Lahat tayo ay namumuhunan sa pag-asa na sa isang araw hindi na tayo kailangang gumana, ngunit magkakaroon ng sapat na pera upang mabuhay ang aming mga pamumuhunan. Ang tanong ay nananatili, maaari bang talunin ang isang regular na mamumuhunan sa merkado? Mayroon ba tayong kailangan upang manalo sa mga middlemen at institusyon na may milyun-milyon, o kahit bilyon-bilyon, na namuhunan sa merkado? Ayon kay Terrance Odean, isang propesor sa pananalapi sa University of California, Berkley's Haas School of Business, "Marami sa mga pagkakamali ang mga namumuhunan ay nagmula sa kakulangan ng anumang pag-unawa sa mga likas na kakulangan na kinakaharap nila.", dalhin namin sa iyo ang ilan sa mga kinakailangan upang matalo ang mga merkado mula sa mga eksperto sa larangan.
Mga Key Takeaways
- Ang pag-iisip kung maaari mong matalo ang merkado ay hindi madali sa isa, ngunit ang mga kasagutan sa pangkalahatan ay nag-iiba depende sa kung sino ang tatanungin mo.Ang average na mamumuhunan ay maaaring hindi magkaroon ng isang magandang posibilidad na matalo ang merkado. Ang mga namumuhunan ay maaaring makamit ang mas mahusay na nababagay sa panganib bumalik sa pamamagitan ng pagtuon sa pagkawala ng mas mababa.Consider gamit ang mga murang platform, ang paglikha ng isang portfolio na may isang layunin, at mag-ingat sa panganib ng headline.
David at Goliath
Maaari mong matalo ang merkado? Ang sagot sa tanong na ito ay hindi madali, at ang mga sagot sa pangkalahatan ay nag-iiba depende sa iyong hinihiling. Sa pamamagitan ng pagtalo sa merkado ay pinag-uusapan natin ang tungkol sa pang-araw-araw na mga Amerikanong nagtatrabaho na namumuhunan upang subukan upang makakuha ng mas malaking mga kita ng kapital at mas maraming mga pagbabalik kaysa sa S&P 500. Ayon sa isang eksperto, ang mga namumuhunan ay maaaring kailanganing magbigay ng isang bagay bilang kapalit ng mas mataas na pagbabalik.
"Namin ang lahat ay may malaswa sa amin. Bumibili kami ng mga seguridad dahil sa palagay namin alam natin ang isang tao o isang bagay na hindi iba. Hindi sa palagay ko kahit sino ay maaaring palagiang mapalampas ang S&P 500 nang hindi inaasahan na mas malaki kaysa sa peligro sa merkado, " ayon kay David EY Sarna, may-akda ng "History Of Greed."
Huwag Modelo ang Iyong Sarili Matapos ang Mga Propesyonal
Habang ang ilan sa atin ay may mga tool - at mga koneksyon — kinakailangan na gumawa ng mga kaalaman na desisyon na hahantong sa amin sa isang portfolio na may mas mataas na pagbabalik, ang iba tulad ng mga stockbroker, bankers, at mga malalaking korporasyon ay malamang na may pakinabang, di ba?
Sigurado, ang mga taong ito sa industriya ng pananalapi ay may impormasyon sa tagaloob na hindi nila ligal na ikalakal. Ngunit nagtataglay din sila ng kinakailangang mga kasanayan sa pagtatasa ng pinansiyal na pahayag upang makabuo ng isang mas malaking pananaw tungkol sa isang naibigay na kumpanya.
Huwag mag-modelo ng iyong sarili pagkatapos ng mga propesyonal sa pananalapi na may kasaysayan ng mga kasanayan sa analytical.
