Ang isang portfolio manager ay isang indibidwal na bubuo at nagpapatupad ng mga diskarte sa pamumuhunan para sa mga indibidwal o namumuhunan sa institusyonal. Sa ilalim ng pananaw ng mga karera sa industriya ng serbisyo sa pinansya, magagamit ang mga posisyon sa pamamahala ng portfolio kasama ang mga pondo ng bakod, mga plano sa pensiyon, at mga pribadong kumpanya ng pamumuhunan, o bilang bahagi ng isang departamento ng pamumuhunan ng isang kompanya ng seguro o magkakasamang pondo.
Ang mga tagapamahala ng portfolio ay maaaring tawaging mga namamahala sa pamumuhunan, tagapamahala ng kayamanan, tagapamahala ng asset o tagapayo sa pananalapi, ngunit ang isang tunay na posisyon ng tagapamahala ng portfolio ay nakatuon sa analitikal na bahagi ng pamumuhunan sa halip na aspeto ng benta.
Deskripsyon ng trabaho
Ang mga tagapamahala ng portfolio ay pangunahing responsable para sa paglikha at pamamahala ng mga paglalaan ng pamumuhunan para sa mga pribadong kliyente. Ang ilang mga tagapamahala ng portfolio ay nagtatrabaho sa mga indibidwal at pamilya, habang ang iba ay nakatuon ang kanilang pansin sa mga namumuhunan o institusyonal o korporasyon. Sa karamihan ng mga kaso, ang isang portfolio manager ay sumusunod sa isang paunang natukoy na diskarte para sa pamumuhunan, na dinidikta ng isang pahayag sa patakaran sa pamumuhunan (IPS), upang makamit ang mga layunin sa pamumuhunan ng isang kliyente. Ang ilang mga tagapamahala ng portfolio ay gumawa ng mga pakete ng pamumuhunan na ibinibigay sa mga kliyente, habang ang iba ay pinamamahalaan lamang ang mga inaasahan at mga transaksyon ng kliyente. Ang mga tagapamahala ng portfolio ay kailangang bumili at magbenta ng mga security sa account ng isang mamumuhunan upang mapanatili ang isang tiyak na diskarte sa pamumuhunan o layunin sa paglipas ng panahon.
Ang mga kliyente ay inilalagay sa mga paglalaan ng pamumuhunan na binuo o pinamamahalaan ng isang manager ng portfolio matapos na maitatag ang pagiging angkop. Tinutukoy ng isang manager ng portfolio ang naaangkop na antas ng peligro ng isang kliyente batay sa abot-tanaw ng oras ng kliyente, kagustuhan ng panganib, mga inaasahan sa pagbabalik at mga kondisyon ng merkado. Upang matagumpay itong makamit, ang mga tagapamahala ng portfolio ay nagsasagawa ng isang pakikipanayam upang lubos na maunawaan ang mga pangangailangan ng pamumuhunan ng isang kliyente at matiyak na natutugunan ang mga pangangailangan.
Upang matagumpay na makapagtayo ng mga portfolio na kalaunan ay ginagamit upang posisyon ang mga asset ng kliyente, ang mga tagapamahala ng portfolio ay dapat mapanatili ang isang malalim na pag-unawa sa mga kondisyon ng merkado, mga uso at pangkalahatang pananaw sa ekonomiya. Upang gawin ito, ang mga tagapamahala ng portfolio ay dapat na mapanatili ang may-katuturang mga balita sa pamumuhunan at kalakalan sa pamamagitan ng pagbabasa ng napapanahon, ekspertong pananalapi o mga publication sa pamumuhunan. Bilang karagdagan, dapat silang matugunan sa mga analyst ng pamumuhunan at mga mananaliksik upang makakuha ng isang mas mahusay na pag-unawa sa mga kondisyon ng merkado at mga domestic at pandaigdigang pag-unlad na maaaring makaapekto sa mga balanse sa account sa kliyente o mga hinaharap na pamumuhunan.
Ang isang malaking bahagi ng trabaho ng isang portfolio manager ay nagsasangkot sa pagpapanatili ng mga relasyon sa kliyente. Ang regular na pakikipag-ugnay sa mga kliyente ng namumuhunan patungkol sa mga kondisyon ng merkado, na-update na pananaliksik sa pamumuhunan, at mga kalakaran sa pang-ekonomiya ay kinakailangan upang mapanatili ang isang mabuting aklat ng negosyo. Bilang karagdagan, bilang bahagi ng kanilang tungkulin ng katiyakan, ang mga tagapamahala ng portfolio ay dapat makipagkita sa mga kliyente nang hindi bababa sa isang taunang batayan upang matiyak na ang mga layunin ng pamumuhunan ay hindi inilipat at ang mga kasalukuyang paglalaan ng portfolio ay naaayon pa sa paunang mga kahilingan ng mga kliyente.
