Chartered yaman manager (cwm)

Ano ang isang Chartered Wealth Manager (CWM)?

Ang Chartered Wealth Manager (CWM) ay isang propesyonal na pagtatalaga na inisyu ng Global Academy of Finance and Management (GAFM), na pormal na American Academy of Financial Management (AAFM). Ito ay inilaan upang mapatunayan ang kaalaman at kasanayan ng mga propesyonal sa pamamahala ng yaman.

Ang mga kinakailangan para sa CWM program ay tatlong taon o higit pa sa propesyonal na karanasan sa pamamahala ng kayamanan at isang degree na naaprubahan ng GAFM o iba pang naaprubahang programa tulad ng masters degree sa ilang mga larangan.

Mga Key Takeaways

• Ang pagtatalaga ng Chartered Wealth Manager (CWM) ay isang propesyonal na sertipikasyon na ibinigay sa mga tagapamahala ng yaman at inaalok ng Global Academy of Finance and Management. Ang CWM ay nagpapatunay ng propesyonal na kakayahan sa mga employer, kasamahan at mga customer sa mga lugar ng: pinansiyal na pagpaplano, pamumuhunan, peligro, ekonomiks, buwis, pagreretiro, pagpaplano ng ari-arian, at pera at banking.Ang mga manlalaro ay dapat magkaroon ng masters degree sa pananalapi, batas, ekonomiya, matematika, o pamamahala sa kayamanan at higit sa 5 taong karanasan. Ang mga Propesor, PhD, CPA at Mga Abugado ay maaaring mag-aplay para sa mga indibidwal na pagbubukod.

Pag-unawa sa Chartered Wealth Manager (CWM)

Ang programa ng Chartered Wealth Manager ay nakatuon sa mga paksa tulad ng pamamahala ng ugnayan, komunikasyon, benta, at pagpaplano sa pananalapi at nangangailangan ng 15 oras bawat taon ng mga patuloy na pangangailangan sa edukasyon.

Ang GAFM ay isang pandaigdigang institusyon na nag-aalok ng sertipikasyon ng mga kandidato upang mapabuti ang kanilang kaalaman at mga kredensyal sa pangangalap ng pananalapi, accounting, at pamamahala. Nag-aalok ito ng iba pang mga sertipikasyon tulad ng Accredited Financial Analyst (AFA), Accredited Management Consultant (AMC) at Master Financial Planner (MFP). Ang GAFM Board of Standards ay inilunsad noong 1996 sa pamamagitan ng isang pagsasama sa pagitan ng Founders Advisory Committee ng Repasuhin ng Batas sa Pagpaplano ng Buwis at Estate sa Pagpaplano at American Academy of Financial Management & Analysts.

Mga Kinakailangan ng CWM

Ang mga aplikante na nais ituloy ang pagtatalaga ng CWM ay dapat matugunan ang minimum na mga kinakailangan sa pang-akademiko at trabaho. Ang mga kandidato ay dapat magkaroon ng dalawa sa mga sumusunod:

• Isang ABA AACSB, ACBSP o Equis Accredited Financial, Investment, Accounting, Tax o Economics degreeTatlong taon ng propesyonal na karanasanAng kinikilala ng gobyerno na degree: lisensya, degree, MBA / Masters o Law Degree, PhD, CPA, kinikilalang mga pagtatalaga at paggawa ng dalubhasaAng kaugnay na degree at pagsusulit mula sa isang AAFM na naaprubahan at accredited na programa sa unibersidad sa pagkumpleto ng mga online na Programa ng Pagsasanay sa Sertipikasyon

Upang patunayan ang mga aplikante ay nakamit ang isang degree ng masters, dapat silang magbigay ng pagsusumite ng:

• AAFM Application Certification na nagpapakita ng edukasyon mula sa isang AAFM na may kwalipikadong tagapagbigay ng edukasyon Magandang patunay na ebidensya ng aplikasyon, pagpapatala at pagkumpleto ng degree at mga pagsusulit mula sa accredited o programa na ipinagpapahintulot sa gobyernoEvidence of karanasan sa trabaho at anumang mga diplomas, lisensya, pagtatalaga, sertipikasyon, trabaho / pagsasanay sa gobyerno, gawaing pagtuturo, pananaliksik, o iba pang mga parangal

