaaring magbayad ng $ 199 hanggang $ 299 para sa isang beses na konsultasyon sa isang sertipikadong tagaplano ng pinansiyal, habang ang mga customer ng Premium ay walang limitasyong pag-access sa mga propesyonal ng CFP.
Mga Uri ng Account
Ang Wealthsimple at Betterment ay parehong nag-aalok ng mga tipikal na account na hinahanap ng mga mamumuhunan sa isang robo-advisor. Nag-aalok din ang Wealthsimple ng Uniform Gifts sa Minors (UGMA) at Uniform Transfers to Minors Acts (UTMA) account. Kung ikaw ay naghahanap ng partikular para sa mga ganitong uri ng mga account sa custodial, kung gayon ang gilid ng Wealthsimple.
Mga uri ng account ng Kayamanan:
- Mga buwis na account (indibidwal, pinagsamang at tiwala) Mga tradisyunal na IRA accountRoth IRA accountSEP IRA account (para sa mga nagtatrabaho sa sarili at maliliit na negosyo) Mga paglilipat ng IRA401 (k) rolloversMga account ng cash cash na interes ATUTMA at UGMA
Mga uri ng account sa Betterment:
- Mga buwis na account (indibidwal, pinagsama, tiwala) Mga tradisyunal na IRA accountRoth IRA accountSEP IRAs (para sa mga nagtatrabaho sa sarili o mga may-ari ng maliit na negosyo na walang mga empleyado) Mga paglilipat sa IRA401 (k) rolloversMga account sa cash cash na interes
Mga Tampok at Pag-access
Ang tanging mga tampok na mahalaga ay ang iyong gagamitin, ngunit ang Wealthsimple at Betterment ay parehong may mga nakaka-engganyo. Sa Wealthsimple ang tampok na Roundup na may naka-link na credit at debit account ay isang matalino at walang sakit na paraan upang madagdagan ang iyong mga pamumuhunan nang hindi talagang sinusubukan. Ang kabutihan, para sa bahagi nito, ay gumagamit ng pag-sync ng iyong panlabas na account upang mag-alok ng mas mahusay na gabay sa iyo sa iyong mga layunin. Ang parehong mga tagapayo ng robo ay nag-aalok ng kanilang mga kliyente ng mga account sa pag-save na may disenteng rate ng interes.
Kayamanan:
- Pagbabayad ng bayad sa paglilipat : Nagbabayad ang Wealthsimple ng mga gastos sa paglilipat sa mga bagong account na pinondohan ng hindi bababa sa $ 5, 000. Punan lamang ang isang survey upang hilingin ang iyong pagbabayad pagkatapos makumpleto ang paglipat. Mga Smart Savings: Nag-aalok ang Wealthsimple ng isang low-risk investment account na may hinulaang 2% taunang ani pagkatapos ng 0.25% pamamahala sa bayad. Ang mga pondo ay namuhunan sa isang mababang panganib na portfolio ng ETF. Roundup: Matapos ang pag-link sa credit at debit account, maaaring maisaaktibo ng mga kliyente ang tampok na "Roundup" ng Wealthsimple, na nag-ikot ng singil hanggang sa susunod na buong dolyar at idineposito ang "ekstrang pagbabago" sa account ng customer. Mga mapagkukunan ng pang-edukasyon: Ang website ng Wealthsimple ay nagtatampok ng isang komprehensibong pamumuhunan ng 101 glossary, isang malawak na brush FAQ na pamumuhunan, at isang mahusay na buwanang magazine / blog na may dose-dosenang mga "how-to" na artikulo. Iyon ay sinabi, maaaring mahirap hanapin ang mga paksa ng interes dahil walang talahanayan ng mga nilalaman o pag-andar ng paghahanap.
