Alam ng sinumang namumuhunan na hindi mo mailalagay ang lahat ng iyong mga itlog sa isang basket. Kahit na hindi ito maaaring mawalan ng panganib sa kabuuan, ang pag-iba-iba ng iyong portfolio ng pamumuhunan ay makakatulong sa iyo na maabot ang iyong mga layunin sa pamumuhunan sa pamamagitan ng pag-maximize ng iyong mga pagbalik. Maraming iba't ibang mga sasakyan sa pamumuhunan na iyong pipiliin kasama ang mga stock, bond, mutual na pondo, futures, at pera. Ang mga ito ay maaaring masira kahit na, ang pagsasama-sama ng mga ari-arian na nagbabahagi ng mga katangian-stock na malakihan, pananalapi, mga bono ng gobyerno ay ilan lamang sa mga halimbawa. At huwag kalimutan ang mga kalakal. Ito ang mga pangunahing kalakal na maaaring mabago sa iba pang mga kalakal at serbisyo. Mayroong isang bilang ng iba't ibang mga pamumuhunan sa kalakal para sa parehong bago at nakaranas na mangangalakal. Ngunit bago ka umalis upang gumawa ng paglukso, narito ang ilang mahahalagang bagay na kailangan mong malaman tungkol sa pamumuhunan ng kalakal, kabilang ang mga pinakamahusay na dapat isaalang-alang.
Mga Key Takeaways
- Ang pamumuhunan sa mga kalakal ay maaaring magbigay ng mga mamumuhunan ng pagkakaiba-iba, isang bakod laban sa inflation, at positibong pagbabalik. Ang mga mamumuhunan ay maaaring makaranas ng pagkasumpong kapag sinusubaybayan ng kanilang mga pamumuhunan ang isang solong kalakal o isang sektor ng ekonomiya.Sumayo, hinihingi, at geopolitik ang lahat ay nakakaapekto sa mga presyo ng kalakal. mga futures na nakabase sa kalakal, stock, ETF, o pondo ng kapwa, o maaari silang humawak ng mga pisikal na kalakal tulad ng bullion ng ginto.
Ano ang isang Commodity Investing?
Ang pangangalakal ng kalakal ay nagbabalik ng maraming siglo, kahit na bago magpalitan ng mga kamay ang mga stock at bono. Ito ay isang napakahalagang negosyo, na nag-uugnay sa iba't ibang kultura at mga tao nang magkasama. Mula sa mga pampalasa at sutla sa mga unang araw hanggang sa mga palitan kung saan ipinagbili ngayon ang mga pag-aari, ang mga kalakal ay isang tanyag na sasakyan ng pamumuhunan.
Ang mga namumuhunan na umaasang makapasok sa merkado ng kalakal, mayroong maraming iba't ibang mga paraan upang gawin ito. Ang mga namumuhunan sa gutom na kalakal ay maaaring isaalang-alang ang pamumuhunan nang direkta sa pisikal na kalakal, o hindi tuwirang sa pamamagitan ng pagbili ng mga pagbabahagi sa mga kumpanya ng kalakal, kapwa pondo, o pondo na ipinagpalit ng salapi (ETF).
Benepisyo
Ang isa sa pinakamalaking pakinabang ng pamumuhunan sa mga kalakal ay ang katotohanan na may posibilidad silang protektahan ang mga namumuhunan laban sa mga epekto ng implasyon. Kadalasan, ang demand para sa mga kalakal ay may posibilidad na maging mataas sa panahon ng mataas na inflation, na nagtutulak sa mga presyo. Ito rin ay isang mabuting pusta laban sa dolyar ng US, kaya kapag tumanggi ang greenback, tumaas ang mga presyo ng bilihin.
Bukod sa mga benepisyo ng pag-iiba, may potensyal na mai-maximize ang pagbabalik sa pamumuhunan ng kalakal. Bagaman ang mga presyo ng bilihin ay napapailalim sa pagbabago sa merkado — mga rate ng palitan, mga rate ng interes, ang ekonomiya sa buong mundo — ang pandaigdigang demand ay malakas. Mayroon itong pangkalahatang positibong epekto sa mga stock ng mga kumpanya na partikular na nakitungo sa mga kalakal, na maaaring magsalin sa positibong pagbabalik sa mga namumuhunan.
Mga panganib
Ang isang bagay na dapat tandaan ay ang mga kalakal ay may posibilidad na maging mas pabagu-bago kaysa sa iba pang mga uri ng pamumuhunan — lalo na ang mga pondo na sumusubaybay sa isang solong kalakal o isang tiyak na sektor ng ekonomiya.
