Ang mga Y-pagbabahagi ay isang klase ng pagbabahagi ng institusyonal na inaalok sa bukas na mga pondo ng isa't isa. Ang pag-target sa mga namumuhunan sa institusyonal, ang pagbabahagi ng klase ay madalas na may mataas na minimum na pamumuhunan, na nagsisimula sa humigit-kumulang na $ 25, 000. Nag-aalok din ang klase na ito ng benepisyo ng mga na-waive o limitadong mga singil sa pag-load at mas mababang kumpara sa kabuuang taunang bayad.
Pagbagsak ng Y-Ibahagi
Ang mga Y-pagbabahagi ay isang kahalili sa mga I-pagbabahagi na kung saan ay sa pinaka-karaniwang inaalok na klase ng pagbabahagi ng pondo para sa mga namumuhunan ng institusyon. Ang mga Y-share ay may mga tampok at katangian na iniayon sa mga institusyon.
Ang mataas na minimum na pamumuhunan ay isa sa mga pinaka nakikilala mga katangian ng mga Y-pagbabahagi at iba pang mga klase ng namamahagi ng institusyonal. Ang mga minimum na pamumuhunan ay karaniwang nagsisimula sa $ 25, 000 at maaaring maging kasing taas ng $ 5 milyon. Ang mga naglo-load ng benta ay karaniwang hindi kinakailangan para sa mga Y-pagbabahagi, na nagpapahintulot sa mga namumuhunan sa institusyonal na bumili at magbenta ng mga pagbabahagi na walang idinagdag na singil sa komisyon. Dahil ang mga Y-pagbabahagi ay hindi nauugnay sa mga singil sa tagapamagitan, hindi rin sila nagbabayad ng anumang bayad sa pamamahagi o 12b-1 na bayad mula sa mga gastos ng pondo. Nang walang 12b-1 na bayarin ang kabuuang ratios ng gastos ay mas mababa sa pangkalahatan kaysa sa iba pang mga klase ng pagbabahagi sa pondo, na kung saan ay isa pang pakinabang para sa mga namumuhunan sa institusyonal.
Plano ng Pagreretiro
Habang ang mga Y-pagbabahagi ay karaniwang nakalaan para sa mga namumuhunan sa institusyonal, maaari nilang pahintulutan ang pamumuhunan mula sa mga namumuhunan sa planong pagretiro sa ilang mga kaso. Karamihan sa mga mutual na pondo ay magkakaroon ng itinalagang mga klase sa pagbabahagi ng pagreretiro na may katulad na mga benepisyo sa mga namamahagi ng institusyonal. Ang mga pondo na walang klase ng pagbabahagi ng pagreretiro ay maaaring payagan ang mga namumuhunan na pondo sa pondo sa mga Y-pagbabahagi mula sa mga plano sa pagretiro na kolektibong humihingi ng pamumuhunan sa pondo. Maaari itong magbigay ng isang makabuluhang benepisyo sa mga shareholders ng pagreretiro, na makikilahok sa mga matitipid mula sa mas mababang mga bayarin sa bahagi.
Putnam Investments
Ang Putnam Investments ay isang namamahala sa pamumuhunan na nag-aalok ng pagbabahagi ng Y-sa kabuuan ng mga pondo nito bilang pangunahing klase ng pagbabahagi para sa mga namumuhunan sa institusyonal. Ang Putnam Global Equity Fund ay nagbibigay ng isang halimbawa. Nag-aalok ang Pondo ng A-pagbabahagi, B-pagbabahagi, C-pagbabahagi, M-pagbabahagi, R-pagbabahagi, R6-pagbabahagi, T-pagbabahagi, at Y-pagbabahagi.
Ang klase ng klase ng Y-share ng Putnam Global Equity Fund ay walang singil sa mga komisyon sa benta sa harap o back-end. Ang klase ng pagbabahagi ay naniningil din ng walang 12b-1 na bayad, na tumutulong sa pagkakaroon ng isa sa pinakamababang taunang ratios ng gastos sa Pondo sa pangkalahatan sa 0.92%. Inihahambing ito sa kabuuang taunang mga gastos sa operating pondo ng 1.92% para sa mga B-pagbabahagi at C-pagbabahagi. Ang pagganap para sa mga Y-pagbabahagi noong Disyembre 31, 2016, ay isa rin sa pinakamataas sa Pondo sa 1.24% para sa isang taon. Sa loob ng limang taon, ang pagganap para sa Y-pagbabahagi ay 9.93%, at sa loob ng 10 taon, ang pagganap ay 2.72%.
