DEFINISYON ng Cash Konsentrasyon at Disbursement (CCD)
Ang konsentrasyon ng cash at disbursement (CCD) ay isang uri ng pagbabayad na electronic na ginagamit upang maglipat ng mga pondo sa mga malalayong lokasyon at tinatawag na konsentrasyon (ibig sabihin koleksyon) na account. Ang National Automated Clearing House Association (NACHA) ay nakabuo ng konsentrasyon ng cash at disbursement upang paganahin ang mga korporasyon na gumawa ng mga electronic transfer sa loob, pati na rin ang pagbabayad ng invoice sa mga panlabas na supplier. Sinusuportahan ng CCD ang mabilis, ligtas na mga transaksyon, na tinatanggal ng magdamag na sistema ng Automated Clearing House (ACH). Ang mga entry sa CCD ay karaniwang mataas na dolyar, mababang dami, at sensitibo sa oras.
BREAKING DOWN Cash Konsentrasyon at Disbursement (CCD)
Ang cash na konsentrasyon at pagbawas ng mga account ay mga tool, na ginagamit para sa pamamahala ng cash. Tulad ng iminumungkahi ng pangalan ng CCD ay naghihiwalay sa mga aspeto ng koleksyon ng mga pondo at pagbabawas ng pondo. Ang konsentrasyon at pagbawas sa cash ay mga pamamaraan, na makakatulong na mapabuti ang daloy ng cash, mabawasan ang labis na balanse, at dagdagan ang kita na kinita. Kinokolekta ng konsentrasyon ng cash ang lahat ng magagamit na pondo sa isang solong account, habang ang pagbubawas ay kinokontrol upang ang cash ay maaaring ganap na mamuhunan sa araw. Makatutulong ito na masuri ang anumang karagdagang mga kinakailangan sa pagpopondo.
CCD at Iba pang mga Porma ng Pamamahala ng Cash
Ang pamamahala ng cash ay ang proseso ng korporasyon ng pagkolekta at pamamahala ng cash, pati na rin ang paggamit nito para sa (panandaliang) pamumuhunan. Ito ay isang pangunahing sangkap sa pagtiyak ng katatagan ng pananalapi at paglutas ng pananalapi ng isang kumpanya at maaaring maging isang mahalagang kasanayan para sa mga maliliit na tagapamahala ng negosyo, sa partikular, dahil karaniwang hindi gaanong ma-access ang abot sa abot-kayang credit. Bilang karagdagan, ang makabuluhang mga gastos sa paitaas at madalas na natitirang mga natatanggap ay maaaring maging mahirap na matugunan ang hindi inaasahang gastos at hawakan ang regular na mga kaganapan tulad ng pamamahagi ng payroll.
Ang mga entry sa CCD ay isang anyo ng pamamahala ng mga transaksyon sa cash na sensitibo sa oras. Ang mga form ng pamamahala ng mga natanggap (pagbabawas ng float ng pagbabayad) ay maaaring magsama ng paglilinaw ng mga term sa pagsingil sa mga customer, gamit ang isang automated na serbisyo sa pagsingil upang makipag-ugnay agad sa mga customer, gamit ang pagproseso ng elektronikong pagbabayad sa pamamagitan ng isang bangko para sa mga layunin ng koleksyon, at manatili sa tuktok ng mga koleksyon na may ulat sa pagtanggap ng pagtanda. Ang mga solusyon sa pamamahala ng payable ay madalas na umiikot sa pagproseso ng pagbabayad ng electronic, direktang payroll deposit, at kinokontrol na disbursement para i-automate ang mga function na ito.
Sa pamamagitan ng online banking bagong mga pagkakataon para sa mas maliit na mga negosyo upang ma-access ang malakihang mga teknolohiya sa pamamahala ng cash ay mas karaniwan.
CCD at CCD +
Ang pagpapalawak sa mga entry sa CCD, ang mga transaksyon sa + CCD ay madalas na may talaan ng addenda. Ang addenda na ito ay naghahatid ng impormasyon, na karaniwang binubuo ng mga invoice. Ang disenyo + ay dinisenyo upang matugunan ang mga pamantayan ng mga sistemang Elektronikong Interchange (EDI) system. Maraming gumagamit ng mga sistema ng EDI upang makipag-usap sa mga transaksyon sa negosyo at pinansyal sa mga partido. Ang mga sistema ng EDI ay karaniwang sumasailalim ng mga direktang transaksyon sa pagitan ng mga computer, database at mga sistema ng pag-order.
