Si Warren Buffett, na kilala rin bilang Oracle ng Omaha, ay isang iconic na mamumuhunan ng Amerikano na tinipon ng higit sa $ 60 bilyon sa pamamagitan ng kanyang mga pamumuhunan. Ang buffet ay kilala para sa kanyang diskarte sa pamumuhunan sa halaga at ang kanyang kumpanya na may hawak, Berkshire Hathaway, na palagiang nagawa sa kanya na isa sa pinakamayamang tao sa mundo. Noong Pebrero 2014, pinayuhan ni Warren Buffett ang kanyang tagapangasiwa ng estate na mamuhunan ng 10% cash sa mga panandaliang mga bono ng gobyerno at 90% sa isang mababang halaga ng pondo ng S&P 500 index.
Pagbabahagi ng Vanguard 500 Index Fund Investor
Ang Vanguard 500 Index Fund Investor Shares ay isa sa pinakamahalagang gastos na magkakaugnay na gastos na nagbibigay ng pagkakalantad sa mga stock ng malaking-capitalization ng US. Inisyu noong Agosto 31, 1976, nilalayon nitong subaybayan ang pagganap ng Standard & Poor's 500 Index, ang benchmark index. Ang pondo ay naglalayong makamit ang layunin ng pamumuhunan sa pamamagitan ng pamumuhunan sa lahat, o isang malaking bahagi, ng kabuuang net assets nito sa mga stock na binubuo ng benchmark index. Ang pondo ay nagpapatupad ng isang diskarte sa passive indexing, na pinapaliit ang ratio ng turnover at ratio ng gastos. Hanggang sa Disyembre 2014, mayroon itong ratio ng turnover na 2.7% at singil ng isang net expense ratio na 0.17%.
Hanggang Hulyo 31, 2015, ang Vanguard 500 Index Fund Investor Shares ay may kabuuang net assets na $ 27.50 bilyon. Ang pondo, kasama ang lahat ng mga klase sa pagbabahagi, ay may malaking $ 215.40 bilyon sa kabuuang net assets. Ang mga nangungunang paghawak nito ay kinabibilangan ng mga stock na asul-chip, tulad ng Apple, Inc., Microsoft Corp., Exxon Mobil Corp., Johnson & Johnson, at kumpanya ng hawak ni Buffett, Berkshire Hathaway, Inc.
Dahil sinusubaybayan ng pondo ang S&P 500 Index, mayroon itong isang beta, laban sa index, ng 1, at isang R-square, laban sa benchmark index, na 100%. Dahil nag-aalok ito ng isang mababang ratio ng gastos at nakatali sa S&P 500 Index, marahil ay inirerekumenda ng Oracle ng Omaha na mamuhunan sa Vanguard 500 Index Fund Investor Shares.
Pagbabahagi ng Pagbabahagi ng Fund ng Pondo ng Vanguard Fund
Inilunsad noong Nobyembre 2, 1992, kasama ang pag-sponsor ng Vanguard, ang Vanguard Value Index Fund Investor Shares ay naglalayong magbigay ng mga resulta ng pamumuhunan na naaayon sa pagganap ng CRSP US Malaki na Halaga ng Halaga ng Index, ang benchmark index. Hanggang Agosto 31, 2015, ang pondo ay nakabuo ng isang average na taunang pagbabalik ng 9.09% mula noong ito ay umpisahan.
Ang Vanguard Value Index Fund Investor Shares 'benchmark index ay malawak na iba-iba at kasama ang pangunahing stock ng US na may malaking halaga. Upang makamit ang layunin ng pamumuhunan, ang pondo ay gumagamit ng isang diskarte sa index at naglalayong mamuhunan sa lahat ng mga net assets nito sa mga stock na binubuo ng benchmark index. Ang pondo ay pinamamahalaan ng pangkat ng Vanguard Equity Investment at sinisingil ang isang ratio ng gastos na 0.23%, na halos 80% na mas mababa kaysa sa average na ratio ng gastos ng magkaparehong pondo na may mga magkakaparehong hawak.
Hanggang Hulyo 31, 2015, ang Vanguard Value Index Fund Investor Shares ay may hawak na 318 na stock sa portfolio nito, na mayroong kabuuang net assets na $ 1.50 bilyon. Hanggang sa Setyembre 11, 2015, nag-aalok ito ng isang kaakit-akit na 30-day SEC na ani ng 2.56%. tinutukoy ng pondo ang mga timbang ng sektor ng benchmark index at inilalaan ang portfolio nito tulad ng sumusunod: 3.3% sa mga pangunahing materyales; 11% sa mga kalakal ng consumer; 7.5% sa mga serbisyo ng consumer; 23.6% hanggang sa pinansyal; 14.8% sa pangangalaga sa kalusugan; 10.8% sa mga industriya; 9.4% sa langis at gas; 9.9% sa teknolohiya; 4.3% sa telecommunication; at 5.4% sa mga kagamitan.
