Ang isa sa mga pinaka-hangarin na karera sa industriya ng pananalapi ay ang portfolio manager. Ang mga tagapamahala ng portfolio ay nagtatrabaho sa isang koponan ng mga analyst at mananaliksik at sa huli ay responsable para sa paggawa ng panghuling desisyon sa pamumuhunan para sa isang pondo o pamamahala ng pamamahala ng asset. Habang ang isang manager ng portfolio ay isang posisyon na dapat magtrabaho ang isang tao hanggang sa paglipas ng kurso ng isang karera, mayroong ilang mga bahagi ng trabaho na dapat mong malaman bago mo isaalang-alang ang paglipat hanggang sa pamamahala ng isang portfolio.
Ang background ng Portfolio Managers
Sa loob ng isang firm, ang mga tagapamahala ng portfolio ay madalas na nai-promote mula sa ranggo ng analyst ng pananaliksik pagkatapos magtrabaho sa posisyon na iyon para sa dalawa hanggang apat na taon. Ang pagtatrabaho bilang isang analyst ay mahusay na pagsasanay para sa pagiging isang portfolio manager. Nagbibigay ito ng isang balangkas para sa paggawa ng mga mahahalagang desisyon sa portfolio, tulad ng pagbili o pagbebenta ng isang seguridad at pagtukoy ng pinagbabatayan na mga kondisyon ng pang-ekonomiya na nakakaapekto sa mga security.
Mga uri ng Mga Posisyon ng Manager ng Portfolio
Mayroong isang iba't ibang mga posisyon sa loob ng lupain ng portfolio manager. Ang mga posisyon ay nakasalalay sa mga sumusunod na pamantayan:
- Sukat ng pondo: Maaaring pamahalaan ng isang portfolio manager ang mga assets para sa medyo maliit na independiyenteng pondo o isang malaking institusyong pamamahala ng asset. Ang isang portfolio manager ay maaari ring pamahalaan ang kabisera ng isang malaking negosyo tulad ng isang bangko o isang samahan na may malaking endowment, tulad ng isang kolehiyo o unibersidad.A manager na namamahala ng mga ari-arian para sa isang malaking institusyong pamamahala ng pera ay karaniwang tinutukoy bilang isang portfolio manager, habang ang isang tao na namamahala ng mas maliit na mga assets ng pondo ay karaniwang tinatawag na manager ng pondo. Ang isang tao na namamahala ng mga ari-arian para sa isang malaking samahan ng negosyo o kolehiyo ay karaniwang tinutukoy bilang isang punong opisyal ng pamumuhunan (CIO).Type ng mga sasakyan sa pamumuhunan: Ang lahat ng mga uri ng mga tagapamahala ng pera ay gumanap ng parehong pag-andar: pamamahala ng mga assets para sa kani-kanilang mga sasakyan sa pamumuhunan, na nag-iiba malawak. Ang saklaw ng mga sasakyan ng pamumuhunan ay may kasamang mga pondo sa tingian o kapwa, mga pondo sa institusyonal, mga produktong pondo ng pangangalaga, pagtitiwala, at pondo ng pensyon, at mga kalakal at mataas na halaga ng pamumuhunan sa net. Ang mga tagapamahala ng portfolio ay maaaring pamahalaan ang equity o nakapirming-kita na mga sasakyan sa pamumuhunan at madalas na dalubhasa sa isa o sa iba pang.Investing style: Bilang karagdagan sa specialistic sa equity- o nakapirming kita na pamumuhunan, ang mga tagapamahala ng portfolio ay may posibilidad na dalubhasa pagdating sa mga istilo ng pamumuhunan. Ang mga istilo ng pamumuhunan ay kinabibilangan ng: mga diskarte sa pag-halamang hedging, pag-unlad o istilo ng pamamahala ng pamamahala, maliit o malalaking cap specialty, at pamumuhunan sa domestic o international fund.
Lisensya at Sertipikasyon
Ang pagtatrabaho sa pamamahala ng portfolio ay nangangailangan ng mga propesyonal na lisensya mula sa Financial Industry Regulatory Authority (FINRA). Ang tiyak na hanay ng mga lisensya ng FINRA ay nag-iiba batay sa mga uri ng mga seguridad at iba pang mga asset ng pamumuhunan.
