Kung tinutukoy ng isang mamumuhunan na ang kanyang account ay nagdusa ng mga pagkalugi sa kamay ng isang broker o tagapayo, maaaring oras na upang simulan ang mga ligal na paglilitis. Ang artikulong ito ay magbabalangkas ng mga pagpipilian na magagamit mo para sa paglipat ng maaga sa iyong paghahabol, pati na rin ang dapat mong asahan sa bawat hakbang. Bago ang tunay na pagsampa ng isang paghahabol, may ilang mga hakbang na dapat gawin upang matiyak na ang kaso ay magpapatuloy nang maayos.
Mayroong dalawang magagamit na mga landas: arbitrasyon at sistema ng korte. Habang ang mga proseso ay naiiba nang malaki sa pagitan ng dalawang lugar, ang paghahanda at oras na pangako ay magkatulad. Aling landas na iyong gagawin ay matutukoy ng regulasyong ahensya na nangangasiwa sa partikular na kumpanya ng serbisyo sa pananalapi:
- Ang mga stockbroker at mga kumpanya ng broker ay hahabol sa pamamagitan ng arbitrasyon na coordinated ng FINRA. Kahit na ang mga broker ay maaaring gumamit ng mga pamagat tulad ng "pinansiyal na tagaplano" o "tagapayo, " sila ay kinokontrol sa ilalim ng FINRA. Habang dinisenyo ng FINRA ang proseso nito upang mahawakan ng isang di-ligal na nilalang, ang karamihan sa mga tao ay humihingi ng ligal na tulong sa ilang mga punto sa process.Para sa karamihan ng iba pang mga uri ng mga hindi pagkakaunawaan sa mga tagapayo na batay sa bayad, mga kumpanya ng pondo ng kapwa o kumpanya ng tiwala na kinokontrol ng ang SEC o regulator ng estado, itutuloy ng customer ang pagtatalo sa pamamagitan ng sistema ng korte bilang mga nagsasakdal.
Bago mag-file ng Claim
Bago mag-file ng isang paghahabol, at pagkatapos na maubos ang lahat ng mga avenues sa kumpanya na kasangkot sa pagtatalo, ang kaso ay dapat na masuri para sa bisa. Sa panahon ng pagsusuri, mahalagang tandaan na ang pagkawala lamang ng pera sa isang account sa pamumuhunan, maging isang brokerage o pinamamahalaang account, ay hindi palaging batayan para sa arbitrasyon, pamamagitan o paglilitis.
Isinasaalang-alang ang pagkasumpungin ng pamumuhunan at iba't ibang mga abot-tanaw sa oras, ang mga namumuhunan ay nakaranas ng karanasan sa pagkawala ng pamumuhunan sa ilang mga tagal ng panahon. Kung ang customer ay gumagamit na ng ligal na tulong sa puntong ito, malamang na mapanatili ng ligal na koponan ang isang dalubhasang saksi at maghanap ng mga pahiwatig. Ang testigo (na karaniwang isang analyst na may isang background sa accounting at pinansiyal) ay naghahanap ng mga palatandaan na mga palatandaan ng kawalang-katumbas, churning, pagkabigo na mangasiwa o kapabayaan. Ang paghahanap ng mga bakas ng paa ng hindi bababa sa isa sa mga paglabag na ito ay mahalaga sa pagtukoy ng isang wastong kaso. Ang paggamit ng isang dalubhasang saksi ay mahalaga sa pagtukoy ng pagsukat ng pagbawi at pagpapakita ng katotohanan ng pinsala.
Mga Batayan para sa isang Claim
Ang pinakakaraniwang mga kaso na dinala ng mga nag-aangkin ng arbitrasyon o mga security-fraud plaintiff ay mga pandaraya na karaniwang batas o paglabag sa Securities Exchange Act of 1934. Ang mga nag-aangkin ay hahabol sa isa sa dalawang mga paraan: naghahanap ng mga pagkalugi sa labas o bulsa ng aktwal na transaksyon bilang isang resolusyon. Ang bawat avenue ay maaaring humantong sa magkatulad na mga pag-aayos, at para sa mga walang karanasan, pinakamahusay na hayaan ang legal na koponan na magpasya sa landas.
