Ano ang Serbisyo ng Automated Customer Account Transfer (ACATS)?
Ang Automated Customer Account Transfer Service (ACATS) ay isang sistema na nagpapadali sa paglilipat ng mga security mula sa isang trading account papunta sa isa pa sa ibang firm ng brokerage o bangko. Ang National Securities Clearing Corporation (NSCC) ay nagpaunlad ng ACATS system, pinalitan ang naunang manu-manong sistema ng paglilipat ng asset sa ganap na awtomatiko at pamantayan na ito.
Mga Key Takeaways
- Ang Automated Customer Account Transfer Service ay maaaring magamit upang mailipat ang mga stock, bond, cash, unit trust, mutual funds, options, at iba pang mga produkto ng pamumuhunan.Ang sistema ay maaaring kailanganin kapag nais ng isang mamumuhunan na ilipat ang kanilang account mula sa Broker Company A sa Broker Company B.Ang mga miyembro ng karapat-dapat na NSCC at mga bangko ng miyembro ng Depositoryo ng Kumpanya ay maaaring gumamit ng ACATS system.
Paano gumagana ang Automated Customer Account Transfer Service (ACATS)
Ang ACATS system ay sinimulan kapag ang bagong tanggapan ng pagtanggap ay nilagdaan ng kliyente ang naaangkop na mga dokumento sa paglilipat. Sa sandaling natanggap ang dokumento nang maayos, ang tumatanggap na firm ay nagsumite ng isang kahilingan gamit ang numero ng account ng kliyente at ipinapadala ito sa naghahatid ng firm. Kung ang impormasyon ay tumutugma sa pagitan ng parehong naghahatid ng firm at tumatanggap na firm, ang proseso ng ACATS ay maaaring magsimula. Ang proseso ay karaniwang tumatagal ng tatlo hanggang anim na araw ng negosyo upang makumpleto.
Pinapadali ng ACATS ang proseso ng paglipat mula sa isang firm ng broker sa isa pa. Ang naghahatid ng firm ay naglilipat ng eksaktong paghawak sa natanggap na firm. Halimbawa, kung ang kliyente ay mayroong 100 pagbabahagi ng Stock XYZ sa paghahatid ng firm, pagkatapos ang pagtanggap ng firm ay tumatanggap ng parehong halaga, na may parehong presyo ng pagbili. Ginagawa nitong mas maginhawa para sa mga kliyente dahil hindi nila kailangang likido ang kanilang mga posisyon at pagkatapos ay muling bilhin ang mga ito sa bagong firm. Ang isa pang pakinabang ay ang mga kliyente ay hindi kailangang ipaalam sa kanilang mga nakaraang firm ng brokerage o tagapayo na malaman bago. Kung hindi sila nasisiyahan sa kanilang kasalukuyang broker, maaari lamang silang pumunta sa isang bago at simulan ang proseso ng paglilipat.
Kwalipikadong Seguridad para sa ACATS
Ang mga kliyente ay maaaring ilipat ang lahat ng mga stock na ipinagbibili sa publiko, mga pondo na ipinagpalit ng palitan (ETF), cash, bond, at karamihan sa mga pondo sa mutual sa pamamagitan ng ACATS system. Ang ACATS ay maaari ring maglipat ng mga sertipiko ng deposito (CD) mula sa mga institusyon sa pagbabangko sa pamamagitan ng ACATS system, hangga't ito ay isang miyembro ng NSCC. Gumagana din ang ACATS sa lahat ng mga uri ng account, tulad ng mga account sa buwis, indibidwal na mga account sa pagreretiro (IRA), tiwala, at broker ng 401 (k) s.
Hindi karapat-dapat na Mga Seguridad para sa ACATS
Maraming mga uri ng mga security na hindi maaaring dumaan sa ACATS system. Ang mga kasuotan ay hindi maaaring ilipat sa pamamagitan ng system, dahil ang mga pondo ay gaganapin sa isang kumpanya ng seguro. Upang ilipat ang ahente ng tala sa isang annuity, dapat punan ng kliyente ang tamang form upang gawin ang pagbabago at simulan ang proseso.
Ang iba pang hindi karapat-dapat na mga seguridad ay nakasalalay sa mga regulasyon ng tumatanggap na firm ng broker o bangko. Maraming mga institusyon ang may pagmamay-ari na pamumuhunan, tulad ng magkaparehong pondo at mga alternatibong pamumuhunan na maaaring kailanganin na likido at kung saan maaaring hindi magagamit para sa muling pagbili sa pamamagitan ng bagong broker. Gayundin, ang ilang mga kumpanya ay maaaring hindi maglipat ng mga hindi nakalista na pagbabahagi o mga produktong pinansyal na ipinagpapalit sa counter (OTC).
