Ano ang Financial Crimes Enforcement Network?
Ang Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) ay isang bureau ng gobyerno na nagpapanatili ng isang network na ang layunin ay upang maiwasan at parusahan ang mga kriminal at kriminal na network na lumahok sa pagkalugi ng salapi at iba pang mga krimen sa pananalapi. Ang FinCEN, na pinangangasiwaan ng Kagawaran ng Treasury ng Estados Unidos, ay nagpapatakbo sa loob at internasyonal, at binubuo ito ng tatlong pangunahing mga manlalaro: mga ahensya na nagpapatupad ng batas, pamayanan ng regulasyon, at pamayanan ng pinansyal na serbisyo.
Pag-unawa sa FinCEN
Sa pamamagitan ng pagsasaliksik ng ipinag-uutos na pagsisiwalat na ipinataw sa mga institusyong pampinansyal, Sinusubaybayan ng FinCEN ang mga kahina-hinalang tao, ang kanilang mga ari-arian, at ang kanilang mga aktibidad upang matiyak na hindi nagaganap ang laundering ng pera. Sinusubaybayan ng FinCEN ang lahat mula sa napaka kumplikadong mga transaksyon na nakabase sa elektroniko sa mga simpleng operasyon sa smuggling na nagsasangkot ng cash. Dahil ang isang pera sa paglulunsad ng pera ay isang kumplikadong krimen, hinahangad ni FinCEN na labanan ito sa pamamagitan ng pagsasama-sama ng iba't ibang mga partido.
Paano ang FinCEN laban sa Pera Laundering
Ang direktor ng FinCEN ay hinirang ng Kalihim ng Treasury at nag-ulat sa Treasury Under Secretary para sa Terrorism at Financial Intelligence. Ang FinCEN ay awtorisado na magsagawa ng mga tungkulin sa regulasyon sa bawat Batas sa Pag-uulat ng Mga Transaksyon sa Pera at Pananalapi ng 1970, na susugan ng Pamagat III ng USA PATRIOT Act of 2001.
Ang FinCEN ay tumanggap ng mga tungkulin at responsibilidad mula sa Kongreso upang maglingkod bilang sentro ng koleksyon ng koleksyon, magbigay ng pagsusuri, at ikalat ang data upang suportahan ang industriya ng pananalapi pati na rin ang mga kasosyo sa gobyerno sa lokal sa pamamagitan ng mga internasyonal na antas.
Upang matupad ang mga tungkulin nito na makita at makahadlang sa mga krimen sa pananalapi, maaaring mag-isyu at magbigay kahulugan ang FinCEN ng mga nauugnay na regulasyon na pinayagan ng batas, ipatupad ang pagsunod sa nasabing mga regulasyon, at pag-ugnay at pag-aralan ang mga data na may kaugnayan sa mga pag-andar sa pagsusuri sa pagsunod sa mga delegado. Pinamamahalaan din ng FinCEN ang koleksyon, pagproseso, pagpapakalat, at proteksyon ng data na kinakailangan upang maiulat. Ang pag-access sa data ng FinCEN ay pinananatili para sa paggamit ng pamahalaan.
Ang impormasyon at serbisyo ng FinCEN ay ginagamit upang suportahan ang mga pagsisiyasat sa pagpapatupad ng batas at ang pag-uusig sa mga krimen sa pananalapi. Ang data na natipon ng FinCEN ay pinoproseso upang gumawa ng mga rekomendasyon sa paglalaan ng mga mapagkukunan kung saan may malaking panganib sa krimen sa pananalapi. Ibinahagi ng Bureau ang impormasyon nito sa pakikipagtulungan sa mga foreign intelligence intelligence counter para sa Anti-Money Laundering / Combating the Financing of Terrorism efforts. Nagbibigay din ang bureau ng pagsusuri para sa benepisyo ng mga mambabatas, pagpapatupad ng batas, regulasyon, at ahensya ng intelihensya.
Ang FinCEN ay kumakatawan sa Estados Unidos bilang isa sa higit sa 100 mga yunit ng paniktik sa pananalapi na binubuo ng Egmont Group, na isang pang-internasyonal na samahan na ang misyon ay magbahagi ng impormasyon at makipagtulungan sa mga miyembro nito.
