Ang tagapayo sa pananalapi ay sisingilin sa paggabay sa mamimili sa pamamagitan ng nakalilito at madalas na napakalaki na tanawin ng pamumuhunan, buwis, estate, at pamamahala sa pananalapi. Ang layunin ng pagtatapos ng mamimili ay magkaroon ng sapat na pera na gugugol sa panahon ng buhay ng isang tao at protektahan at mapanatili ang isang bahagi para sa mga susunod na henerasyon. Tumutulong din ang tagapayo sa pananalapi sa kliyente na matugunan ang mga tiyak na layunin tulad ng pagpopondo ng edukasyon sa kolehiyo ng mga bata o pagbili ng isang bakasyon sa bahay. Samakatuwid, ang tagapayo ay dapat na maging katulad ng isang payo sa lahat ng layunin ng pera - at madalas na isang personal na tagapayo at may tiwala din.
Ang pinansiyal na tagapayo ay maaaring magmula sa iba't ibang mga background sa akademiko. Bilang karagdagan, ang isang naaangkop na pangunahing major sa kolehiyo ay maaaring maimpluwensyahan ng pagtatalaga ng pinansiyal na tagapayo at sa kanyang specialty. Halimbawa, ang isang tagapayo sa pananalapi na nagtatrabaho para sa isang kumpanya ng pamumuhunan sa pamumuhunan ay maaaring mangailangan ng ibang hanay ng kasanayan kaysa sa isang tagaplano lamang sa pinansiyal sa kanyang sariling tindahan. Anuman ang pangunahing kolehiyo, ang tagapayo sa pinansya sa hinaharap ay mangangailangan ng dalubhasang pagsasanay sa tuktok ng degree sa kolehiyo upang maipasa ang kinakailangang pagsusulit sa paglilisensya.
Negosyo at Pananalapi
Para sa mag-aaral na pumapasok sa kolehiyo na may layunin na maging isang tagapayo sa pananalapi, ang isang degree sa negosyo na may konsentrasyon sa pananalapi ay perpekto. Ang mag-aaral ng negosyo ay nakakakuha ng malawak na pag-unawa sa kapitalismo, pera, pagbabangko, at ekonomiya. Ang lahat ay mahalagang mga paksa sa pag-unawa sa pagpaplano sa pananalapi at mga kaugnay na mga bagay. Ang konsentrasyon sa pananalapi ay bumababa sa kung paano pahalagahan ang isang negosyo, stock, o iba pang produktong pinansyal. Ilalagay ng degree na ito ang sinumang mag-aaral sa isang maayos na talampakan upang makapasok sa larangan ng pinansiyal na pinapayuhan. Ang dalubhasang pagsasanay sa pinansiyal na pagsasanay ay magdaragdag sa malakas na dami at pag-aaral ng background ng pangunahing pangunahing negosyo.
Ngayon, mayroong mga 'pinansiyal na pagpaplano' na mga majors o mga programang sertipiko na bumagsak din sa ilang mga unibersidad. Halimbawa, nag-aalok ang San Diego State University ng isang BS degree sa Pinansyal na Serbisyo na may sertipiko sa personal na pagpaplano sa pananalapi. Sa pamamagitan ng isang degree sa negosyo at isang konsentrasyon sa pagpaplano sa pananalapi, ang kursong postgraduate upang makakuha ng lisensya sa tagapayo sa pinansya ay maaaring mabawasan. Saklaw ng degree na ito ang maraming mga aspeto ng isang papel na pinapayuhan sa pinansiyal tulad ng pamumuhunan, buwis, at pagpaplano ng estate. (Para sa nauugnay na pagbabasa, tingnan ang: Nais Na Maging isang Planong Pinansyal? Mag-click Dito .)
Ekonomiks at Accounting
Ang isang degree sa ekonomiya, na may mga kurso sa pananalapi, ay nag-aalok din ng isang pundasyon para sa pinansiyal na tagapayo. Ang ekonomiya ay nagbibigay ng kapwa global at malawak na mga konsepto ng macro pati na rin ang mahalagang mga paksa ng micro tulad ng patakaran sa pananalapi at piskal. Ang tagaplano ng isang pag-unawa sa ekonomiya ay nilagyan upang matulungan ang kanilang mga kliyente na maglakbay sa mga siklo ng negosyo at pamilihan sa pananalapi.