Pagpatay sa Palengke: Mga Posibilidad
"Ang katotohanang naroroon ay palaging magkakaroon ng pang-akit upang subukan at talunin ang merkado, lalo na dahil ang mga palaging nagpapatalo nito ay palagiang iginagalang nang lubos (Bill Miller, Peter Lynch) at / o pinagbabayad nang maayos (mga tagapamahala ng pondo ng hedge). Sa palagay ko ang merkado ay maaaring matalo, ngunit kahit na ang isang basag na orasan ay tama nang dalawang beses sa isang araw. Pinakamahusay na paraan upang mailarawan ito: Posible ngunit hindi maaaring mangyari, "sabi ni Robert Laura, may-akda ng" Naked Retirement: Isang Stimulate Guide Upang Isang Mas Makabuluhang Pagreretiro "at pangulo ng SYNERGOS Financial Group.
Ayon kay Laura, ang average na indibidwal na mamumuhunan ay walang kaunting pagkakataon na matalo ang merkado. Sinabi niya na ang karaniwang namumuhunan ay gumagamit ng mga pondo ng kapwa, ay natigil sa 401 (k) mga plano na mahalagang subaybayan ang mas malawak na index, at nagbabayad ng mas mataas na bayarin kumpara sa stock, pondo ng index, o mga ETF. Gayundin, maraming mga pamumuhunan sa magkakaibang pondo ay hindi gumagamit ng order ng stop loss upang maprotektahan ang mga nadagdag at sa gayon ay hindi palaging nagbibigay ng uri ng proteksyon na maaaring isagawa ng mga indibidwal na portfolio. Bilang inilalagay niya ito, "ang mga mamumuhunan ay naka-set-up upang mabigo mula sa pag-iwas."
Ang pamumuhunan sa 401 (k) s ay hindi mas mahusay. "Karamihan sa 401 (k) s ay hindi naka-benchmark at karamihan sa mga kumpanya ay walang magandang patakaran sa pamumuhunan para sa pagpili ng mga pondo sa loob ng programa. Hindi ka maaaring makakuha ng ilang mga klase ng pag-aari sa marami at karamihan sa mga tagapayo ay mga benta ng mga tao, hindi fiduciary at nagturo lamang kung paano magbenta ng mga pondo, "dagdag ni Laura.
Ang magandang bagay ay marami pang mamumuhunan ang tumatagal ng responsibilidad at interes sa kanilang mga pamumuhunan. Nagsasagawa sila ng inisyatiba upang malaman kung paano gumagana ang kanilang pamumuhunan at hindi gaanong natakot. Sinabi ni Laura na natututo ng mga namumuhunan na ang mga indibidwal na stock ay hindi nakakatakot tulad ng iminumungkahi ng lahat at mayroong mahalagang impormasyon na magagamit sa lahat kung alam nila kung saan hahanapin ito at kung paano ilapat ito.
"Ang pagdating ng mga ETF at index pamumuhunan ay nagbibigay-daan sa mga tao na gayahin ang merkado, sa halip na subukang talunin ito, na kung saan ay isang mas mahusay, mas mura na pananaw na magkaroon, " dagdag ni Laura.
Isang Nawala na Sanhi?
"Ang lahat ng mga katibayan ay sumusuporta sa kahanga-hangang katotohanan na ang mga regular na mamumuhunan bilang isang buong underperform ng merkado. Hangga't sinusubukan nilang 'talunin ang merkado' na aktwal nilang underperform, " sabi ni Todd R. Tresidder, tagapagtatag ng FinancialMentor.com, noong 2010
Ayon kay Tresidder, ang pinakamahusay na paraan para sa mga regular na mamumuhunan upang makamit ang mas mahusay na nababagay na pagbabalik ng panganib ay sa pamamagitan ng pagtuon na hindi sa pagganap, ngunit sa pagkawala ng mas kaunti. Sa madaling salita, ang mga regular na mamumuhunan ay may isang kalamangan sa kumpetisyon - pagkatubig.
"Ang mga malalaking mamumuhunan ay ang merkado ngunit ang maliit na tao ay walang saysay at maaaring bumili o magbenta nang hindi naaapektuhan ang merkado - isang bagay na hindi magagawa ng malaking tao. Ang sistematikong pamamahala sa peligro ay maaaring gumana upang magbigay ng mga regular na mamumuhunan sa katulad o bahagyang napabuti ang pagganap ng pamumuhunan na may kaugnayan sa merkado sa malaking mas kaunting panganib, "sabi niya.
