Mayroong dose-dosenang mga stock ng stock ng broker sa Estados Unidos. Ngunit apat na pangunahing pangunahing nakatayo dahil sa kanilang pangalan, handog, kanilang kabuuang halaga ng mga assets ng kliyente at ang bilang ng mga kliyente na kanilang pinaglingkuran. Madalas silang tinutukoy bilang "malaking apat na mga broker." Ang bawat isa sa mga firms na ito, Charles Schwab, Fidelity Investments, E * TRADE, at TD Ameritrade, ay binubuo ng tuktok sa mga tuntunin ng mga customer at mga ari-arian.
Ang maikling artikulong ito ay naglalarawan ng mga produkto, serbisyo at istraktura ng bayad ng bawat broker. Ang mga ito ay nakalista sa walang partikular na pagkakasunud-sunod.
Charles Schwab
Si Charles Schwab ay itinatag noong 1971 at nakabase sa San Francisco. Ito ay isa sa mga nangungunang mga broker ng pamumuhunan at mga tagapag-alaga ng custodian ng IRA sa US
Hanggang sa Disyembre 31, 2018, gaganapin ni Charles Schwab ang $ 3.25 trilyon sa mga assets ng kliyente, na may kabuuang 11.6 milyong aktibong account sa broker. Pinapatakbo nito ang Schwab Bank, isa sa pinakamalaking mga bangko sa Estados Unidos, na nagpapahintulot sa mga kliyente ng broker na maiugnay ang kanilang mga account sa trading sa isang account sa pagsusuri. Ipinagmamalaki ng kumpanya ang 1.3 milyong mga aktibong account sa pagbabangko sa pagtatapos ng 2018. Si Schwab ay talagang nagniningning sa mga rehistradong tagapayo ng pamumuhunan (RIA), kung saan umupo ang $ 1.5 trilyon ng AUM.
Ang firm ay nag-aalok ng mga kliyente ng isang serye ng mga produkto ng pamumuhunan kabilang ang mga stock, kapwa pondo, pondo na ipinagpalit ng salapi (ETF), pondo sa merkado ng pera, mga nakapirming produkto ng kita, mga pagpipilian at futures, seguro at mga kita. Ang mga kliyente ay maaaring mamuhunan sa parehong mga produkto ng pagmamay-ari ng Schwab at iba pang mga pamumuhunan sa third-party.
Si Schwab, ang unang totoong tunay na diskwento ng broker, ay palaging na-rate ng isa sa mga pinakamababang kumpanya ng broker sa Estados Unidos. Ang mga komisyon sa kalakalan ay $ 4.95 bawat kalakalan para sa pamantayang online at pagpipilian sa mga pagpipilian, habang ang mga pagpipilian sa kontrata ay nagkakahalaga ng 65 sentimos bawat isa. Ang average na weighted weight average ratio ng gastos sa operating (OER) para sa aktibong pinamamahalaan ng mga singil sa pondo ng mutual ay 0.69% at 0.03% para sa mga pinamamahalaan ng passively. Kumuha ang Schwab ng isang 0.80% komisyon para sa mga pribadong kliyente para sa taunang bayad sa pamamahala ng portfolio.
Nag-aalok din ang firm ng mga kliyente ng isang walang pag-aalala, passive na diskarte sa pamumuhunan sa pamamagitan ng serbisyo ng robo-advisor na tinatawag na Intelligent Portfolios. Nagbibigay ang online platform ng mga kliyente ng isang awtomatikong karanasan, na nagbibigay sa kanila ng pag-access sa isang serye ng mga ETF na nagbabalanse ayon sa bawat layunin ng pamumuhunan ng kliyente. Ang serbisyo ay nangangailangan ng isang minimum na $ 5, 000 na pamumuhunan at walang mga bayad sa pagpapayo o komisyon.
Mga Pananaliksik sa Katapatan
Ang Fidelity Investments ay ang pinakamalaking tagabantay ng bansa ng 401 (k) mga plano sa pag-iimpok sa pagreretiro at ang pinakamalaking tagapagbigay ng 403 (b) mga plano para sa mga hindi kita. Itinatag noong 1946 bilang Fidelity Management & Research, ang kumpanya ay nakabase sa Boston.
Ayon sa website ng kumpanya, mayroon itong kabuuang $ 7.4 trilyon sa mga ari-arian ng customer noong Septiyembre 30, 2018, na may aktibong 27.2 milyong account sa broker. Ipinagmamalaki din ng kumpanya ang 28 milyong mga indibidwal na namumuhunan at higit sa 590, 000 na nakagagawad na negosyante bawat araw.
Ang katapatan ay ang pinakamahusay na pagpipilian para sa mga kliyente ng broker na nais ding mamuhunan sa Fidelity ETFs at mutual na pondo. Nag-aalok din ang firm ng mga pamumuhunan sa mga produkto ng third-party. Saklaw ang mga bayad mula sa $ 4.95 bawat stock o pagpipilian sa mga pagpipilian at 65 sentimo bawat kontrata sa mga pagpipilian. Ang mga kliyente na nangangalakal ng Fidelity o iShares ETFs ay hindi sinisingil ng bayad. Ngunit ang lahat ng iba pang mga trading ng ETF ay sisingilin ng $ 4.95 bawat trade. Ang pagiging matapat ay hindi naniningil ng bayad sa ratio ng gastos para sa ilang mga pondo ng kapwa pagmamay-ari.
