Series 6 Exam kumpara sa Series 7 Exam: Isang Pangkalahatang-ideya
Ang Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) ay nag-aalok ng iba't ibang mga lisensya na dapat makuha sa pamamagitan ng pagpasa ng mga pagsusuri bago ang mga rehistradong kinatawan o mga tagapayo ng pamumuhunan ay maaaring magsagawa ng negosyo. Dalawa sa pinakapopular ay ang mga pagsusulit sa Series 6 at Series 7. Ang lisensya sa Series 6 ay nagbibigay-daan sa isang kinatawan upang magbenta lamang ng isang limitadong hanay ng mga produkto ng pamumuhunan, samantalang ang lisensya sa Series 7 ay nagpapahintulot sa isang rehistradong kinatawan na magbenta ng mas malawak na iba't ibang mga seguridad.
Series 6 Exam
Ang serye 6 na eksaminasyon - opisyal na, ang Investment Company at Variable Contracts Products Representative Qualification Examination — ay isang pagsubok na maraming pagpipilian na may 50 na mga item. Ang 70% o mas mahusay ay kinakailangan upang pumasa. Sa matagumpay na pagkumpleto ng pagsusulit, ang mga kinatawan ay kwalipikado na manghingi, bumili, at magbenta ng ilang mga produktong pangseguridad.
Mga Key Takeaways
- Ang isang organisasyong pang-regulasyon sa sarili o isang firm na miyembro ng FINRA — tulad ng isang brokerage - ay dapat mag-sponsor ng isang kandidato na nais na kumuha ng mga pagsusulit na ito.Upang iskedyul ng isang pagsusulit, isinasampa ng sponsor ng firm ang Uniform Application para sa Rehistro sa Seguridad ng Industriya o Form U-4 na Ang FINRA, na kumikilos bilang Angkop na Signatory.Exam application na walang pag-sponsor ay tinanggihan. Ang SIE exam ay may kasamang mga katanungan na karaniwang sa Series 6 at Series 7.Upon pagpasa sa mga pagsusulit at pagrehistro kasama ang FINRA sa pamamagitan ng sponsor ng firm, ang kandidato ay binigyan ng isang lisensya at nagiging isang nakarehistro na kinatawan.
Ang mga kandidato ay dapat na kaakibat at may pag-sponsor mula sa isang firm ng miyembro ng FINRA bago magrehistro para sa pagsusulit. Ang mga serye 6 na katanungan ay nasira sa apat na mga seksyon na may kaugnayan sa mga pag-andar sa trabaho.
- Ang Function 1 ay tumatalakay sa mga batayan ng regulasyon at pag-unlad ng negosyo at inilalaan ng 12 mga katanungan. Ang Function 2 ay may 8 mga katanungan at nakatuon sa pagsusuri ng impormasyon sa pananalapi ng mga customer, pagkilala sa mga layunin ng pamumuhunan, pagbibigay ng impormasyon sa mga produkto ng pamumuhunan, at paggawa ng mga angkop na rekomendasyon. Sa 25 katanungan, Pag-andar 3 tumutok sa pagbubukas, pagpapanatili, pagsasara at paglilipat ng mga account at pagpapanatili ng naaangkop na rekord ng account.Ang function 4 ay mayroong 5 mga katanungan na nasa paligid ng pagkuha, pag-verify, at pagkumpirma ng mga tagubilin sa pagbili at pagbebenta.
Matapos ang matagumpay na pagkumpleto ng pagsusulit, ang kinatawan ng Serye 6 ay maaaring magrekomenda ng mga open-end na pondo sa isa't isa, variable na annuities, variable ng seguro sa buhay, mga trust trust unit, at mga security fund sa munisipalidad - mga produktong karaniwang ibinebenta ng mga tagaplano sa pananalapi. Gayunpaman, ang mga may hawak ng lisensya sa Series 6 ay hindi pinahihintulutan na ibenta ang mga korporasyon o munisipalidad, direktang mga programa ng pakikilahok, stock, o mga pagpipilian.
Upang magsagawa ng negosyo sa annuity o mga produkto ng seguro, ang isang kinatawan ay dapat ding pumasa sa isang pagsusuri sa seguro sa buhay ng estado. Ang mga karaniwang trabaho na gumagamit ng lisensya sa Series 6 ay kinabibilangan ng mga tagapayo sa pananalapi, mga espesyalista sa plano sa pagreretiro, mga tagapayo sa pamumuhunan, at mga pribadong tagabangko.
Series 7 Exam
Ang Serye 7 ay opisyal na tinawag na Examination ng Pangkalahatang Kinakatawan ng Pangkalahatang Seguridad. Ito ay isang napiling pagpipilian na pagsusulit, na may 125 na mga item, at tumatagal ng 3 oras at 45 minuto. Ang pagpasa ng grade para sa pagsusulit sa Series 7 ay 72% o mas mataas. Tulad ng Series 6, may kasamang apat na pag-andar:
- Ang Function 1 ay nauukol sa paghahanap ng negosyo para sa isang firm ng broker mula sa mga customer at mga potensyal na customer. Ang ikalawang pag-andar ay nauugnay sa pagbubukas ng mga account matapos ang pagtatasa ng background sa pananalapi ng isang customer.Function 3 ay sumasaklaw sa impormasyon tungkol sa mga pamumuhunan, angkop na mga rekomendasyon, paglilipat ng mga pag-aari, at pagpapanatili ng talaan. Ang ika-apat na pag-andar ay nauugnay sa paggawa ng mga transaksyon.
Pinapayagan ng lisensya ng Series 7 ang mga tagapayo sa pananalapi na makisali sa pagbili at pagbebenta ng halos lahat ng mga produktong pamumuhunan na may kaugnayan sa seguridad. Bilang karagdagan sa lahat ng nasasakop sa ilalim ng Series 6 exam, ang mga produkto ay kasama ang karaniwan at ginustong stock, mga pagpipilian sa stock, at mga bono. Ito ay ang pagsusuri na kinakailangan para sa mga stockbroker at isang kinakailangan para sa maraming iba pang mga lisensya sa seguridad.