Pagtulong sa Mga Odd
Ano ang magagawa ng isang mamumuhunan upang madagdagan ang kanilang pagkakataon na matalo ang merkado? Sinabi ni Laura na maraming mga bagay na maaari mong gawin.
Mag-ipon ng pera
Gumamit ng murang mga pondo at / o isang platform ng mababang gastos para sa mga kalakalan. Wala talagang saysay na sinusubukan mong dagdagan ang iyong pagkakataon na makakuha ng mas mataas na pagbabalik kung gugugol ka ng maraming pera sa pamumuhunan ng iyong pera. Maghanap ng mga pagkakataon upang subukang bawasan ang iyong mga gastos kung namamahala ka ng iyong sariling portfolio. Alalahanin: Ang pinakamahusay na paraan upang kumita ng pera ay makatipid ng pera.
Kailangan mo ng Disiplina
Hindi alintana kung ano ang iyong mga hangarin at hangarin, kailangan mong magkaroon ng isang plano. At sa sandaling mayroon kang isang plano, kailangan mong dumikit dito, anuman ang mga kalagayan. Itatag at sundin ang isang disiplina na isinasalin sa paggawa lamang ng sinabi mo na gagawin mo.
Ang portfolio na May Isang Layunin
Bigyan ang bawat pamumuhunan sa iyong portfolio ng isang presyo ng pagbili, may hawak na presyo, at magbenta ng presyo kasama ang isa o dalawang dahilan upang bumili, hawakan, o ibenta sa halagang iyon. Nagbibigay ito sa iyo ng mga tiyak na pamantayan upang kumilos at nagbibigay sa iyong portfolio ng layunin at tiyak na direksyon.
Panganib sa headline
Panoorin ang panganib sa headline. Ang terminong ito ay tumutukoy sa pagkabigla ng balita na maaaring makaapekto sa stock, industriya, o sektor ng isang kumpanya. Mag-set up ng mga alerto sa email para sa iyong mga pamumuhunan upang lumabas ang mga bagong impormasyon tungkol sa kanila, malalaman mo ito sa mga unang yugto upang isaalang-alang ang mga pagbabago. Markahan ang iyong kalendaryo para sa mga bagay na mapapanood tulad ng mga petsa ng kita, mga timaan sa intelektwal na pag-aari, at mga ulat sa industriya tulad ng mga pagpupulong ng Federal Reserve, mga numero ng kawalan ng trabaho, pagsisimula ng bagong pabahay, at iba pang impormasyon na makakaapekto sa tiyak na sektor o seguridad.
Iminumungkahi ni Sarna ang pamumuhunan sa alam mo at naiintindihan tulad ng solid, pinakinabangang maliit na takip, at kahit na mga microcaps sa mga niches maaari mong masubaybayan at maunawaan. Ang mga ito ay maaaring pahalagahan nang mas mabilis kaysa sa pantay-pantay na malalaking takip.
Ang tanging paraan upang makakuha ng itaas na pagbabalik sa merkado ay upang makabuo ng isang karampatang kalamangan. "Ito ay alinman ay binuo sa pamamagitan ng kaalaman at daloy ng impormasyon, o ito ay binuo sa pamamagitan ng malawak na pananaliksik na nagreresulta sa isang diskarte sa pamumuhunan na nagsasamantala sa hindi regular na pag-uugali sa pamilihan, " sabi ni Tresidder.
Ayon kay Tresidder, ang tanging paraan upang malalampasan ang mga merkado ay ang pagbuo ng isang karampatang kalamangan na lumampas sa mga gastos sa transaksyon at passive market return.
Ang Bottom Line
Ang debate kung ang isang indibidwal na mamumuhunan ay maaaring matalo ang merkado ay kasing edad ng stock market mismo. Ang mga natagpuan ang kapalaran sa pamumuhunan ay madalas na mangangaral na nagtataglay sila ng higit na mga kasanayan sa pagsusuri na pinapayagan silang hulaan ang merkado. Ang mga namumuhunan na nagdurusa sa mga pagkalugi ay magsasabi ng ibang kakaibang kuwento.