Pagkabuti:
- Premium na pag-access sa mga propesyonal ng CFP: Kung magdala ka ng isang balanse ng hindi bababa sa $ 100, 000 sa talahanayan, maaari kang mag-opt sa plano ng Betterment's Premium, na nagsingil ng isang mas mataas na taunang bayad (0.40%) at nag-aalok ng walang limitasyong pag-access sa isang koponan ng CFP para sa gabay. Mga mapagkukunan ng pang-edukasyon: Ang Resource Center ng Betterment ay nagsasama ng dose-dosenang mga artikulo na may kaalaman at mahusay na nakasulat tungkol sa pagpaplano sa pagreretiro at kung paano mabawasan ang iyong pasanin sa buwis, kasama ang ilang mga video upang matulungan kang malaman kung paano gamitin ang platform. Ang Betterment ay lumikha din ng isang bilang ng mga artikulo upang matulungan ang mga namumuhunan na maunawaan ang mga komposisyon ng portfolio at kung paano lumalapit ang kumpanya sa mga negatibong kaganapan sa merkado tulad ng Brexit. Mag-sync ng mga panlabas na account: Ang mga gumagamit ng pangunahing account ay maaaring mag-sync ng mga panlabas na account sa mga indibidwal na layunin, upang makita mo, halimbawa, kung paano tinutulungan ang iyong 401 (k) sa iyong pag-iimpok sa pagretiro. Ang mga miyembro ng premium ay may access sa malalim na payo sa labas ng pamumuhunan. Smart Saver account: Ang Betterment ay nag-aalok ng isang "alternatibong account sa pagtitipid" na namuhunan ng 80% ng iyong cash sa US Treasury at 20% na may mababang pagkakaugnay na mga bono sa corporate, na nagbubunga ng 2% na may isang 0.25% taunang bayad.
Bayarin
Pagdating sa mga bayarin, mayroong isang makabuluhang agwat sa pagitan ng Wealthsimple at ang pangunahing tier ng Betterment.
Sinasuhan ng Wealthsimple ang isang 0.50% na bayad - kabilang ang pinakamataas sa aming pangkat ng robo-advisor - na kasama ang lahat ng payo sa pamumuhunan, pamamahala ng portfolio at mga gastos sa kalakalan. Ang bayad ay bumaba sa 0.40% para sa mga account sa o higit sa $ 100, 000. Ang bayad sa programa ng Smart Savings ay mas mababa sa 0.25%. Ang average na bayarin sa ETF ay tumatakbo ng tungkol sa 0.15%.
Nag- aalok ang Betterment ng dalawang magkakaibang mga pagpipilian sa bayad: ang mga digital na customer ay nagbabayad ng 0.25% ng kanilang portfolio taun-taon, na may pagpipilian na magbayad ng $ 199 hanggang $ 299 bawat tawag upang ma-access ang isang sertipikadong tagaplano sa pananalapi. Ang mga premium na customer ay nagbabayad ng 0.40% taun-taon na may walang limitasyong pag-access sa CFP. Ang mga ETF na bumubuo sa karamihan ng mga portfolio ay may average ratios ng gastos na.08%.
Mga Minimum na Deposito:
Ang Betterment at Wealthsimple ay nagsagawa ng parehong diskarte sa mga minimum na deposito at ang hadlang na maaaring magdulot sa mga mamumuhunan na may limitadong kapital. Ang platform ng alinman ay hindi nangangailangan ng isang minimum.
- Kayamanan: $ 0Pagkukunan: $ 0
Mga portfolio
Nag- aalok ang Wealthsimple ng isang simpleng proseso ng pagsisimula. Kailangang sagutin ng mga kliyente ang isang serye ng mga katanungan tungkol sa mga layunin sa pananalapi, oras na abot-tanaw, pagpapaubaya sa panganib, karanasan sa pamumuhunan, at kaalaman sa pamumuhunan, kasama ang impormasyon sa bangko para sa pag-verify ng bangko. Nangangako ang platform na magiging maayos ang iyong account sa loob ng limang araw ng negosyo, at lumilikha-batay sa iyong input — isang iminungkahing portfolio at listahan ng ETF. Ang mga portfolio ay nahahati sa tatlong mga pangkaraniwang kategorya. Maaaring baguhin ng mga kliyente ang mga iminungkahing alokasyon, ngunit ang platform ay maaaring itulak kung ang mga pagbabago ay salungat sa naunang mga tugon. Maaari mong pondohan ang iyong account sa pamamagitan ng isang beses na pagbabayad o paulit-ulit na mga deposito.