Ang mga namumuhunan na nangangalakal ng futures ay dapat tandaan na nagsasangkot ito ng haka-haka. Ang mga kontrata sa futures ay nagsasangkot sa pagsubaybay sa isang pinagbabatayan na kalakal o index. Maaari itong magkaroon ng isang epekto sa pagganap ng kontrata at, sa gayon, bigyan ang negosyante ng isang negatibong (o positibo) na pagkakaiba.
Ang pakikipagkalakalan sa futures ay maaaring maging lubos na pabagu-bago dahil nagsasangkot ito ng haka-haka.
Langis ng Crude
Tulad ng nabanggit sa itaas, maraming iba't ibang mga paraan ang maaaring pumili ng mga namumuhunan upang mamuhunan sa mga kalakal. Kung nasa isip mo ang langis na krudo, makakatulong ito upang malaman kung ano ang nakakatulong sa hugis ng mga presyo, at kung paano ka mamuhunan sa kalakal na ito.
Matapos ang produksiyon, ang langis ng krudo ay pino sa maraming iba't ibang mga produkto kasama na ang gasolina na ginagamit namin upang mag-fuel ng aming mga sasakyan. Ngunit lumalampas ito sa gas lamang. Ang mga produktong gawa sa petrolyo ay kinabibilangan ng plastik, gamot, linoleum, shingles, tinta, kosmetiko, synthetic fibers, solvents, pataba, aspalto at libu-libo pa.
Ngunit ano ang nakakaapekto sa mga presyo? Pangkalahatang reaksyon ng langis ng krudo sa mga batas ng supply at demand. Mas mataas ang demand, mas mababa ang supply. Kapag nangyari iyon, ang mga presyo ay may posibilidad na tumaas. Kapag humina ang demand, ang mga supply ay pantay na pare-pareho, na humahantong sa isang pagbagsak sa mga presyo. Halimbawa, kapag ang gas ay mataas na hinihingi - sabihin, sa panahon ng panahon ng pagmamaneho ng tag-init - ang presyo sa mga bomba ay tumataas, isinasalin sa mas mataas na presyo ng langis ng krudo. Katulad nito, ang hinihiling mula sa pagbuo ng mga bansa tulad ng China at India — na ang mga ekonomiya ay lumalaki pa rin - ay nagtulak din ng mga presyo. Ang Geopolitics ay mayroon ding malaking epekto sa presyo ng krudo na langis. Ang mga tensyon sa Gitnang Silangan, kung saan ang karamihan sa langis ng mundo ay ginawa, ay maaaring magpadala ng mga skyrocketing ng presyo ng langis.
Paano mamuhunan sa langis ng krudo
Ang pamumuhunan sa pisikal na langis ng krudo ay hindi ganoon kadali sa iba pang mga kalakal — hindi ka lamang makakabili ng isang bariles ng langis. Bilang mamumuhunan, maaari mong isaalang-alang ang mga hinaharap - ang pinaka direktang pamamaraan ng pagmamay-ari nang direkta sa kalakal. Ngunit ang mga futures ay maaaring maging lubos na pabagu-bago at kailangan ng isang mahusay na pakikitungo ng kapital. At nangangailangan din sila ng maraming kaalaman, kaya hindi ito isang mahusay na pagpipilian para sa mga namumuhunan sa baguhan.
Ang mga namumuhunan ay maaaring isaalang-alang ang pagbili ng mga stock sa mga kumpanya ng langis, mga pondo sa kapwa langis ng krudo o kahit na mga ETF. Nagpapalit ang mga sasakyan sa mga palitan tulad ng stock, kaya madali silang dumaan. Ang Pondo ng Langis ng US ay isang halimbawa. Sinusubaybayan nito ang paggalaw ng West Texas Intermediate light, matamis na krudo na langis. Ang kabuuang net assets sa ilalim ng pamamahala (AUM) sa pondo hanggang Enero 13, 2020, ay $ 1.4 bilyon. Kasama sa iba pang mga pagpipilian ang pagbili ng mga pagbabahagi sa kapwa pondo o mga sektor ng enerhiya na mga ETF na namuhunan nang direkta sa mga stock ng kumpanya ng langis. Ang mga pagpipiliang ito ay may posibilidad na may mas mababang mga peligro dahil mayroon silang mas sari-sari mga handog.
Ginto
Ipinagmamalaki ng merkado ng ginto ang pagkakaiba-iba at paglaki. Ginagamit ito sa alahas, teknolohiya, ng mga sentral na bangko, at mamumuhunan, na nagbibigay ng pagtaas sa merkado nito sa iba't ibang oras sa loob ng pandaigdigang ekonomiya. Ang mahalagang metal ay tradisyonal na naging isang ligtas na pamumuhunan at isang bakod laban sa inflation. Kapag bumaba ang dolyar ng US, maaari kang tumaya ng mga presyo ng ginto. At tulad ng langis ng krudo, kapag may pagtaas ng demand, ang parehong nangyayari sa presyo ng ginto. Bukod dito, apektado ang mga presyo kapag ang mga sentral na bangko — na may hawak na ginto — ay nagpasya na pag-iba-iba ang kanilang mga reserba sa pera sa pamamagitan ng pagbili ng mas maraming ginto.
