Talaan ng nilalaman
- Pagtukoy sa Pamamahala ng Kayamanan
- Isang Paglilipat ng Kalikasan
- Ang Hinaharap ng Pamamahala ng Kayamanan
Malaki ang negosyo management. Tinatantya ng Boston Consulting Group na mayroong $ 74.3 trilyon ng mga pandaigdigang pag-aari sa ilalim ng pamamahala (AUM) para sa taong 2018. Hangga't ang halagang iyon ay patuloy na lumalaki, ang pribadong pamamahala ng yaman at mga serbisyo ng pinansya sa pinansya ay lalago kasama nito.
Mga Key Takeaways
- Ang pamamahala ng yaman ay ang propesyonal na gawain ng pamumuhunan at lumalagong mga pag-aari habang binabawasan din ang panganib at pinapanatili ang kayamanan.Ang industriya ng pamamahala ng kayamanan sa buong mundo ay tinatayang hahawakan ang halos $ 75 trilyon AUM, ginagawa itong isang napakalaking industriya.Higit sa kalahati ng pinamamahalaang mga pag-aari ay kabilang sa mga namumuhunan na institusyon tulad ng mga bangko at pondo. Ang natitira ay nabibilang sa mas maliit na samahan o indibidwal.Ang industriya ng pamamahala ng yaman ay inalog sa krisis sa pananalapi noong 2008, ngunit mula nang muling lumitaw, tila hindi nasaktan.
Pagtukoy sa Pamamahala ng Kayamanan
Ang ulat ng Boston Consulting Group ay nagbunyag na $ 45 trilyon, sa paligid ng 60%, ng mga pandaigdigang pinamamahalaang mga ari-arian, ay kabilang sa mga namumuhunan sa institusyonal. Ang isang pulutong ng mga institusyon ay namamahala ng kanilang sariling mga pag-aari; Ang mga bayad sa mga pinamamahalaang account ay mabilis na nagdaragdag kapag nakikitungo sa milyon-milyong o bilyun-bilyong dolyar.
Ang dolyar ng institusyon ay tiyak na mahalaga sa industriya ng pamamahala ng kayamanan, ngunit ang mga ito ay isang mundo na tinanggal mula sa karaniwang konsepto ng isang personal na tagapayo sa pananalapi. Ang pamamahala ng yaman ay isang napakalaking larangan; mahirap ipako kung anong uri ng mga serbisyo ang bilang ng pamamahala ng kayamanan.
Ang mga tagapamahala ng yaman ay naiiba sa mga broker, na simpleng nag-coordinate ng mga mamimili at nagbebenta at nagsasagawa ng mga trading sa merkado. Karamihan sa mga tagapamahala ng yaman ay nagtatakda ng kanilang sarili bilang mga katiwala ng mga assets at coach sa buhay na pinansyal. Isinasama nila ang pinansiyal na pagpaplano kasama ang mga serbisyo sa buwis, tinutulungan ang target na makabuluhang pagbili ng buhay, at maaaring mag-alok ang ilan sa pagpaplano ng estate. Maaari silang magtrabaho sa mga kumpanya o bilang independiyenteng mga tagapayo. Maaaring target nila ang mga negosyo o indibidwal.
Ang mga kliyente ng mayayaman ay nangangailangan ng higit pang mga serbisyo at mas mahirap na mga kliyente ay may posibilidad na maging transactional. Ang tampok na pagtukoy, gayunpaman, ay ang isang manager ng yaman na kinikilala ang isang tiyak na plano para sa hinaharap sa pinansiyal na kliyente.
Isang Paglilipat ng Kalikasan
Ang krisis sa pananalapi noong 2007-2008 ay nagbago sa industriya ng pamamahala ng yaman. Ang mga propesyonal sa pananalapi sa buong mundo ay sumailalim sa pagtaas ng pagsusuri ng regulasyon, at tiningnan ng mga mamimili ang industriya na may isang bagong pakiramdam ng pag-aalinlangan at, sa ilang mga kaso, hinahamak.
Bukod dito, maraming kayamanan ang sumingaw sa pag-urong. Bumagsak ang mga Asset sa buong lupon sa maraming mga bansa, na lumilikha ng isang mahirap na paglipat bago magtapos sa maraming mga pagkakataon. Karamihan sa mga tradisyunal na assets ay pinahahalagahan ang isang mahusay na pakikitungo sa pagitan ng 2010 at 2014 sa likod ng buong mundo madaling patakaran sa pananalapi.
Ang mga pagkalugi ay kasing lalim ng mabilis. Sa pagitan ng 2007 hanggang sa katapusan ng 2008, ang North American AUM ay bumagsak ng 36%. Ang mga pagkalugi ay nasa 25% sa Europa, 25% sa Asya at 14% sa Gitnang Silangan. Ang kita sa pamamahala ng kayamanan ng mundo ay bumaba ng higit sa isang-katlo. Sa pamamagitan ng 2015, ang paggaling ay halos nakumpleto.
Gayunman, hindi lahat ng rehiyon ay nakuhang pareho. Ang mga kumpanya ng Europa ay partikular na napakahirap, at ang mga tagapamahala ng yaman sa Europa ay nakakakita pa rin ng kita sa mga antas ng 20% sa ibaba ng mga 2008. Ang Switzerland, ang United Kingdom, at ang Estados Unidos ay nanatiling pinakamalaking hub ng pamamahala ng kayamanan, habang ang Hong Kong at Singapore ang pinakamabilis. tumataas na merkado para sa mga bagong assets ng kliyente.
Ang pagbabagong ito ay tumutugma sa isang paglayo sa tradisyunal na relasyon ng tagapayo. Ang mga bagong hangganan ng pamamahala ng yaman, kabilang ang mga automated na tagapayo at digital na mga kontrol, ay nag-aalok ng mga mababang gastos at transparent na alternatibo sa isang industriya na nauna sa mga bayarin at komisyon. Gayunpaman, tinantya ng Bureau of Labor Statistics ang isang 27% na paglago sa mga bagong posisyon ng tagapayo sa pinansiyal sa pamamagitan ng 2022 - mas mabilis kaysa sa average para sa lahat ng mga trabaho.
Ang Hinaharap ng Propesyonal na Pamamahala ng Kayamanan
Mula sa pamamahala ng bilyun-bilyon hanggang sa maliit na antas ng personal na tagapayo sa pinansya, ang puso ng pamamahala ng kayamanan ay isang panukala ng halaga: isang pangako ng pagbabalik sa pananalapi at seguridad na lumampas sa anumang bayad na nauugnay sa serbisyo.
Ang panukalang halaga na iyon ay sineseryoso na hinamon noong 2008. Ang mga kliyente ng payo, na marami sa kanila ang naglaro ng laro ayon sa script sa loob ng mga dekada, ay naiwan na pinanghahawakan ang mga naipit na mga scrap ng kanilang mga halaga ng pag-aari, 401 (k) at portfolio ng IRA, at iba pang mga pag-aari na nakalantad sa magulong merkado. Ang mga hindi komportable na kliyente ay mas malamang na maiwasan ang mga bayad na payo at mag-isip sa direksyon ng sarili.
Nais ng mga modernong kliyente ng higit na kontrol sa mas mababang gastos, na humantong sa maraming pagkagambala sa industriya. Ang mga bagong serbisyo at mga mas batang tagapayo ay nagpapakita ng ibang kakaibang panukala sa halaga kaysa sa kanilang mga mas lumang kontemporaryo. Sa halos $ 75 trilyon para sa mga grab, hindi nawawala ang merkado para sa mga bagong papasok at sariwang ideya.