Ipinagmamalaki ng Betterment ang isa sa mga pinakamadaling account upang mai-set up. I-input lamang ang iyong edad, katayuan sa pagretiro at sagutin ang ilang mga katanungan tungkol sa iyong mga layunin sa kita at pamumuhunan. Wala sa mga karaniwang katanungan na may kaugnayan sa peligro. Sa halip, ang Betterment ay nagtatanghal sa iyo ng isang mungkahi ng paglalaan ng asset at ang nauugnay na panganib, na maaari mong ayusin sa pamamagitan ng pagbabago ng porsyento ng equity kumpara sa nakapirming kita na hawak sa portfolio. Ang iminungkahing portfolio ng Betterment ay ganap na transparent bago ang pagpopondo, kabilang ang pag-access sa mga prospectus sa pondo. Sinenyasan ka rin na kumonekta sa mga panlabas na account — tulad ng mga paghawak sa bangko at broker — sa iyong account sa Betterment, kapwa upang magbigay ng isang kumpletong larawan ng iyong mga pag-aari at gawing mas madali ang paglilipat ng cash sa isang portfolio ng portfolio ng Betterment.
Mga Kayamanan ng Kayamanan:
Ang mga portfolio ng Wealthsimple ay itinayo lamang ng mga ETF, kahit na ang mabuting pag-print ay nagbabanggit na ang mga kostumer ng Canada ay maaari ring makatanggap ng mga kapwa pondo. Naglista ang platform ng 10 mga ETF lamang, na nahahati sa iba't ibang mga kategorya ng asset. Ang bawat portfolio ay maaaring magsama ng walong hanggang 10 mga instrumento, na nagmumungkahi na ang karamihan sa pagpapasadya ay ginagawa sa pamamagitan ng mga pagbabago sa porsyento sa halip na pagpili ng ETF.
Mga Asset ng Betterment:
Ang mga portfolio ng Betterment ay itinayo mula sa mga ETF mula sa iShares at Vanguard. Nag-aalok ang Betterment ng limang mga uri ng portfolio:
- Ang isang pamantayang portfolio ng Betterment na binubuo ng pandaigdigang iba't ibang stock at bond ETFsA Socially Responsible Investing (SRI) portfolio na binabawasan ang pagkakalantad sa mga kumpanyang itinuturing na magkaroon ng negatibong epekto sa lipunanA Goldman Sachs Smart Beta portfolio na nagtatangkang umunlad ang merkadoAn portfolio na nakatuon ang lahat-ng portfolio ng kita up ng BlackRock ETFsA Flexible Portfolio na itinayo mula sa parehong mga indibidwal na mga klase ng asset bilang ang karaniwang portfolio ngunit tinimbang ayon sa mga kagustuhan ng gumagamit
Sa pangkalahatan, ang Betterment at Wealthsimple parehong nag-aalok ng halos ETF na pamumuhunan.
Ang mga kliyente sa Wealthsimple ay maaaring pumili ng isang portfolio na may malay-tao na portfolio na hindi kasama ang mga hindi kwalipikadong mga ETF, at ang isang screenshot ng portfolio na naglalaman lamang ng anim na "berde" na pondo. (Ang iba ay maaaring hindi maipaliwanag.) Nag-aalok din ang kumpanya ng isang Halal account na sumusunod sa batas ng Islam, pagbili ng mga pre-screened stock ngunit walang mga ETF o mga nakapirming produkto ng kita. Ang mga pagkalkula ng fractional ay nangyari pagkatapos ng mga deposito, pag-alis, at iba pang mga pagbabago sa antas ng asset. Ang mga kliyente ay hindi maaaring humiling ng muling pagbalanse o gumawa ng mga pagbabago sa mga ETF, ngunit ang mga pagbabago sa profile ng kliyente ay nag-trigger ng muling pagbalanse ng portfolio kapag nagbabago ang mga marka ng panganib.
