Ano ang isang Pribilehiyo ng Diskwento ng Cumulative
Ang pribilehiyo ng diskwento ng kumulatif ay isang paraan upang ang mga namumuhunan sa kapwa pondo upang maging kwalipikado para sa mas mababang mga bayarin para sa isang partikular na pondo batay sa kabuuang halaga na ipinuhunan sa ilang mga pondo na inaalok ng parehong kumpanya ng pondo ng kapwa, karaniwang mula sa parehong pamilya ng pondo.
Karaniwan, ang mga bayarin para sa pamumuhunan sa isang pagbawas ng pondo ng mutual batay sa kabuuang halaga na namuhunan. Ang ilang mga pondo ay nangangailangan ng mga minimum na pamumuhunan upang makatanggap ng mas mababang mga bayarin. Ang pribilehiyo ng pinagsama-samang diskwento ay nagbibigay sa mga namumuhunan ng diskwento batay sa isang minimum na naaangkop sa lahat ng mga kaugnay na pondo, sa halip na isang partikular na pondo.
Minsan ang mga namumuhunan ay kwalipikado din para sa pribilehiyo ng pinagsama-samang diskwento sa pamamagitan ng pagsang-ayon na gumawa ng maraming mga pamumuhunan sa isang pondo o pondo ng pamilya sa isang tinukoy na tagal.
PAGBABAGO sa Kaligtasan ng Discum Cumulative Discount
Ang mga pribilehiyo sa Discount Cumulative ay medyo pangkaraniwan, at kung minsan ay nalalapat din sa mga pondo ng bakod at iba pang mga pamumuhunan na inaalok ng mga rehistradong tagapayo.
Sinasabi ng Bird Mutual Fund Company na 0.75% sa isang taon para sa kanyang Robin Fund, batay sa isang minimum na $ 20, 000 na namuhunan. Gayunpaman, singil ito ng 0.50% sa isang taon para sa isang minimum na $ 100, 000 na namuhunan. Gayunpaman, nag-aalok din ito ng isang pondo ng Woodpecker at isang Blue Jay Fund na may parehong minimum. Gayunpaman, nag-aalok ang Bird Mutual ng isang $ 150, 000 na pribilehiyo ng kumulatibong diskwento. Ang mga namumuhunan ay kwalipikado para sa 0.50% na bayarin sa lahat ng tatlong pondo, sa kondisyon na mamuhunan sila ng $ 150, 000 nang sama-sama sa tatlong pondo.
Kung ang Bird Mutual ay nagpapalawak ng mas mababang 0.50 sa isang taon na bayad sa mga kostumer na gustong mamuhunan ng $ 110, 000 paitaas, kung sumasang-ayon sila na mamuhunan ng $ 10, 000 sa isang quarter para sa bawat isa sa susunod na apat na quarter, ito rin ay kumakatawan sa pinagsama-samang pribilehiyo sa diskwento.
Mga kalamangan at kahinaan ng pribilehiyo ng Diskwento ng Cumulative
Ibinigay ang pinagsama-samang pribilehiyo sa diskwento ng kumulative ay malinaw na naipahayag at inilapat nang pantay-pantay para sa lahat ng mga customer, kung gayon maraming mga namumuhunan ang itinuturing na patas, bagaman ang ilang mas maliit na customer kung minsan ay nakakalbo sa pagbabayad ng mas mataas na bayad batay sa halaga sa kani-kanilang mga account.
Gayunpaman, ang pribilehiyo ng diskwento ng kumulative ay sumasalamin sa isang pagbawas sa gastos sa marketing para sa kumpanya ng kapwa pondo. Nagkakahalaga lamang ito ng isang kumpanya ng kapwa pondo sa higit na serbisyo sa dalawang $ 75, 000 account kaysa sa isang $ 150, 000 account.
Ang hindi patas ay kapag ang mga patakaran tungkol sa pinagsama-samang pribilehiyo ng diskwento ay hindi malinaw. Ang ilang mga kumpanya sa industriya ng pondo ng kapwa ay may diretso na bayad, habang ang iba ay may posibilidad na malabo ang mga patakaran na may kumplikadong wika.
Ang mga pondo ng Mutual ay palaging binabaybay ang lahat ng mga kaugnay na bayad sa pondo sa prospectus. Ang bawat pondo ay kailangang i-update ang prospectus isang beses sa isang taon, kaya laging napapanahon. Hindi kasiya-siyang pagbabasa, ngunit ito ang pinakamagandang lugar na puntahan upang lubos na maunawaan ang pagkasira ng mga bayarin sa pondo.
