Talaan ng nilalaman
- Average na gastos sa Dollar
- Paglalaan ng Asset
- Pagpapalit ng Kalalakihan
- Pag-ikot ng Sektor
- Maikling Pagbebenta
- Pagtaya sa Seasonal na Tren
- Hedging
- Ang Bottom Line
Ang mga pondo na ipinagpalit ng Exchange (ETF) ay mainam para sa pagsisimula ng mga namumuhunan dahil sa kanilang maraming mga benepisyo na gusto ang mga mababang ratios ng gastos, masaganang pagkatubig, malawak na hanay ng mga pagpipilian sa pamumuhunan, pag-iba-iba, mababang limitasyong pamumuhunan, at iba pa. Para sa higit pa, tingnan ang Mga Advantages at Disadvantages ng mga ETF.
Ang mga tampok na ito ay gumagawa din ng mga perpektong sasakyan sa ETF para sa iba't ibang mga diskarte sa kalakalan at pamumuhunan na ginagamit ng mga bagong mangangalakal at mamumuhunan. Narito ang aming pitong pinakamahusay na diskarte sa kalakalan ng ETF para sa mga nagsisimula, na ipinakita nang walang partikular na pagkakasunud-sunod.
Mga Key Takeaways
- Ang mga ETF ay isang unting tanyag na produkto para sa mga mangangalakal at mamumuhunan na kumukuha ng malawak na mga indeks o sektor ng industriya sa iisang security.ETFs mayroon din para sa iba't ibang klase ng pag-aari, dahil ang mga leveraged na pamumuhunan na nagbabalik ng maraming maramihang mga pinagbabatayan na indeks, o kabaligtaran na mga ETF na tumataas sa halaga kapag nahulog ang index.Dahil sa kanilang natatanging kalikasan, maraming mga diskarte ang maaaring magamit upang mapalaki ang pamumuhunan sa ETF.
Average na gastos sa Dollar
Nagsisimula kami sa pinaka pangunahing diskarte: pag-average ng gastos sa dolyar. Ang average na gastos sa dolyar ay ang pamamaraan ng pagbili ng isang tiyak na halaga ng dolyar ng isang asset sa isang regular na iskedyul, anuman ang pagbabago ng gastos ng pag-aari. Ang mga namumuhunan sa nagsisimula ay karaniwang mga kabataan na nasa isang manggagawa sa loob ng isang taon o dalawa at may isang matatag na kita mula sa kung saan sila ay makatipid ng kaunti bawat buwan. Ang mga nasabing namumuhunan ay dapat tumagal ng ilang daang dolyar bawat buwan at, sa halip na ilagay ito sa isang mababang-interes na account sa pag-save, mamuhunan ito sa isang ETF o isang grupo ng mga ETF.
Mayroong dalawang pangunahing bentahe ng naturang pana-panahong pamumuhunan para sa mga nagsisimula. Ang una ay ang pagbibigay ng isang tiyak na disiplina sa proseso ng pagtitipid. Tulad ng inirerekumenda ng maraming tagaplano sa pananalapi, makatuwiran na bayaran muna ang iyong sarili, na kung saan ay nakamit mo sa pamamagitan ng regular na pag-save. Ang pangalawa ay sa pamamagitan ng pamumuhunan ng parehong nakapirming dolyar na halaga sa isang ETF bawat buwan - ang pangunahing saligan ng tampok na average na halaga ng dolyar-makokolekta ka - makakalap ka ng mas maraming mga yunit kapag ang presyo ng ETF ay mababa at kakaunti ang mga yunit kapag ang presyo ng ETF ay mataas, kaya pag-average ng gastos ng iyong mga paghawak. Sa paglipas ng panahon, ang pamamaraang ito ay maaaring magbayad nang walang bayad, hangga't ang isang stick sa disiplina.
