Ano ang isang Pondo ng timpla
Ang isang timpla ng timpla (o pinaghalong pondo) ay isang uri ng pondo ng kapwa equity na kasama ang isang halo ng parehong halaga at stock ng paglago. Ang mga pondong ito ay nag-aalok ng pag-iba ng mga namumuhunan sa mga sikat na istilo ng pamumuhunan sa isang solong portfolio. Ang mga pondo ng timpla ay isang partikular na kaso ng isang hybrid na pondo.
Mga Key Takeaways
- Ang mga pondo ng timpla ay isang kategorya ng equity mutual fund na namuhunan sa parehong paglaki at halaga ng stocks.Ang layunin ng isang timpla ng timpla ay lumikha ng isang sari-saring portfolio na sinasamantala ang mga potensyal na nakakuha ng potensyal ng segment ng paglago at ang dibidendo ng kita at katatagan ng haligi ng halaga. Dahil sa mga timpla ng timpla ng timpla ay darating sa maraming mga pagsasaayos, dapat magsaliksik ang mga mamumuhunan sa bawat potensyal na diskarte sa pondo at gumamit ng isang kahon ng istilo para sa madaling pag-uuri.
Pag-unawa sa Mga Pondo ng timpla
Ang mga pondo ng timpla ay binuo upang mag-alok sa mga mamumuhunan ng mga pakinabang ng halaga at pamumuhunan sa paglago. Ang mga halaga ng stock at mga pondo ng halaga ay naghahangad na kumita mula sa napababang mga pamumuhunan na natukoy batay sa mga pangunahing katangian. Ang mga stock at paglago ng pondo ay naghahangad na kumita mula sa mga kumpanya na may malaking potensyal para sa paglago ng kapital sa anyo ng mga kita at mga kita ng kabisera. Pinagsasama ang mga pondo ng timpla ang parehong uri ng pamumuhunan sa iisang portfolio.
Ang mga namumuhunan ay karaniwang pumili ng timpla ng timpla para sa kanilang pag-iba-iba. Ang mga tagapamahala ng portfolio ay karaniwang namamahala ng mga pondo mula sa isang tiyak na uniberso ng pamumuhunan. Kadalasang pinagsama ang mga pondo ay tututuon ang kanilang mga pamumuhunan sa pamamagitan ng kapital. Samakatuwid, ang mga namumuhunan ay maaaring pumili upang mamuhunan sa isang malaking-cap, mid-cap o small-cap blend fund.
Ang mga namumuhunan ay dapat na hinahangad na malinaw na maunawaan ang mga paglalaan ng paglalaan ng mga timpla ng timpla dahil maaari silang mapamamahalaan ng iba't ibang mga diskarte. Karaniwan, ang timpla ng mga pondo ay sumasaklaw sa isang buong uniberso ng pamumuhunan. Samakatuwid, ang isang timpla ng timpla ay maaaring maging isang pondo ng indeks na sumasaklaw sa parehong paglaki at halaga ng mga stock na likas sa mga komposisyon nito. Ang mga pondo ng timpla ay maaari ring tumuon sa isang kumbinasyon ng pagpapahalaga sa kapital, paglaki at kita. Ang ilang mga timpla ng timpla ay maaaring mag-ulat ng tinukoy na mga paglalaan ng pamumuhunan tulad ng 40% stock stock, 40% halaga ng stock at 20% mataas na kalidad na bono.
Pagsaliksik sa Pondo ng Blend
Mahirap na malinaw na kilalanin ang mga timpla ng timpla dahil sa pagkakaiba-iba ng mga diskarte sa pamumuhunan ng kategorya. Kung ang isang namumuhunan ay nagpasiya na nais niyang mamuhunan sa isang timpla ng timpla ay karaniwang kakailanganin nilang magtrabaho sa isang tagapayo ng pamumuhunan o filter para sa timpla ng paggamit ng isang mapagkukunan ng pamumuhunan tulad ng US News and World Reports o Morningstar.
Ang mga pondo ng timpla ay isang pangkaraniwang kategorya na nakikilala ng mga tagapagbigay ng pananaliksik sa pondo. Ang pananaliksik sa kahon ng istilo ng istilo ay nilikha at pinapopular upang mapadali ang pagkakakilanlan ng mga pondo sa iba't ibang kategorya para sa pamumuhunan tulad ng mga timpla ng timpla.
Ang mga pag-uuri ng kahon ng estilo ay lubos na kapaki-pakinabang para sa pag-iba ng mga pamumuhunan sa pamamagitan ng layunin. Ang isang pangunahing istilo ng istilo para sa mga stock ay naglalaman ng siyam na mga parisukat. Ang patayong axis ay nahahati sa tatlong kategorya, na kumakatawan sa laki ng kumpanya (malaki, daluyan at maliit) ayon sa natutukoy ng malaking titik ng merkado ng isang pondo. Ang pahalang na axis ay nahahati din sa tatlong kategorya batay sa mga stock sa portfolio ng stock ng isang pondo: halaga, halaga / timpla ng paglaki at stock ng paglago. Ang mga namumuhunan na naghahanap ng pag-iiba-iba upang maghalo ng mga pondo ay pipiliin ng filter ng mga stock sa kategorya ng halaga / timpla ng paglago.
Blend Fund Investments
Nasa ibaba ang dalawang halimbawa ng mga pondo ng malalaking timpla sa merkado ng pamumuhunan.
Ang MFS Blended Research Core Equity
Ang pondo ng MFS Blended Research Core Equity ay naghahanap ng pagpapahalaga sa kapital sa pamamagitan ng pamumuhunan sa parehong mga stock at paglaki ng halaga. Ang pondo ay naka-benchmark sa S&P 500 Index.
American Century Core Equity Plus
Ang pondo ng American Century Core Equity Plus ay isang pondo ng timpla na naghahanap ng pangmatagalang paglago ng kapital. Ang pondo ay namumuhunan sa parehong paglago at halaga ng mga stock na may layunin na mapalampas ang malawak na pamilihan ng stock ng US.
Blend Fund kumpara sa Balanse Fund
Tulad ng inilalarawan ng parehong "timpla" at "balanseng" ang partikular na paghahalo ng asset ng mga pondo ng kapwa, ang pagtukoy ng eksaktong pagkakaiba sa pagitan ng dalawa ay maaaring maging mahirap.
Ang mga pondo ng timpla, na naglalaman lamang ng mga stock at walang mga naayos na kita na seguridad, ay isang uri ng pondo ng equity na humahawak ng halo ng parehong mga stock stock at halaga ng stock. Ang layunin ng mga pondong ito ay pahalagahan ang halaga sa pamamagitan ng mga kita ng kapital na nabuo lalo na mula sa bahagi ng paglaki at kita na nagmula sa bahagi ng halaga.
Ang balanseng pondo, sa kabilang banda, ay isang uri ng pondo ng paglalaan ng asset na naglalaman ng isang halo ng mga naayos na mga instrumento at pagkakapantay-pantay. Ang asset mix ay karaniwang napipilitan sa mga nakapirming proporsyon. Halimbawa, ang isang pondo ay maaaring magkaroon ng isang mix ng asset na binubuo ng 40% na pantay-pantay, 50% na bono, at 10% mga instrumento sa pamilihan ng pera. Ang layunin ng balanseng pondo ay upang makamit ang parehong paglaki ng halaga at pare-pareho ang kita. Depende sa uri ng pamamahala ng portfolio, ang mga balanseng pondo ay alinman sa muling timbangin bawat taon upang maibalik ang mga proporsyon sa kanilang orihinal na estado o muling hinirang upang pabor ang mga kondisyon ng merkado.