Batay sa trailing 15-taong data, ang Vanguard Value Index Fund Investor Shares ay may isang beta, laban sa S&P 500 Index, ang karaniwang index, ng 0.99; isang alpha, laban sa standard index, ng 1.19; at isang R-parisukat na 93.90%. Sa mga tuntunin ng teorya ng modernong portfolio, ang pondo na ito ay may halos perpektong antas ng ugnayan sa S&P 500 Index at nakabuo ng index ng 1.19%. Dahil ito ay pinamamahalaan ng pasibo at may mataas na ugnayan sa S&P 500 Index, isaalang-alang ni Buffett ang isang pamumuhunan sa Vanguard Value Index Fund Investor Shares.
Mga Katumbas na Katumbas ng Spidan Spartan 500 Index Investor
Ang Fidelity Spartan 500 Index Investor Shares ay isa pang pondo ng mutual na nagbibigay ng murang pagkakalantad sa S&P 500 Index, ang benchmark index nito. Inisyu noong Peb. 17, 1988, sa pamamagitan ng Fidelity, ang pondong ito ay naglalayong makamit ang layunin ng pamumuhunan sa pamamagitan ng pamumuhunan ng hindi bababa sa 80% ng kabuuang net assets nito sa mga karaniwang stock na binubuo ng S&P 500 Index. Ang tagapayo sa pamumuhunan ng pondo, Geode Capital Management, LLC., Ay gumagamit ng isang diskarte sa pasibo, na tumutulong upang mabawasan ang mga gastos nito. Dahil dito, ang pondo ay may ratio ng turnover na 4% at sinisingil ang isang mababang net expense ratio na 0.095%. Ang Fidelity Spartan 500 Index Investor Shares ay may hawak na 502 na stock sa portfolio nito, na mayroong kabuuang net assets na tinatayang $ 7.76 bilyon.
Noong Agosto 31, 2015, batay sa datos ng 15-taong data, ang pondong ito ay mayroong R-square, laban sa S&P 500 Index, ng 100%, at isang beta, laban sa benchmark index, ng 1. Sa mga tuntunin ng modernong teorya ng portfolio, ang pondo ay perpektong nakakaugnay at nakakaranas ng parehong antas ng pagkasumpungin bilang S&P 500 Index. Bagaman inirerekumenda ng Oracle ng Omaha ang mga pondo ng Vanguard, ang Fidelity Spartan 500 Index Investor Shares 'mababang gastos sa gastos at pag-index ay maaaring maging isang angkop na pamumuhunan para sa Buffett.
Pagbabahagi ng Vanguard Short-Term Treasury Fund Investor
Bilang karagdagan sa pagrekomenda ng mga pondo na may mababang gastos na nakatali sa S&P 500 Index, inirerekumenda ni Buffett ang pamumuhunan ng isang maliit na bahagi ng cash sa mga panandaliang bono ng gobyerno. Inisyu noong Oktubre 1991 ni Vanguard, ang Vanguard Short-Term Treasury Fund Investor Shares ay nagbibigay ng murang pagkakalantad sa panandaliang merkado ng bono ng gobyerno ng panandaliang US. Ang pondo ay pinamamahalaan ng Vanguard Fixed Income Group at singilin ang isang mababang net expense ratio na 0.2%.
Ang Vanguard Short-Term Treasury Fund Investor Shares ay naglalayong magbigay ng mga namumuhunan sa kita ng isang limitadong antas ng pagkasumpungin. Upang makamit ang layunin ng pamumuhunan, ang pondo ay naglalayong mamuhunan ng hindi bababa sa 80% ng kabuuang net assets nito sa panandaliang Treasury sec ng US. Ang pondo ay humahawak ng 118 na bono sa portfolio nito, na may kabuuang net assets na $ 985.3 milyon. Ang pondo ay naglalaan ng 82.8% ng portfolio nito sa mga seguridad na may epektibong pagkahinog sa pagitan ng isa hanggang tatlong taon at 98.2% sa mga security sec ng gobyerno ng US. Ang pondo ay may isang average na epektibong tagal ng 2.3 taon, na nagpapahiwatig na nagdadala ito ng isang mababang antas ng panganib sa rate ng interes. Dahil ang Vanguard Short-Term Treasury Fund Investor Shares ay itinuturing na isang mababang peligro na pamumuhunan at may mababang average na epektibong tagal, nag-aalok ito ng katamtamang 30-araw na SEC na ani ng 0.62%, noong Setyembre 11, 2015.
Noong Agosto 31, 2015, ang Vanguard Short-Term Treasury Fund Investor Shares ay nakabuo ng isang average na taunang pagbabalik ng 4.32% mula noong ito ay umpisahan. Batay sa trailing 10-taong data, ang pondong ito ay nakakaranas ng isang mababang antas ng pagkasumpungin at nagbibigay ng kasiya-siyang pagbabalik sa isang batayan na nababagay sa panganib. Sa mga tuntunin ng teorya ng modernong portfolio, ang Vanguard Short-Term Treasury Fund Investor Shares ay pinakaangkop para sa mga konserbatibong nakapirming kita na mamumuhunan na may isang panandaliang abot-tanaw na pamumuhunan na naghahanap upang makakuha ng pagkakalantad sa merkado ng Treasury ng US. Dahil inirerekumenda ni Buffett ang kanyang estate trustee na mamuhunan ng 10% ng portfolio ng kanyang asawa sa mga panandaliang mga bono ng gobyerno, ang Oracle ng Omaha ay marahil komportable sa isang pamumuhunan sa Vanguard Short-Term Treasury Fund Investor Shares.