Halimbawa, sabihin mong namuhunan ka ng $ 500 sa una ng bawat buwan mula Setyembre 2012 hanggang Agosto 2015 sa SPDR S&P 500 ETF (SPY), isang ETF na sumusubaybay sa S&P 500 index. Kaya, kapag ang mga yunit ng SPY ay nakikipagkalakalan sa $ 136.16 noong Setyembre 2012, kukunin ka ng $ 500 ng 3.67 mga yunit, ngunit pagkalipas ng tatlong taon, kapag ang mga yunit ay nakalakip na malapit sa $ 200, isang buwanang pamumuhunan ng $ 500 ay magbibigay sa iyo ng 2.53 na mga yunit. Sa loob ng tatlong taong panahon ay bibili ka ng isang kabuuang 103.79 na mga yunit ng SPY (batay sa mga pagsara ng mga presyo na nababagay para sa mga dividend at paghahati). Sa pagsasara ng presyo ng $ 210.59 noong Agosto 17, 2015, ang mga yunit na ito ay nagkakahalaga ng $ 21, 857.14, para sa isang average na taunang pagbabalik ng halos 13%.
Paglalaan ng Asset
Ang paglalaan ng Asset, na nangangahulugang paglalaan ng isang bahagi ng isang portfolio sa iba't ibang mga kategorya ng pag-aari tulad ng mga stock, bond, commodities at cash para sa mga layunin ng pag-iba, ay isang makapangyarihang tool sa pamumuhunan. Ang mababang limitasyon ng pamumuhunan para sa karamihan sa mga ETF — sa pangkalahatan ay kasingdaan ng $ 50 bawat buwan - ginagawang madali para sa isang nagsisimula na magpatupad ng isang pangunahing diskarte sa paglalaan ng asset, depende sa kanyang oras ng pamumuhunan sa abot-tanaw at pagpapaubaya sa panganib. Bilang halimbawa, ang mga batang namumuhunan ay maaaring 100% na namuhunan sa mga equity ETF kapag nasa 20s na sila dahil sa kanilang mahabang pag-abot ng oras ng pamumuhunan at mataas na panganib na pagpapaubaya. Ngunit habang nakapasok sila sa kanilang 30s at nagsisimula sa mga pangunahing pagbabago sa lifecycle tulad ng pagsisimula ng isang pamilya at pagbili ng isang bahay, maaari silang lumipat sa isang hindi gaanong agresibong halo ng pamumuhunan tulad ng 60% sa mga equities na ETF at 40% sa mga bond na ETF.
Pagpapalit ng Kalalakihan
Ang mga trading na swing ay mga trading na naghahangad na samantalahin ang laki ng mga swings sa stock o iba pang mga instrumento tulad ng mga pera o kalakal. Maaari silang tumagal saanman mula sa ilang araw hanggang sa ilang linggo upang mag-ehersisyo, hindi tulad ng mga day trading na bihirang maiwan bukas sa magdamag. (Tingnan ang Pros at Cons of Day Trading kumpara sa Swing Trading)
Ang mga katangian ng mga ETF na ginagawang angkop sa kanila para sa pangangalakal ng swing ay ang kanilang pagkakaiba-iba at masikip na bid / magtanong kumalat. Bilang karagdagan, dahil ang mga ETF ay magagamit para sa maraming iba't ibang mga klase ng pamumuhunan at isang malawak na hanay ng mga sektor, maaaring pumili ng isang nagsisimula upang ikalakal ang isang ETF na batay sa isang sektor o klase ng asset kung saan mayroon siyang ilang mga tukoy na kadalubhasaan o kaalaman. Halimbawa, ang isang tao na may isang background sa teknolohiya ay maaaring magkaroon ng kalamangan sa pangangalakal ng isang teknolohiya na ETF tulad ng Invesco QQQ ETF (QQQ), na sinusubaybayan ang Nasdaq-100. Ang isang negosyante ng baguhan na malapit na sinusubaybayan ang mga merkado ng kalakal ay maaaring ginusto na ikalakal ang isa sa maraming mga ETF ng kalakal na magagamit, tulad ng Invesco DB Commodity Tracking ETF (DBC). Dahil ang mga ETF ay karaniwang mga basket ng mga stock o iba pang mga pag-aari, maaaring hindi nila ipakita ang parehong antas ng pataas na kilusan ng presyo bilang isang solong stock sa isang merkado ng toro. Sa pamamagitan ng parehong token, ang kanilang pag-iba ay ginagawang mas madaling kapitan kaysa sa iisang stock sa isang malaking pababa. Nagbibigay ito ng ilang proteksyon laban sa pagguho ng kabisera, na isang mahalagang pagsasaalang-alang para sa mga nagsisimula.