Paano mamuhunan sa ginto
Hindi tulad ng langis ng krudo, maaaring makuha ng mga namumuhunan ang pisikal na kalakal. Ang mga namumuhunan na nais na hawakan ang pisikal na kalakal ay maaaring gawin ito sa pamamagitan ng pagbili ng mga gintong bullion bar o barya. Ngunit nangangahulugan ito na kinakailangang magbayad para sa isang lugar upang maiimbak ito tulad ng isang kahon ng kaligtasan sa kaligtasan o isang vault.
Ang isa pang pagpipilian, tulad ng krudo, ay upang dumaan sa kontrata sa futures. Ang mga kontrata ay nangangailangan ng mga namumuhunan na magdeposito ng isang paunang margin. Ngunit muli, may panganib sa ganitong uri ng pamumuhunan. Kung tumaas ang presyo, kikita ang mga mamumuhunan. Gayunpaman, kung ang presyo ay bumaba, ang mamumuhunan ay nakatayo upang mawala ang kanilang pera.
Ang mga stock at ETFs, kasama ang mga pagpipilian sa kapwa pondo ay higit. Sa mga stock na ginto, ang mga namumuhunan ay hindi lamang limitado sa mga gumagawa, kundi pati na rin sa mga kumpanya ng pagsaliksik at pagmimina. Tulad ng dati, magandang ideya para sa mga namumuhunan na gawin ang kanilang araling-bahay at makita kung ano ang mga panganib sa pagpapatakbo para sa bawat kumpanya. Ang mga Gold ETF, sa kabilang banda, ay nagbibigay ng pagkakalantad sa mahalagang metal habang sinusubaybayan ang presyo nito. Halimbawa, ang SPDR Gold Share ETF ay nagbibigay sa mga mamumuhunan ng pagkakalantad sa bullion nang hindi kinakailangang pag-aari ito.
Mga Base Metals
Ang mga base metal ay karaniwang mga metal na ginagamit sa mga komersyal at pang-industriya na aplikasyon, tulad ng konstruksyon at pagmamanupaktura. Ang mga aluminyo, sink, at tanso ay mahusay na mga halimbawa. Ang mga ito ay medyo mura, at ang mga supply ay karaniwang matatag dahil karaniwang matatagpuan ang mga ito sa buong mundo. Ngunit dahil sila ay sagana, ang mga presyo ay may posibilidad na mas mababa kaysa sa mahalagang mga metal. Gayunpaman, ang pagtaas ng mga aplikasyon ng mga base metal kasama ang pagtaas ng pandaigdigang pangangailangan — lalo na mula sa China at iba pang mga umuunlad na bansa — ay patuloy na positibong nakakaapekto sa mga presyo.
Paano Mamuhunan sa Mga Base Metals
Ang pagpindot sa aluminyo, zinc, at tanso ay maaaring hindi palaging maging mabunga, Dahil sa kanilang mga presyo, ang mga namumuhunan ay kailangang humawak ng maraming halaga ng mga kalakal upang kumita. Sa halip, ang pagkakaroon ng stock sa mga base metal na kumpanya tulad ng aluminyo na kumpanya Alcoa o isang kumpanya ng bakal tulad ng US Steel ay isang mahusay na paraan upang makakuha ng isang paa sa pintuan. Bukod dito, ang pagkakaroon ng mga ETF tulad ng SPDR Metals & Mining ETF ay nagbibigay ng pagkakalantad sa mga kumpanya na kasangkot sa mga metal at pagmimina.
Ang Bottom Line
Kapag nagpasya na mamuhunan sa mga kalakal, iminumungkahi ng namumuhunan na mamumuhunan na si Jim Rogers na tatlong sagot ang masasagot: Una, ano ang kasalukuyang antas ng paggawa ng mundo? Pangalawa, anong bagong mapagkukunan ng supply ang kasalukuyang darating online? Pangatlo, may mga potensyal na supply ba na sumasailalim sa paggalugad?
Bilang karagdagan sa mga bilihin na nabanggit sa itaas, ang iba pang mga kalakal na dapat isaalang-alang ay iba pang mahalagang mga metal - platinum, palyete, pilak-lithium, koton, at mga produktong pagkain tulad ng kape, mais, oats, trigo, toyo, at asukal. Ngunit tulad ng lahat ng mga desisyon sa pamumuhunan, gawin ang iyong sariling pananaliksik o kumonsulta sa isang may karanasan na broker.
