Ano ang Paglago ng 10K
Ang paglago ng 10K ay isang tsart na nagbibigay diin sa pagbabago ng halaga ng isang paunang $ 10, 000 na pamumuhunan sa isang pinansiyal na pag-aari sa isang na tagal ng panahon, na madalas na simula ng pag-uumpisa ng asset o sa panahon ng 10-taong panahon mula noong pinakabagong katapusan ng piskalya. Ang paglago ng 10, 000 graph ay karaniwang ihahambing ang mga pagbabalik ng iba't ibang pamumuhunan, alinman na may kaugnayan sa bawat isa o kumpara sa isang pinagbabatayan na index ng benchmark. Ang mga pagbabalik ng asset na ipinakita sa paglago ng 10K exhibits ay karaniwang kasama ang muling pag-aani ng mga dibidendo at mga kita ng kapital, ngunit karamihan ay hindi nila ibubukod ang anumang mga bayarin at singil sa benta na maaaring makuha ng mga namumuhunan. Ang mga kumpanya ng pondo ng Mutual ay makabuluhang mga gumagamit ng paglago ng 10K tsart at itinatampok ang mga ito sa prominente sa mga materyales sa marketing.
PAGBABAGO NG LABING Paglago ng 10K
Ang paglago ng 10K tsart ay isang sangkap ng magkakaugnay na mga taunang ulat, at halos lahat ng mga kumpanya ng pondo ay nag-post ng interactive na paglago ng 10K na tsart sa kanilang mga website. Pinapayagan nito ang mga namumuhunan na biswal na ihambing ang pagganap ng hypothetical $ 10, 000 na pamumuhunan sa maraming mga pondo at ang kanilang mga benchmark sa iba't ibang panahon. Kung nais ng isang namumuhunan na maihambing ang pagganap ng dalawa o higit pang mga pondo mula nang magsimula ito, ang panimulang punto ng paghahambing ay dapat na bumalik nang sapat upang isama ang paglulunsad ng pinakalumang pondo.
Habang ang paglago ng 10, 000 tsart ay isang madaling gamiting at tanyag na tool para sa paghahambing ng pagganap ng pamumuhunan, mayroon itong ilang mga limitasyon. Dahil karaniwang hindi kasama ang mga bayarin sa pamamahala ng pondo at iba pang mga gastos kasama ang mga gastos sa pagbebenta at pagtubos, ang paglago na ipinakita ay madalas na overstated. Kaya, ang aktwal na pagbabalik ng isang mamumuhunan na natanggap sa panahon ng tanong ay malamang na mas mababa kaysa sa ipinakita.
Dapat ding isaalang-alang ng isang mamumuhunan ang epekto ng pagkasumpungin kapag gumagawa ng desisyon sa pamumuhunan, ngunit ang tsart ay limitado sa paggamit sa pagsasaalang-alang na ito. Halimbawa, ang isang $ 10, 000 na pamumuhunan sa Fund A ay maaaring lumago sa $ 15, 000 sa loob ng limang taon, habang ang Pondo B ay maaaring tumaas sa $ 16, 000 sa parehong takbo ng oras ngunit may higit na pagkasumpungin. Sa kabila ng mas mababang pagbabalik nito, ang Fund A ay maaaring maging mas angkop o kanais-nais para sa mga namumuhunan na konserbatibo na mas gusto ang hindi gaanong pabagu-bago ng pamumuhunan.
Paglago ng $ 10K Mandatory sa Mga Taunang Pondo ng Mutual
Ayon sa SEC, ang bawat isa sa taunang pondo ng taunang ulat ay dapat magsama ng "linya ng linya na paghahambing ng pagganap sa huling 10 taon, o para sa buhay ng pondo, kung mas maikli, ng isang hypothetical $ 10, 000 paunang pamumuhunan laban sa isang indeks." Bagaman hindi sapilitan, ang karamihan sa mga ulat ng shareholder ng semiannual ay nagtatampok din ng isang paglago ng 10K tsart. Sa alinmang kaso, ang isang maikling pagtingin sa tsart ay magbubunyag kung ang pagganap ng pondo ay naging matatag o magulong sa nakaraang 10 taon o buhay ng pondo. Ang isang choppy line na may maraming mga taluktok at lambak ay nagpapakita na ang pondo ay nagkaroon ng maraming pagkakaiba-iba sa pagganap, habang ang isang unti-unting dalisdis ay nagpapahiwatig ng isang mas matatag na pagbabalik sa loob ng panahon.