Ang mga account sa Betterment ay nasuri nang regular at muling nabalanse kung sila ay lumipat mula sa kanilang paglalaan ng layunin. Ang mga kliyente ng Betterment ay maaaring lumipat ng mga estratehiya pagkatapos na mapondohan ang isang portfolio, at babalaan ka ng platform kung mayroong mga implikasyon sa buwis bago gumawa ng pagbabago. Ang bawat layunin ay maaaring mamuhunan sa ibang estratehiya, kaya ang mga pondo para sa mga pangmatagalang layunin tulad ng pag-save para sa pagretiro ay maaaring ilalaan sa isa sa mas mataas na mga portfolio ng peligro habang ang mga mas maiikling layunin, tulad ng isang pagpopondo ng isang pagbabayad sa isang bahay, ay maaaring maging inilalaan sa mga mas mababang panganib.
Habang ang Betterment ay nag-aalok ng isang pondo na nakatuon sa mga responsableng namumuhunan, ang pokus ng tagapayo sa mga ETF ay ginagawang mahirap makamit ang isang ganap na paghahalo ng SRI. Sa labas ng mga ETF na namuhunan sa mga malalaking cap at mga umuusbong na pondo sa merkado ng ESG, napakakaunti ng portfolio ay namuhunan sa mga kumpanya na nakakatugon sa pamantayan ng "sosyal na responsable".
Pagbubu-Buwis na Pamumuhunan
Mayroong iba't ibang mga paraan upang mahusay na mamuhunan ng pera upang maiwasan ang labis na mga buwis. Ang pag-aani ng pagkawala ng buwis ay ang pagbebenta ng mga seguridad sa isang pagkawala upang mabawasan ang pananagutan ng buwis na nakakuha ng buwis at ito ang pinaka-karaniwang paraan para sa mga robo-tagapayo upang matugunan ang isyu sa buwis.
Sa Wealthsimple, ang pag-aani ng buwis sa pagkawala ng buwis ay awtomatiko para sa mga customer ng Wealthsimple Black-na mayroong net na deposito ng $ 100, 000 o higit pa sa kanilang mga account — ngunit lahat ng mga kliyente ay may pagpipilian para sa pag-aani ng buwis kung mag-opt-in.
Katulad nito, ang mga kliyente ng Betterment ay karapat-dapat para sa pag-aani ng buwis sa pagkawala ng buwis sa lahat ng mga taxable in-house account, anuman ang balanse. Dapat kang sumali sa serbisyo sa mga setting ng iyong account, at pagkatapos ay ilalapat ito sa lahat ng iyong mga portfolio sa loob ng iyong account sa Betterment.
Seguridad
Parehong Betterment at Wealthsimple ay may sapat na seguridad at halos magkapareho sa paggalang na ito. Ang kanilang mga website ay naka-encrypt at magagamit ang dalawang-factor na pagpapatotoo. Ang parehong mga kumpanya ay may hawak na pondo ng kliyente kasama ang Apex Clearing Corporation, na nagbibigay ng pag-access sa Seguridad Investor Protection Corporation (SIPC) at labis na seguro. Sinisiguro ng karaniwang saklaw ng SIPC laban sa mga pagkalugi dahil sa mga nabigo na mga broker nang hanggang sa $ 500, 000.
Serbisyo sa Customer
Ang Betterment ay may gilid sa Wealthsimple pagdating sa serbisyo ng customer.
Sa Wealthsimple, walang contact link o impormasyon sa pangunahing website, ngunit ang isang FAQ ay nagbibigay ng isang numero ng telepono at email address. Ang serbisyo ng customer ay magagamit mula 9 ng umaga hanggang 8 ng hapon (Silangang) Lunes hanggang Huwebes o mula 9 ng umaga hanggang 5:30 ng hapon sa Biyernes. Ang mga tawag sa oras ng negosyo ay umabot sa isang rep ng customer sa loob ng isang minuto. Ang mga address ng tanggapan ng Robo-advisor ay nakalista sa pahina ng About na walang mga numero ng telepono.