Walang kinakailangang pagsusulit sa CWM. Ang mga propesyonal sa CWM ay dapat magkaroon ng kadalubhasaan na sumasakop sa mga sumusunod na lugar ng paksa: 1. Pagpaplano ng Estado at Pinagkatiwalaan 2. Pangangasiwa ng Asset 3. Pamamahala sa portfolio, Pangkalahatang Pagbubuwis 5. Batas sa Pagreretiro 6. Mga Ekonomiya 7. Pamumuhunan 8. Pera at Pagbabangko 9. Mataas na Net Worth Consulting 10. Pamamahala ng Pakikipag-ugnayan, Pagsunod, at Etika 11. Mga Entity at Organisasyon ng Negosyo 12. Pamamahala sa Panganib at Seguro

Ang mga may hawak ng CWM ay kinakailangan upang makumpleto ng hindi bababa sa 15 oras ng pagpapatuloy ng edukasyon taun-taon.

Mga Pag-andar ng isang CWM

Ang isang CWM ay karaniwang tumutulong sa mga namumuhunan sa tingi na may mga sumusunod:

• Bumuo ng mga Istratehiya ng Pamumuhunan: Ang mga Chartered Wealth Managers ay nagtatayo ng mga diskarte sa paligid ng mga panganib ng panganib ng kanilang mga kliyente, personal na sitwasyon, at pangmatagalang layunin sa pananalapi. Halimbawa, ang isang CWM ay maaaring bumuo ng isang stock portfolio ng mataas na ani ng stock ng dividend para sa isang namumuhunan na naghahanap ng kita ng passive. Magbigay ng Independent Advice: Sinusuri ng CWM ang malaking halaga ng balita at data sa pananalapi at nagbibigay ng mga kliyente ng isang independiyenteng pagtatasa ng impormasyon. Halimbawa, pagkatapos basahin ang isang prospectus para sa paparating na paunang pag-aalok ng publiko (IPO), maaaring payuhan ng isang CWM ang kanyang kliyente na maiwasan ang pamumuhunan. Aktibong Makinig: Ang mga kalagayan ng kliyente ay patuloy na nagbabago. Ang isang CWM ay nag-aayos ng mga regular na pagpupulong sa mga namumuhunan at tinutukoy kung ang pagbabago sa kanilang sitwasyon ay nangangailangan ng pagsusuri sa diskarte sa pamumuhunan. Halimbawa, pagkatapos ng isang pulong ng kliyente, maaaring magpasya ang isang CWM na gumawa ng isang rebalance ng portfolio pagkatapos malaman ang tungkol sa isang mana. Ang aktibong pakikinig ay nakakatulong upang matiyak na masisiyahan ng mga CWM ang alituntunin ng Kilalang Iyong Kliyente (KYC). Pagtuturo: Aktibong tinuruan ng CWM ang mga namumuhunan tungkol sa mga pamilihan sa pananalapi at kung paano bumuo ng kayamanan. Itinuturo nila sa kanilang mga kliyente ang tungkol sa mga pangunahing prinsipyo tulad ng pag-iba-iba, paglalaan ng asset, at kahalagahan ng disiplina. Kung ang isang CWM ay may aktibong mga kliyente sa pangangalakal, maaari nilang ipaliwanag ang kahalagahan ng pagpapanatili ng kapital at panganib / gantimpala. Tagapangalaga ng Pinansyal: Sinusubaybayan ng mga namamahala sa yaman ng yaman ang mga merkado para sa mga kliyente at alerto sila sa mga bagong pagkakataon o potensyal na mga panganib na maaaring makaapekto sa kanilang mga portfolio. Halimbawa, maaaring ipagbigay-alam ng isang CWM sa isang kliyente tungkol sa isang babala sa sorpresa ng kita na malamang na negatibong nakakaapekto sa isang hawak ng portfolio.