Kawastuhan: Ang kawalan ng kakayahan ay isa sa mga pinaka-karaniwang paratang, ngunit ang isa sa mas mahirap patunayan dahil sa likas na paksa nito. Ang nagsasakdal / nag-aangkin na nagsasabi na hindi naaangkop ang nagpapakita ng katotohanang alam ng broker o tagapayo — o dapat malaman - na ang mga pattern ng kalakalan at / o uri ng seguridad ay hindi kaayon sa mga nakaplanong layunin. Mayroong isang makabuluhang halaga ng impormasyon ng husay upang suriin, kumpara sa dami ng katibayan kapag sinisiyasat ang churning.
Ang ebidensya na daanan ay nagsisimula sa dokumentasyon na dating kung kailan binuksan ang account. Ang mga dokumento sa pagbubukas ng account ay malamang na naglalaman ng isang profile ng peligro ng ilang uri na tumutukoy sa pagpapaubaya sa panganib ng customer at abot-tanaw. Ang mga dokumento na ito ay umunlad sa mas detalyadong mga format upang mas mahusay na profile ang customer kung sakaling may mga kaganapan na tulad nito.
Ang isang karaniwang kasanayan ay ang pagraranggo ng antas ng peligro ng isang customer mula sa isa hanggang lima, na may ranggo ng limang nagtatalaga ng isang mataas na antas ng pagpapaubaya sa panganib. Kung ang pagiging hindi naaangkop ay aabutin at isang malaking halaga ng pera ay nawala sa mapanganib na mga uri ng pamumuhunan, pinakamahusay na kung ang isang profile ay isang mababang bilang. Halimbawa, ang isang customer na nag-aangkin ng hindi pagkakasiguro na may profile ng pagpapaubaya ng limang ay magiging matigas sa isang pagpapatuloy upang patunayan na ang paghahabol sa pagkawala ng pamumuhunan ay higit pa kaysa sa isang "malubhang natalo" na reklamo.
Churning: Ang Churning ay isa sa pinakamalakas na paratang at isa sa pinakamadaling patunayan. Ipinapahiwatig nito na ang account ay ipinagpalit sa labis na halaga at nangangailangan ng isang tiyak na antas ng kontrol ng broker sa mga pondo upang mapatunayan. Sa madaling salita, ang pagpapatunay lamang ng labis na pangangalakal ay hindi sapat na katibayan, lalo na kung ang customer ay nag-uudyok sa mga kalakalan.
Dahil sa likas na pagtatalo, ang churning ay pinaka-pangkaraniwan sa mga pakikipag-ugnay na batay sa komisyon. Kilala rin bilang "labis na pangangalakal, " maaari itong magamit bilang isang hiwalay na pag-angkin kung saan ang mga komisyon na naipon sa panahon ng pangangalakal ay hiniling bilang isang pagbawi, o kasabay ng iba pang mga pag-angkin kung saan ang mga pagkalugi at komisyon ay ang mga target ng pagbawi. Alinmang paraan, ang pagkalkula ay gumagamit ng pangunahing matematika at madaling maunawaan ng mga korte at mga panel ng arbitrasyon.
Ang formula ay naghahati sa kabuuang halaga ng mga transaksyon (bumili at nagbebenta) ng mga walang halaga na mga halaga ng merkado ng account sa buwanang o taunang mga oras (buwanang mga kalkulasyon ay mas tumpak). Habang maraming mga opinyon sa kung magkano ang trading ay labis, apat hanggang anim na beses na turnover ay kinikilala bilang isang labis na halaga sa maraming mga kaso.
Kapag gumagamit ng diskarte sa churning, mahalagang tandaan na ang depensa ay magpapakita ng magkakaibang ebidensya. Kung ang kliyente ay kumita ng pera sa isang nakaraang panahon, ipagtatanggol ng depensa ang mga pattern ng pangangalakal sa oras na iyon at hiniling na ang mga natamo ay makaligtaan ang pagkalugi.
Pagpapabaya : Ang pagpapabaya at pagkabigo sa pangangasiwa ay hindi madalas na ginagamit, dahil sa kanilang paksa, ngunit maaari silang maging malakas na sangkap kung napatunayan. May posibilidad silang pumunta nang magkasama: Kung ang mga paratang ng kapabayaan ay napatunayan, karaniwang mayroong isang tagapamahala na hindi nabigo na kumilos nang labis upang mangasiwa sa kanyang mga empleyado.
