Ang pagiging isang matagumpay na tagapayo sa pananalapi ay isang natatanging hamon, na may maraming mga gumagalaw na bahagi. Maliban sa pagkumpleto ng kinakailangang mga kurso sa pang-edukasyon, maraming mga tagapayo sa pananalapi ang naging sertipikadong tagaplano sa pananalapi (CFP) o chartered financial analysts (CFA) upang tumayo sa itaas ng kumpetisyon. Pagkatapos ng lahat, ayon sa Kagawaran ng Paggawa ng Estados Unidos, mayroong 271, 000 tagapayo sa pananalapi noong 2016, isang bilang na inaasahan na palaguin ang 15% sa 2026. Sa tulad ng isang masikip na larangan, ang paggawa ng isang matatag na libro ng negosyo ay maaaring maging mahirap. Ang mga sumusunod na tip ay makakatulong sa mga bagong tagapayo sa pananalapi na gawin ang kanilang mga marka at sakupin ang pagbabahagi ng merkado.
Paunlarin ang Iyong Impluwensya
Ang mga bagong tagapayo sa pinansyal ay dapat na umabot sa labas ng kanilang mga panloob na lupon upang mapalago ang kanilang mga network at dagdagan ang kanilang mga base ng referral. Habang ito ay maaaring makamit sa pamamagitan ng marketing sa social media, ang pagbuo ng mga personal na relasyon ay may posibilidad na maging isang mas epektibong solusyon.
"Ang payo ko sa mga tagapayo sa pananalapi na nagsisimula lamang ay ang pag-agaw ng mga sentro ng impluwensya tulad ng mga accountant, abogado, HR director, roundtable ng negosyo, pati na rin ang paggamit ng social media, " pinahayag ni Donald Reichert, kasosyo sa Capital Design Associates Group, LLC. nangangailangan ng oras upang palakasin ang mga relasyon, Reichert highlight ang kahalagahan ng networking maaga sa isang karera.
Paglilingkod sa Di-Pinahahalagahan
Habang ang mga retirado at ang nalalapit na pagretiro ay isang malinaw na mapagkukunan ng negosyo, ang mga tagapayo sa pinansiyal ay dapat ding tumingin sa medyo walang hanggan na mga demograpiko upang mag-tambay ng mga kliyente.
"Habang ang karamihan sa mga tagapayo ay nakikipagtulungan sa mga taong may pagreretiro na may mga malalawak na portfolio, nakatuon ako sa hindi nakapaloob na batang propesyonal na espasyo, " sabi ni Matt Cosgriff, CFP, tagapagtatag ng Lifewise Advisors, na tumutulong sa mga tagapayo na i-target ang mga nangangailangan.
Mga Key Takeaways
- Ang mga bagong tagapayo sa pinansiyal ay dapat na maabot ang higit sa kanilang mga panloob na lupon upang linangin ang kanilang mga network at dagdagan ang kanilang mga sangguniang referral.Makakuha ang mga tagalikha ng mga bagong kliyente sa pamamagitan ng pagpataas ng kanilang personal na pakikisangkot sa kanilang mga komunidad.Instead na nakatuon lamang sa mga retirado, dapat ding tumingin ang mga tagapayo na maihahambing sa mga walang batayang demograpiko.
Maging Nakikibahagi sa Komunidad
Ang isa sa mga pinakamahusay na paraan na maaring manalo ng mga tagapayo ng mga bagong kliyente ay sa pamamagitan ng pagtaguyod ng personal na pagkakasangkot sa kanilang mga komunidad. Samantalang nagkakahalaga ng pera ang tradisyonal na mga kampanya sa pagmemerkado, ang paglahok ng komunidad ay nangangailangan lamang ng oras. At sa pamamagitan ng pag-boluntaryo sa mga kadahilanan na malapit at mahal sa kanila, ang mga tagapayo ay maaaring kumonekta sa iba pang mga katulad na mga indibidwal, na maaaring isang araw ay maging mga kliyente sa negosyo.
Mga Tagapayo sa Pinansyal: Mga Tip para sa Pagwagi ng Mga Bagong Kliyente
Ano ang Nagbibigay ng Little Return
Para sa mga bagong tagapayo sa pinansyal, ang paglilinang ng mga kliyente ay isang laro na numero na maaaring manalo sa mga sumusunod na pamamaraan ng outreach:
- Kumatok sa mga pintuanPagsasaayos ng mga libreng pagkain upang hikayatin ang pagdalo sa mga pagtatanghalSetting bow bows upang mangolekta ng mga business card sa mga palabas sa kalakalan
Si Devin Carroll, tagapagtatag ng Social Security Intelligence, ay binibigyang diin ang mga walang mga shortcut sa pagbuo ng mga kliyente, na nagpapaliwanag: "Sa unang sampung taon bilang isang tagapayo, nahirapan ako sa proseso ng pagkuha ng kliyente. Cold calling, door knocking, seminar, at pag-asa para sa ang mga referral lamang ang aking mga tool. At habang ang mga pamamaraan na ito ay gumana, sila ay mahinahon na mabagal."
Ang Bottom Line
Ang mga naghahanap upang umarkila ng isang tagapayo sa pananalapi ay may posibilidad na pumili ng mga propesyonal na lumalaki silang pinagkakatiwalaan kahit na natural na umuusbong na mga relasyon. Sa pamamagitan ng pagpapares ng pakikilahok ng komunidad sa matibay na networking, ang mga tagapayo ay maaaring bumuo ng isang firm na lalago sa mga darating na taon.