Ang mga tagapamahala ng portfolio ay dapat na pana-panahong suriin ang pagganap ng mga paunang natukoy na mga pakete ng pamumuhunan, pati na rin matugunan ang mga pamantayan na ibinigay ng mga organisasyon ng regulasyon. Halimbawa, ang isang manager ng portfolio ay dapat gumawa ng napapanahong mga pagbabago sa isang portfolio na hindi na naaayon sa mga paunang layunin ng pamumuhunan o mga alituntunin sa paglalaan.
Katulad nito, dahil ang pamamahala ng pamumuhunan ay isang mataas na regulated na patlang, tinitiyak ng mga tagapamahala ng portfolio na ang pagsunod sa mga pagsisiwalat ng mamumuhunan, mga batas sa privacy, mga kinakailangan sa anti-money laundering at mga hakbang sa anti-fraud.
Edukasyon at pagsasanay
Ang pamamahala ng portfolio ay karaniwang nangangailangan ng hindi bababa sa isang undergraduate degree sa negosyo, ekonomiya o pananalapi. Karamihan sa mga institusyong pampinansyal ay nangangailangan din ng karanasan sa mga serbisyo sa pananalapi o larangan ng pamumuhunan, na may pagtuon sa pagbibigay ng mga rekomendasyon sa portfolio sa mga kliyente o pagsusuri sa pananalapi o pamilihan.
Ang mga tagapamahala ng portfolio ay dapat ding magkaroon ng mga naaangkop na lisensyang Financial Industry Regulatory Authority (FINRA). Ang lisensyang FINRA Series 7 ay nagpapahintulot sa mga indibidwal na bumili at magbenta ng mga seguridad sa ngalan ng mga kliyente ng mamumuhunan, habang ang Series 66, na kilala rin bilang NASAA Uniform Combined State Law Examination, ay nagbibigay ng karagdagang awtoridad upang mag-alok ng mga rekomendasyon at payo sa mga account sa pamumuhunan sa ilalim ng isang relasyon ng katiyakan. Ang mga tagapamahala ng portfolio ay nagtatrabaho sa mga namumuhunan lamang sa institusyonal, o sa mga namamahala sa iba pang mga tagapamahala ng pag-aari, ay madalas na kinakailangan upang makakuha ng karagdagang mga lisensya sa FINRA.
Karamihan sa mga tagapamahala ng portfolio ay nagtataglay ng isa o higit pang mga pagtatalaga sa industriya o sertipikasyon. Ang isa sa pinakahahalagahan, kinikilala at karaniwang mga pagtukoy ay ang pagtatalaga ng Chartered Financial Analyst (CFA), na nagbibigay ng isang mataas na antas ng pagsasanay na ikakasal sa teorya ng akademikong may kasalukuyang kasanayan at pamantayan sa etikal sa larangan ng pagsusuri ng pamumuhunan. Ang pagtatalaga sa Panganib sa Panganib (FRM) ay sikat din sa mga tenured portfolio manager. Ang parehong mga pagtatalaga sa industriya at lahat ng mga lisensya ng FINRA ay may patuloy na mga bahagi ng edukasyon.
Kailangang kakayahan
Ang mga indibidwal na pinakaangkop para sa isang posisyon bilang isang tagapamahala ng portfolio ay nagtataglay ng ilang mga kasanayan, kabilang ang isang mataas na antas ng kahusayan sa interpretasyon ng data at isang penchant para sa pananaliksik at pagsusuri. Bilang karagdagan, ang isang malalim na pag-unawa sa mga pamilihan sa pananalapi, ekonomiya at teorya ng portfolio ay kinakailangan upang manatili sa pangmatagalang karera. Ang mga indibidwal ay dapat ding nakatuon sa customer, na may pagnanais at kakayahang makipag-usap nang madalas sa mga kliyente ng mamumuhunan hinggil sa kanilang mga account at performances ng pamumuhunan.
Katulad sa iba pang mga landas ng karera sa industriya ng serbisyo sa pananalapi, ang mga tagapamahala ng portfolio ay dapat na patuloy na umaasa para sa mga bagong kliyente habang pinapanatili ang matatag na ugnayan sa kanilang kasalukuyang mamumuhunan.
Salary
Dahil ang pamamahala ng portfolio bilang isang karera ay nangangailangan ng malaking pagsasanay, sertipikasyon o pagkuha ng pagtatalaga, pati na rin pormal na mas mataas na edukasyon, ang suweldo para sa posisyon ay medyo mataas. Ang average na taunang suweldo ng base para sa isang manager ng portfolio sa Estados Unidos, noong Enero 2017, ay $ 101, 630, ayon sa Glassdoor. Ang kabayaran na ito ay madalas na nagmumula sa anyo ng mga assets sa ilalim ng pamamahala (AUM) na bayad para sa bawat kliyente ng mamumuhunan, na maaaring magresulta sa isang makabuluhang pagtaas sa kabuuang kabayaran habang lumalaki ang isang batayang kliyente at habang ang mga account sa pamumuhunan ay gumaganap nang maayos. Ang data ng Glassdoor ay naglalagay ng karagdagang kabayaran sa cash para sa mga tagapamahala ng portfolio sa $ 4, 000 hanggang sa halos $ 110, 000 bawat taon.