Ang mga bayarin sa serbisyo ng advisory ng portfolio ay saklaw mula sa 0.50% hanggang 1.50% batay sa halagang namuhunan. Ang pinakamababang pamumuhunan ay saklaw mula sa $ 50, 000 hanggang $ 200, 000 batay sa mga pagpipilian sa pamumuhunan. Para sa awtomatikong serbisyo ng Fidelity Go, ang firm ay naniningil ng 0.35% na bayad sa payo ngunit hindi nangangailangan ng minimum na account upang buksan ang isang account.
Sa pamamagitan ng mga pondo ng isa't isa at iba pang mga serbisyo ng pagpapayo, ang Fidelity ay may sampu-sampung milyong mga customer na di-brokerage, isang bagay na hindi maangkin ng iba.
E * TRADE
Itinatag sa Palo Alto noong 1982, nagsimula ang E * TRADE bilang isang kumpanya na may hawak at nagbago sa isang nangungunang serbisyo sa online na diskwento sa broker. Ang kumpanya ay na-hit nang husto sa panahon ng 2007-2008 krisis sa pananalapi dahil sa mataas na pagkakalantad sa mga subprime mortgage portfolio. Ang stock nito ay bumagsak ng 86.7% noong 2007 bago ipinatupad ng kumpanya ang isang "komprehensibong plano sa pag-turnaround."
Ang turnaround ay nagtrabaho, at ang E * TRADE ay naging isang nangungunang kumpanya sa pananalapi para sa pag-access sa mobile, mga tool sa pangangalakal sa online, at isang napapasadyang karanasan ng gumagamit.
Tulad ng Q4 2018, ang E * TRADE ay mayroong $ 414 bilyon sa kabuuang mga assets ng customer na may 4.9 milyong aktibong account sa broker.
Tulad ng iba pang mga pangunahing brokerage, nag-aalok ang E * TRADE ng mga kliyente ng pag-access sa mga ETF, mga pondo ng mutual, stock, mga pagpipilian, at mga nakapirming produkto ng kita. Nag-aalok din ang kompanya ng dalawang mga account sa pag-tseke at mga pagpapautang. Ang mga kliyente ay maaari ring pumili ng isang binuo ng isang portfolio, na nagbibigay sa kanila ng isang sari-saring portfolio ng mga kapwa pondo o mga ETF na binuo ng isang pangkat ng diskarte sa pamumuhunan.
Ang istraktura ng bayad sa E * TRADE ay medyo mas mataas kaysa sa Schwab at Fidelity. Ang pagpipilian sa stock at mga trading ng ETF ay sisingilin ng $ 6.95 bawat isa, habang ang mga pagpipilian sa mga kontrata ay sisingilin 75 sentimo bawat isa. Ang mga figure na iyon ay nabawasan sa $ 4.95 at 50 sentimo para sa mga aktibong mangangalakal. Ang mga aktibong negosyante ay ang mga gumagawa ng 30 o higit pang mga trading bawat quarter.
TD Ameritrade
Ang TD Ameritrade ay itinatag noong 1971 at headquarter sa Omaha, Nebraska. Ang firm ay naging TD Ameritrade matapos makuha ng matandang Ameritrade ang TD Waterhouse USA mula sa TD Bank Financial Group. Nakuha nito ang rivival na nakabase sa St. Louis noong 2017. Ang mga account sa kliyente ay ganap na pinagsama at isinama sa sistema ng TD Ameritrade noong Pebrero 2018.
Ang TD Ameritrade ay itinuturing na isa sa mga nangungunang kumpanya ng broker sa Estados Unidos dahil sa halaga at kalidad ng serbisyo. Ang firm ay nagbibigay ng mga kliyente ng isang 24/7 na suporta sa customer system, isang website na madaling gamitin ng user na may mobile access, pananaliksik, at mga advanced na tool sa kalakalan.
Ayon sa website ng kumpanya, ang TD Ameritrade ay may higit sa $ 1 trilyon sa mga assets ng customer. Bukod dito, ipinagmamalaki nito ang higit sa 11 milyong mga account sa kliyente na naglalagay ng halos 500, 000 na mga trading bawat araw.
Ang mga produktong pamumuhunan ay mula sa mga stock, ETF, mga pagpipilian sa kapwa pondo at nakapirming kita. Maaari ring pumili ng mga kliyente upang mamuhunan sa futures at forex currency.
Ang TD Ameritrade ay hindi nangangailangan ng minimum na account, singil walang bayad sa platform at hindi nangangailangan ng mga minimum na kalakalan. Sinisingil ito ng isang patag na $ 6.95 bawat trade online para sa mga pagkakapantay-pantay at mga ETF. Para sa mga pagpipilian na ipinagpalit nang online, ang mga customer ay sisingilin ng $ 6.95 kasama ang isang karagdagang 75 sentimo bawat kontrata.