Sa pangkalahatan, ang anumang pangunahing negosyo ay isang mahusay na pundasyon para sa isang pinansiyal na pagpaplano o karera ng pagpapayo. Ang pangunahing mga kinakailangan para sa pangunahing negosyo - accounting, ekonomiya, marketing, pananalapi, at pamamahala - ilatag ang saligan para sa isang matagumpay na paglipat sa larangan ng pagpaplano sa pananalapi. Malalaman mo na maraming mga tagapayo sa pinansya ang may hawak na CPA o iba pang propesyonal na pagtatalaga. (Para sa mga nauugnay na pagbabasa, tingnan ang: CPA, CFA o CFP - Maingat na Piliin ang Iyong Singkit .
Bagaman ang isang degree sa negosyo ay mas kanais-nais para sa tagapayo sa pananalapi, ang isang indibidwal na nagpasya na pumasok sa larangan ng pagpaplano sa pananalapi pagkatapos ng kolehiyo o huli sa kanilang mga pag-aaral sa kolehiyo ay maaaring matagumpay na magpatuloy nang walang degree sa negosyo. Iyon ay isa sa mga pakinabang ng isang karera sa pagpapayo sa pananalapi; walang kinakailangang major major sa kolehiyo upang makapasok sa propesyon.
May kaugnayan sa Client
Ang liberal arts, komunikasyon, o sikolohiya ng degree ay nag-aalok ng mahalagang kasanayan sa komunikasyon at analytical. Bagaman mahalaga ang pag-unawa sa mga konsepto sa pamumuhunan at negosyo, ang karamihan sa gawain ng tagapayo sa pinansya ay ang pakikitungo sa mga tao at ang kanilang mga emosyon na nakapalibot sa pera. Ang hindi gaanong teknikal na majors ay tumutulong sa tagapayo na makipag-usap at maiugnay nang mabuti sa kliyente.
Natuto ang mag-aaral ng sikolohiya tungkol sa mga emosyon, takot, pagkabalisa, at kung paano gumagana ang isip. Maliwanag, ang mga isyu sa pera at pinansyal ay maaaring maging lubos na emosyonal na mga isyu. Tinutulungan ng pagsasanay na ito ang tagapayo sa pananalapi sa kanilang mga relasyon sa kliyente.
Makikinabang din ang mga majors ng komunikasyon mula sa mga kasanayan sa analitikal at ang kakayahang gawing simple ang mga kumplikadong paksa. Kung pupunan ng mga konsepto sa pananalapi at pamumuhunan, ang tagaplano na may isang antas ng komunikasyon ay maaaring maging isang matagumpay na tagapayo sa pananalapi.
Itinuturo ng liberal na sining ang mahusay na mga kasanayan sa pangangatuwiran at analytical. Kung pagsasama at pagmumungkahi ng isang pinansiyal na plano, ang tagapayo na may mahusay na mga kasanayan sa kritikal na pag-iisip ay magiging handa nang maihanda at maipaliwanag ang iba't ibang mga pagpipilian. (Para sa nauugnay na pagbabasa, tingnan ang: Isang Panimula sa Mga Organisasyong Pagpaplano ng Pinansyal .)
Ang Bottom Line
Walang kinakailangang pangunahing major sa kolehiyo para sa isang karera bilang isang tagapayo sa pananalapi. Iyon ay sinabi, may mga pakinabang at kawalan sa bawat uri ng mga pangunahing at matagumpay na tagapayo ay nagmula sa iba't ibang mga background. Dahil mayroong karagdagang pag-aaral at sertipikasyon na kinakailangan upang makakuha ng lisensya at simulan ang kasanayan bilang isang tagapayo sa pananalapi, ang nakatuon na aplikante ay maaaring magkaroon ng isang matagumpay na karera bilang isang tagapayo sa pananalapi kasama ang anumang pangunahing kolehiyo. (Para sa nauugnay na pagbabasa, tingnan ang: Trending Hinahamon na Tagapayo sa Pinansyal .)