Pag-ikot ng Sektor
Ginagawa din ng mga ETF na medyo madali para sa mga nagsisimula na magpatupad ng pag-ikot ng sektor, batay sa iba't ibang yugto ng ikot ng ekonomiya. (Tingnan: Pag-ikot ng Sektor: Ang Mahahalagang)
Halimbawa, ipalagay na ang isang namuhunan ay namuhunan sa sektor ng biotechnology sa pamamagitan ng iShares Nasdaq Biotechnology ETF (IBB). Sa pamamagitan ng IBB hanggang sa 137% sa nakaraang mga nakaraang taon (hanggang Enero 31, 2018), maaaring nais ng mamumuhunan na kumita ng kita sa ETF na ito at paikutin sa isang mas nagtatanggol na sektor tulad ng mga staples ng mamimili sa pamamagitan ng Consumer Staples Select Sector SPDR ETF (XLP).
Maikling Pagbebenta
Maikling pagbebenta, ang pagbebenta ng isang hiniram na seguridad o instrumento sa pananalapi, ay karaniwang isang medyo mapanganib na pagpupunyagi para sa karamihan ng mga namumuhunan at samakatuwid hindi isang bagay na dapat subukan ng karamihan sa mga nagsisimula. Gayunpaman, ang maiksing pagbebenta sa pamamagitan ng mga ETF ay mas pinipili ang pag-igting ng mga indibidwal na stock dahil sa mas mababang peligro ng isang maikling pisil - isang senaryo sa pangangalakal kung saan ang isang seguridad o kalakal na mas mabagal na pinaikling spike mas mataas - pati na rin ang makabuluhang mas mababang halaga ng paghiram (inihambing sa gastos na natamo sa pagsubok na maikli ang isang stock na may mataas na maikling interes). Ang mga pagsasaalang-alang sa peligro na ito ay mahalaga sa isang baguhan.
Ang maiksing pagbebenta sa pamamagitan ng mga ETF ay nagbibigay-daan sa isang negosyante upang samantalahin ang isang malawak na tema ng pamumuhunan. Sa gayon, ang isang advanced na nagsisimula (kung ang gayong malinaw na oxygenmoron ay umiiral) na pamilyar sa mga peligro ng pag-ikot at nais na magsimula ng isang maikling posisyon sa mga umuusbong na merkado ay maaaring gawin ito sa pamamagitan ng iShares MSCI emerging Markets ETF (EEM). Gayunpaman, mangyaring tandaan na masidhi naming inirerekumenda ang mga nagsisimula na lumayo sa mga doble o leverage o triple-leveraged na kabaligtaran na mga ETF, na humahanap ng mga resulta na katumbas ng dalawang beses o tatlong beses ang kabaligtaran ng isang araw na pagbabago ng presyo sa isang index, dahil sa makabuluhang mas mataas na antas ng panganib na likas sa mga ETF na ito.
