Ang eMoney Advisor, ang kumpanya ng fintech na nakuha ng Fidelity Investments, ay nasisiyahan sa isang taon ng pagtubo ng kita ng record noong 2016 salamat sa bahagi ng mga pagbabago na ginawa nito upang gawing simple at bawasan ang gastos ng ilang mga tool sa pagpaplano na ginagamit ng mga tagapayo sa pananalapi.
Ed O'Brien, pinuno ng eMoney, sinabi sa InvestmentNews na ang kita ng kompanya ay umabot lamang sa 30% mula sa oras na ito noong nakaraang taon at ang paglago na ito ay naipasan ng isang pagtaas sa pagtaas ng demand sa pinansiyal na payo na nakatuon sa isang pangkalahatang plano sa pananalapi. Ang kita ng kumpanya ay sa katunayan ay nadagdagan ng halos 60% mula noong ang Fidelity ay namuhunan sa firm noong Pebrero ng 2015, at nakuha nito ang tungkol sa 17, 000 mga bagong gumagamit mula noong panahong iyon. (Para sa higit pa, tingnan ang: Nangungunang 5 Mga Programa ng Software na Ginamit ng Mga Tagapayo sa Pinansyal .)
"Ang industriya ng payo sa pangkalahatan ay nagiging mas seryoso tungkol sa pakikipag-ugnay sa mga kliyente na may pagpaplano at nangunguna sa pagpaplano, " sinabi ni O'Brien sa artikulo ng InvestmentNews . "Ang aming teknolohiya ay kasama ang lahat ng kailangan ng isang tagapayo upang makabuo ng isang pinansiyal na plano, " dagdag niya.
Unbundled Platform ng eMoney para sa Mga Tagapayo
Ang kumpanya ay na-unblock ang platform nito para sa mga tagapayo mas maaga sa taong ito at pinapayagan silang pumili sa pagitan ng tatlong magkakaibang antas ng serbisyo, mula sa $ 162 bawat buwan hanggang $ 324 bawat buwan. Pinaplano din ng kumpanya na ipakilala ang isang bagong hanay ng mga tool sa pagpaplano ng digital sa unang kalahati ng 2017, na magpapahintulot sa mga tagapayo na magbigay ng mga awtomatikong serbisyo para sa ilan sa kanilang mga kliyente. (Para sa higit pa, tingnan ang: Nangungunang Mga Kasangkapan Bawat Nangangailangan ng Tagapayo sa Pinansyal .)
Ipakikilala din ng eMoney ang isang bagong hanay ng mga programa ng lead generation para sa mga tagapayo na magpapahintulot sa kanila na magsagawa ng awtomatikong mga kampanya sa pagmemerkado sa multimedia na may mga isinapersonal na mensahe at pag-uulat para sa mga sukatan. Ang program na ito ay kasalukuyang tinutukoy bilang Marketing Advisor ng Merkado, at magpapahintulot sa mga tagapayo na mailabas ang kanilang tatak sa digital na mundo sa isang mabilis at mahusay na paraan.
Pagtulong sa Mga Tagapayo Sa Fiduciary Rule
Ang eMoney ay gumulong din ng isang kumpletong balangkas para sa mga tagapayo na idinisenyo upang matulungan silang maging sumusunod sa bagong panuntunang fiduciary na ipinakilala ng Department of Labor (DOL) mas maaga sa taong ito. Ang panuntunan ay opisyal na nagpapatupad sa Abril 10 at maraming mga tagapayo ang kailangan pa ring maunawaan ang kanilang mga bagong tungkulin bilang mga fiduciary. Ang programa ay nahati sa apat na mga module: pagkalap ng datos, pag-unlad ng layunin, kasalukuyan mga rekomendasyon at pagsubaybay at pagsusuri. Ang mga module ay naglalaman ng mga sumusunod na elemento:
Pag-iipon ng Data
- Pinagsasama-sama ang online accountAutomated client pagtuklas ng daloy ng trabahoTrack client at mga pagbabago na ginawa ng tagapayoKomprehensibong mga log ng kaganapan
Bumuo ng mga Layunin
- Isang suite ng mga advanced at pangunahing tool sa pagpaplanoMga kilalang pagkilala sa mga pangunahing pakikipag-ugnayAutomatically log at archive na payo
Kasalukuyang Mga Rekomendasyon
- Pinahayag na mga pagtatanghal para sa anumang sitwasyonSuriin ang pagsuri sa pagsunod sa pag-apruba / pag-apruba ng mga pagtatanghalMga istraktura ng ulat ng ulat, disclaimer at pagsisiwalat
Subaybayan at suriin muli
- Mga advanced na analytics ng negosyo na may mga filter na tiyak na DOLMga alerto at mga abiso ng mga higit na mga kaganapanBest sa katotohanan ng daloy ng katotohanan
Ang eMoney ay mayroon ding isa pang programa na tinatawag na Advisor Analytics, na nagbibigay-daan sa mga tagapayo na lumikha ng higit sa 25 mga tsart na maaaring makatulong sa kanila upang masira ang kanilang data ng kliyente, mga aktibidad sa negosyo at iba pang mahahalagang impormasyon na makakatulong sa kanila upang mapatakbo ang kanilang mga kasanayan nang mas mahusay. Layon ng kumpanya na magbigay ng komprehensibong mga serbisyo ng turnkey na maaaring magamit ng mga tagapayo upang mapalago ang kanilang negosyo at pamahalaan ang pera sa isang maginhawa at scalable na paraan. (Para sa higit pa, tingnan ang: Paano Tumutulong ang Teknolohiya sa Mga Tagapayo sa Pinansyal .)
Ang Bottom Line
Ang 2016 ay isang mahusay na taon para sa eMoney, dahil idinagdag nito ang halos 17, 000 mga bagong gumagamit at pinagsama ang mga bagong tampok para sa mga tagapayo sa pananalapi. Ang mga tagapayo na gumagamit ng serbisyong ito ay maaaring asahan na gumanap ang kanilang mga tungkulin sa isang mas naka-streamline na fashion at alisan ng takip ang mga bagong elemento ng data na makakatulong sa kanila na mapalago ang kanilang pagsasanay at sumunod sa patakaran ng fidusiary. (Para sa higit pa, tingnan ang: Mga Tagapayo: Ito ay Kung Paano ang Iyong Paligsahan sa Pakikipag-usap tungkol sa Spending Tech .)