Sa Betterment, ang online chat ay binuo sa mga mobile app at website para ma-access ang mga customer sa anumang oras. Ang serbisyo ng customer ay magagamit sa pamamagitan ng email at telepono mula 9 ng umaga hanggang 6 ng hapon ng Silangan, Lunes hanggang Biyernes, at sa pamamagitan ng email mula 11 ng umaga hanggang 6 ng hapon ng Silangan sa Sabado at Linggo. Tulad ng nabanggit, maaari kang makakuha ng tulong mula sa mga tagaplano sa pananalapi anumang oras sa isang Premium account, ngunit magbabayad ka ng isang bayad na $ 199 hanggang $ 299 upang kumunsulta sa isang tagapayo kung mayroon kang isang pangunahing Digital account.
Ang aming Dalhin
Ang Betterment ay isa sa mga nangungunang tagapamahala ng robo sa aming mga ranggo ng 2019, ngunit ang mga marka ng Wealthsimple ay malapit sa halos bawat kategorya. Ang parehong mga serbisyo ay walang pinakamababang pamumuhunan, i-pack ang kanilang mga portfolio sa mga ETF, nag-aalok ng pag-aani ng pagkawala ng buwis, at bigyan ang kanilang mga kliyente ng pagpipilian ng isang account sa pag-save na may isang mapagkumpitensyang rate ng interes. Upang maging patas, ang outporm ng Betterment outperforms Wealthsimple sa mga lugar na ito, ngunit hindi ito isang malaking puwang. Bukod dito, ang Wealthsimple ay nag-aalok ng mga account sa custodial ng UTMA at UGMA, na maaaring kapana-panabik sa mga namumuhunan na may supling sa kolehiyo.
Sa isang pangunahing kategorya, gayunpaman, ang Betterment ay nasiyahan sa isang makabuluhang gilid. Ang bayad sa pamamahala ng Betterment para sa isang pangunahing account ay kalahati ng gastos ng bayad sa Wealthsimple, at magpapasya ito para sa karamihan ng mga namumuhunan. Ang isang mas mahusay na robo-tagapayo na may mas mababang bayad ay isang mahirap na combo upang talunin. Kaya ang Betterment ay tiyak na pinakamahusay na pagpipilian para sa karamihan sa mga namumuhunan ng Amerikano, ngunit mayroong isang pag-iba ng kahulugan sa match-up na ito kung nakatira ka sa ibang lugar. Ang Betterment ay hindi nag-aalok ng mga account sa labas ng US at totoo iyon sa maraming iba pang mga robo-advisors. Kaya, habang ang Betterment ay nagpapatalo ng Wealthsimple nang madaling gamitin sa American ground, ang Wealthsimple ay nanalo nang default sa Canada at United Kingdom.
Pamamaraan
Ang Investopedia ay nakatuon sa pagbibigay ng mga namumuhunan ng walang pinapanigan, komprehensibong mga pagsusuri at mga rating ng mga robo-advisors. Ang aming mga pagsusuri sa 2019 ay ang resulta ng anim na buwan ng pagsusuri sa lahat ng mga aspeto ng 32 platform ng robo-advisor, kabilang ang karanasan ng gumagamit, mga kakayahan sa setting ng layunin, mga nilalaman ng portfolio, gastos at bayad, seguridad, karanasan sa mobile, at serbisyo sa customer. Nakolekta namin ang higit sa 300 puntos ng data na tumimbang sa aming sistema ng pagmamarka.
Ang bawat robo-advisor na sinuri namin ay hiniling na punan ang isang 50-point survey tungkol sa kanilang platform na ginamit namin sa aming pagsusuri. Marami sa mga robo-advisors ang nagbigay sa amin ng mga in-person demonstrations ng kanilang mga platform.
Ang aming koponan ng mga dalubhasa sa industriya, na pinamumunuan ni Theresa W. Carey, ay nagsagawa ng aming mga pagsusuri at binuo ang pamamaraang pinakamahusay sa industriya para sa pagraranggo ng mga platform ng robo-advisor para sa mga namumuhunan. Mag-click dito upang basahin ang aming buong pamamaraan.