Pagtaya sa Seasonal na Tren
Ang mga ETF ay mahusay din na mga tool para sa mga nagsisimula na maaring kapital sa mga pana-panahong mga uso. Isaalang-alang natin ang dalawang kilalang mga uso sa pana-panahon. Ang una ay tinatawag na nagbebenta noong Mayo at umalis sa kababalaghan. Tumutukoy ito sa katotohanan na ang mga pagkakapantay-pantay ng Estados Unidos ay hindi nagkulang sa kasaysayan sa loob ng anim na buwan na Mayo-Oktubre na panahon, kung ihahambing sa panahon ng Nobyembre-Abril. Ang iba pang mga pana-panahong takbo ay ang pagkahilig ng ginto na makukuha sa mga buwan ng Setyembre at Oktubre, salamat sa malakas na demand mula sa India nang mas maaga sa panahon ng kasal at ang pagdiriwang ng Diwali ng mga ilaw, na karaniwang bumabagsak sa pagitan ng kalagitnaan ng Oktubre at kalagitnaan ng Nobyembre. Ang malawak na kalakaran ng kahinaan sa merkado ay maaaring mapagsamantala sa pamamagitan ng pag-ikli ng SPDR S&P 500 ETF (SPY) sa katapusan ng Abril o simula ng Mayo, at isara ang maikling posisyon sa huling bahagi ng Oktubre, pagkatapos matapos ang mga palitan ng palengke na tipikal ng nasabing buwan ay naganap. Ang isang baguhan ay maaaring pareho na samantalahin ang pana-panahong lakas ng ginto sa pamamagitan ng pagbili ng mga yunit ng isang tanyag na ETF na ginto, tulad ng SPDR Gold Trust (GLD), sa huling tag-araw at isara ang posisyon pagkatapos ng ilang buwan. Tandaan na ang mga pana-panahong mga uso ay hindi palaging nangyayari tulad ng hinulaang, at ang mga pag-loss-loss ay karaniwang inirerekomenda para sa mga nasabing posisyon sa pangangalakal upang makaya ang panganib ng malaking pagkalugi.
Pag-hirit
Ang isang nagsisimula ay maaaring paminsan-minsan ay kailangang magbantay o protektahan laban sa downside na panganib sa isang malaking portfolio, marahil ang isa na nakuha bilang resulta ng isang mana. Ipagpalagay na nagmana ka ng isang malaking sukat ng portfolio ng mga asul na chips ng US at nag-aalala tungkol sa panganib ng isang malaking pagtanggi sa mga equities ng US. Ang isang solusyon ay ang bumili ng mga pagpipilian sa ilagay. Gayunpaman, dahil ang karamihan sa mga nagsisimula ay hindi pamilyar sa mga diskarte sa pangangalakal ng opsyon, ang isang kahaliling diskarte ay upang simulan ang isang maikling posisyon sa malawak na merkado ng mga ETF tulad ng SPDR S&P 500 (SPY) o ang SPDR Dow Jones Industrial Average ETF (DIA). Kung ang merkado ay tumanggi tulad ng inaasahan, ang iyong asul na-chip na posisyon ng equity ay mabakad ng mabisa dahil ang pagtanggi sa iyong portfolio ay mai-offset ng mga nakuha sa maikling posisyon ng ETF. Tandaan na ang iyong mga nadagdag ay mai-capped kung ang merkado ay sumulong, dahil ang mga nadagdag sa iyong portfolio ay mai-offset ng mga pagkalugi sa maikling posisyon ng ETF. Gayunpaman, nag-aalok ang mga ETF ng mga nagsisimula ng medyo madali at mahusay na pamamaraan ng pagpapagupit.
Ang Bottom Line
Ang mga pondo na ipinagpalit ng Exchange ay may maraming mga tampok na ginagawang mga perpektong instrumento para sa pagsisimula ng mga negosyante at mamumuhunan. Ang ilang mga diskarte sa pangangalakal ng ETF lalo na angkop para sa mga nagsisimula ay ang average na halaga ng dolyar, paglalaan ng asset, pangangalakal ng swing, pag-ikot ng sektor, maikling pagbebenta, pana-panahong mga uso at pag-hedging.
