Kasama sa huling dekada ang krisis sa pananalapi noong 2007-2009, na ang rurok bilang pangalawang kalahati ng 2008. Tila hindi maipalagay na mayroong mga pondo na naghatid ng positibong pagbabalik sa kalikasan na iyon, gayundin sa panahon ng bull market sa nakaraang anim na taon. Kung tinitingnan mo ang kabuuang pagbabalik taunang batayan, ang mga pondo sa ibaba ay namamahala upang maihatid sa bawat kapaligiran sa nakaraang dekada, ngunit gaano karami ang isang pagbabalik? At pinaka-mahalaga para sa mga pangmatagalang mamumuhunan, ano ang pinagsama-samang pagbabalik para sa mga pondong ito mula pa noong kanilang mga umpisa? Iyon ay dapat magbigay sa iyo ng isang mas mahusay na ideya ng kung anong uri ng mga pagkakataon, o kakulangan ng, ay maaaring magsinungaling sa unahan. Dahil sa kasalukuyang mga kalagayang pang-ekonomiya na may posibilidad na lumala sa 2016, maaaring maging masinop na manatili sa mga pondo na may karamihan sa kanilang pagkakalantad sa mga bono na grade-investment.
Mataas na Kalidad, Mababang Pagbabalik
Kung naghahanap ka ng pagkakalantad sa mga bono na grade-investment, pagkatapos ay isaalang-alang ang Great-West Short Duration Bond (MXSDX), na namumuhunan ng hindi bababa sa 80% ng mga net assets nito sa US Treasury, komersyal at tirahan ng mortgage na na-back-up, na suportado ng asset mga security at corporate bond. Ang MXSDX ay nagpabawas ng 0.10% mula noong Agosto 1, 1995, ngunit ang mga namumuhunan ay narito para sa pagpapanatili ng kapital, hindi ang pagpapahalaga sa kapital. Nagbibigay ang MXSDX ng 1.17%. Ang ratio ng gastos na 0.60% ay mas mababa kaysa sa average na kategorya ng 0.81% at walang minimum na pamumuhunan. Ang mga ito ay hindi magandang halimbawa, ngunit ang layunin ay upang manatiling ligtas sa pabagu-bago ng isip habang kumukuha ng kaunting ani. (Para sa higit pa, tingnan ang: Nangungunang 4 na Mga Bangko ng Corporate Corporate Corporate Bonds ETF .)
Mahal na Resulta
Ang Western Asset Mortgage Backed Securities Fund (HGVSX) ay inilunsad noong Marso 20, 1984. Dahil sa oras na iyon, pinahahalagahan nito ang 8.79%. Kasalukuyang nagbubunga ito ng 2.70%. Ang diskarte ng pondo ay upang mamuhunan ng hindi bababa sa 80% ng mga net assets nito sa mga security na na-back-up ng mortgage at 72.96% ng mga hawak na bono nito ay na-rate ang AAA, na dapat payagan ang mga namumuhunan sa ilang kapayapaan ng isip. Ang masamang balita ay ang HGVSX ay may isang ratio ng gastos na 1.78% kumpara sa isang average na kategorya ng 0.82%. Ang minimum na pamumuhunan ay $ 1, 000.
Mas Malaki na Pamumuhunan, Hindi Mas mahusay na Mga Resulta
Ang Prudential Short-Term Corporate Bond (PBSMX) ay nakatuon sa mataas na kasalukuyang kita na may pangangalaga ng kapital sa pamamagitan ng pamumuhunan sa mga bono ng mga korporasyon na may iba't ibang pagkahinog. Ang epektibong tagal ng pondo sa pangkalahatan ay mas mababa sa tatlong taon. Binawasan ng PBSMX ang 4.31% mula noong petsa ng pagsisimula ng Setyembre 1, 1989. Kasalukuyan itong nagbubunga ng 1.19%. Ang ratio ng gastos na 0.78% ay bahagyang mas mahusay kaysa sa average na kategorya ng 0.81%. Ito ay isang malaking pondo na nauugnay sa iba sa listahang ito, na may net assets na $ 8.99 bilyon. Ang minimum na pamumuhunan ay $ 2, 500. sulit ba ang presyo? Maaari kang gumawa ng isang argumento alinman sa paraan, ngunit may mas mahusay na mga pagkakataon na magagamit. (Para sa higit pa, tingnan ang: Nangungunang 5 Corporate Bond Mutual Funds .)
Walang Rehiyong Gastos
Ang BlackRock Allocation Target Shares Series S Portfolio (BRASX) ay hindi dumating sa isang ratio ng gastos, na kung saan ay kahanga-hangang isinasaalang-alang ang average na kategorya ay 0.85%. Gayunpaman, ang pagganap ng pondo at ang potensyal nito sa hinaharap ay mas mahalaga. Dahil ang pag-umpisa ng pondo noong Oktubre 1, 2014, binawi nito ang 3.02%, ngunit kasalukuyang nagbubunga ito ng 2.98%. Ang isa pang potensyal na positibo ay walang minimum na pamumuhunan. Ngunit ano ang hinaharap na maaaring gaganapin para sa BRASX? Namuhunan ang BRASX sa:
- Komersyal at tirahan ng mga mortgage na suportado ng mortgage
Obligasyon ng mga non-US government at supra-pambansang mga organisasyon
Obligasyon ng mga domestic at non-US na mga korporasyon
Mga security na suportado ng Asset
Mga obligasyong may utang sa collateralized
Treasury ng Estados Unidos at ahensya ng ahensya
Mga derivatibo
Katumbas na pamumuhunan
Pagbawi ng mga kasunduan
Ang mga pabalik na kasunduan sa muling pagbili
Mga rolyo ng Dollar
Iyon ay kwalipikado bilang isang malawak na hanay ng mga sasakyan sa pamumuhunan. Hangga't ang potensyal na napupunta inaasahan ng higit sa pareho, na kung saan ay mababa ang pagpapahalaga sa kapital - kung mayroon man - isang disenteng ani, at kamag-anak na kahalagahan upang magdala ng mga kapaligiran sa merkado. (Para sa higit pa, tingnan ang: I-play ang Bear Market na may Nangungunang Pondo sa Market ng Market .)
Ang Bottom Line
Kung naghahanap ka ng kamag-anak na may kakayahang mapaghamon ang mga kundisyon sa pang-ekonomiya habang kumukuha ng kaunting ani, baka gusto mong isaalang-alang ang karagdagang pagsaliksik sa mga pondo sa itaas. Hindi mo dapat asahan ang isang malaking pagbabalik. Ito ay higit pa tungkol sa pagpapanatili ng kapital. (Para sa higit pa, tingnan ang: Ang Mga Pondo ba ng Market sa Market ay Gumawa ba ng Sense para sa mga Namumuhunan? )