Tulad ng churning, ang isang tiyak na halaga ng kontrol ay kailangang naroroon para maganap ang kapabayaan. Kung kinokontrol ng tagapayo ang isang makabuluhang bilang ng mga kalakalan at pabaya sa pagpapatupad, pagpili ng seguridad, atbp. Kung gayon ang kaso ay magkakaroon ng batayan.
Mga Patakaran sa Ligal
Sa maraming mga kaso, ang mga nababagay sa klase ay maaaring mangyari nang sabay-sabay sa mga indibidwal na demanda. Maraming mga benepisyo sa paghabol ng mga pag-angkin sa mga aksyon sa klase, ngunit para sa mga partido na may natatanging pag-angkin, ang mga independiyenteng pag-angkin ay nagbibigay ng mas mahusay na kontrol sa mga paglilitis. Ang pag-iingat dito ay ang mga indibidwal ay maaaring ibukod ang kanilang sarili nang hindi sinasadya sa pamamagitan ng pagsumite muna ng suit-action suit. Sa kabutihang-palad, ang mga papeles sa pag-file ng aksyon na klase ay nagbibigay ng isang malinaw na sanggunian sa isyung ito at nag-aalok ng isang opt-out para sa mga partido na plano na ituloy ang kanilang mga pag-iisa nang malaya. Tulad ng lahat ng mga ligal na paglilitis, ang mga takdang oras ay dapat na tingnan, dahil ang mga korte ay may mahabang listahan ng paghihintay.
Ang mga paglilitis sa ligal ay pinakamahusay na nilapitan ng isang malakas na koponan. Ang pagkakaroon ng isang propesyonal na sinanay na ligal na kawani ay nagdaragdag ng lalim sa kaso at nagbibigay ng karagdagang suporta para sa pag-areglo. Ang pagpili ng isang abogado at isang dalubhasa na saksi ng maaga sa proseso ay maaaring mabago ang direksyon ng mga paglilitis nang maaga.
Habang ang mga merkado ay lumilipas at dumadaloy, ganoon din ang mga abogado na lumipat at lumabas sa lugar ng securities-litigation. Ang mga personal na pinsala sa pinsala sa katawan at pagsubok ay may mahusay na mga kasanayan sa crossover at karaniwang maayos na nakakapag-posisyon upang mahawakan ang mga kaso ng korte kung saan kinakailangan ang pagsubok. Alinmang paraan, mahalaga na gumamit ng isang abogado na may hindi bababa sa ilang karanasan sa industriya ng seguridad, dahil masisiguro mo na ang mga nagtatanggol na partido ay mahusay na mabigyan ng kaalaman.
Tulad ng anumang ligal na pagpapatuloy, mahalaga na magtakda ng makatuwirang mga inaasahan, lalo na patungkol sa mga gastos:
- Kung ang iyong ligal na koponan ay nagpapasya na ang iyong kaso ay sapat na sapat at malaki, malamang na gagana ito sa isang contingency at magbahagi ng isang porsyento ng pagpapanumbalik.Kung naramdaman ng koponan na ang borderline ay ang linya, maaari mong asahan na mapanatili ang koponan at ihanda ang dalubhasa sa pagitan ng $ 2, 000 at $ 6, 000 upang ihanda ang kaso. Bilang karagdagan, mayroong mga bayarin na babayaran sa FINRA para sa pag-file at mga bayarin na nauugnay sa mga paglilitis sa korte.
Ang Bottom Line
Dapat kang maging handa na ihaw sa cross-examination sa alinman sa lugar ng mga eksperto sa kabilang panig ng mesa. Sineseryoso ng mga kumpanya ang mga paratang at may malalim na bulsa upang ipagtanggol ang kanilang sarili. Maging handa din na tanggapin ang anumang posibleng sitwasyon, mula sa pagwagi sa kaso na walang kabayaran sa pagkawala ng kaso at gaganapin na responsable para sa buong gastos ng korte at ligal na bayad.
Binalangkas ng FINRA ang mga hakbang para sa pag-file ng isang paghahabol sa pamamagitan ng arbitrasyon sa website nito, at ang average na tao ay maaaring makakuha ng isang mahusay na pagsisimula sa proseso. Kung ang paglilitis ay ang landas, ang website ng SEC ay maaaring magbigay ng ilang pangunahing impormasyon, ngunit ito ay isang magandang panahon upang umarkila ng isang abugado.