Ang mga tagapamahala ng portfolio, kumpara sa mga tagapamahala ng pondo, ay madalas na ipinapalagay ang kontrol ng napakalaking portfolio para sa mga pangunahing institusyong pinansyal. Kung ang iyong potensyal na trabaho ay nagsasangkot sa pamamahala ng pag-aari na higit sa $ 25 milyon, hihilingin kang magparehistro sa Securities and Exchange Commission (SEC).
Para sa mga naghahangad na mga tagapamahala ng portfolio, ang pinakamahalagang kwalipikasyon ay mga propesyonal na sertipikasyon. Sa pamamagitan ng sapat na karanasan sa nakaraan, ang pinakamahusay na pagpipilian ay maaaring maging isang chartered financial analyst (CFA) na pagtatalaga. Ang iba pang mga sertipikasyon — sa pag-aakalang sila ay may kaugnayan sa ekonomiya, pananalapi, pamumuhunan o accounting - ay maaaring magpalaki ng resume, ngunit walang garantiya. Tulad ng hindi kapani-paniwala sa maraming iba pang mga posisyon, ang laro ay maaaring higit pa tungkol sa kung sino ang alam mo na kung ano.
Isang Araw sa Buhay ng isang Portfolio Manager
Bagaman ang isang araw sa buhay ng isang manager ng portfolio ay magkakaiba, ang isang pare-pareho ay sumusuri sa katayuan ng mga pamilihan sa pananalapi at manatili sa tuktok ng kasalukuyang mga kaganapan. Ang isang manager ng portfolio ay regular na makikipagpulong sa kanyang mga analyst upang talakayin ang mga pag-unlad sa merkado at ang mga uso ng mga nauugnay na kasalukuyang kaganapan.
Ang isang portfolio manager ay namumuno sa lahat ng mga kalakalan ng pondo ng pamumuhunan o portfolio na ginawa sa araw, sa pamamagitan ng paggawa ng mga pangwakas na pagpapasya sa mga security na kasangkot. Nakikipagpulong siya sa mga analyst na nagsagawa ng pananaliksik sa iba't ibang mga seguridad at mga institusyong naglabas ng mga ito. Batay sa kanilang mga rekomendasyon, ang tagapamahala ng portfolio ay gumagawa ng tunay na pagpapasya sa kung ano ang ibibili o ibenta. Ang ilang mga istilo ng pamamahala ng pag-aari, tulad ng mga portfolio ng paglago o pondo, ay may mas mataas na paglilipat ng seguridad kaysa sa iba, tulad ng pamamahala ng halaga.
Bilang karagdagan sa pagpupulong sa mga analyst sa mga kawani at pagsubaybay sa mga merkado at kasalukuyang mga kaganapan, ang isang portfolio manager ay maraming iba pang mga responsibilidad. Ang mga tagapamahala ng portfolio ay madalas na nakakatugon sa mga mataas na antas na mamumuhunan at mga potensyal na mamumuhunan nang personal o sa telepono. Bilang karagdagan, ang mga tagapamahala ng portfolio ng malaking pondo ay madalas na nagsasagawa ng mga panayam sa pinansiyal na media tulad ng The Wall Street Journal, The Financial Times, o CNBC. Habang sila ay madalas na nagbibigay lamang ng isang pangkalahatang-ideya ng kasalukuyang mga kondisyon ng pang-ekonomiya, na lumilitaw sa pinansiyal na media ay nagbibigay ng publisidad para sa mga sasakyan ng pamumuhunan na pinamamahalaan nila pati na rin ang mga kumpanya na kinatawan nila.
Ang Bottom Line
Ang isang araw sa buhay ng isang portfolio manager ay puno ng mga hamon, ngunit nag-aalok din ng isang gantimpala sa pinansiyal at intelektwal. Nagsisimula ito nang maaga at madalas na nagtatapos huli, ngunit sa pagitan ng kasinungalingan maraming mga kagiliw-giliw na mga hamon at pagkakataon. Kung ikaw ay lubos na analytical at may pag-ibig sa mga pinansiyal na merkado at patuloy na pagbabago ng mundo ng mga kasalukuyang kaganapan, ang isang karera bilang isang manager ng portfolio ay maaaring para sa iyo.
