Ang inaasahang pagbabalik ng iyong portfolio ay maaaring kalkulahin gamit ang Microsoft Excel kung alam mo ang inaasahang mga rate ng pagbabalik ng lahat ng mga pamumuhunan sa portfolio. Gamit ang kabuuang halaga ng iyong portfolio, ang halaga ng bawat pamumuhunan, at kani-kanilang rate ng pagbabalik, ang iyong kabuuang inaasahang pagbabalik ay maaaring kalkulahin.
Maaari mo ring kalkulahin ang inaasahang pagbabalik ng isang portfolio sa labas ng Excel sa pamamagitan ng paggamit ng isang pangunahing pormula.
Kinakalkula ang Kabuuang Inaasahang Pagbabalik sa Excel
Una, ipasok ang sumusunod na mga etiketa ng data sa mga cell A1 sa pamamagitan ng F1: Halaga ng Portfolio, Pangalan ng Pamumuhunan, Halaga ng Pamumuhunan, Pagbabalik ng Pamuhunan sa Pagbabawas, Timbang ng Pamumuhunan, at Kabuuang Inaasahang Pagbabalik.
Sa cell A2, ipasok ang halaga ng iyong portfolio. Sa haligi B, ilista ang mga pangalan ng bawat pamumuhunan sa iyong portfolio. Sa haligi C, ipasok ang kabuuang kasalukuyang halaga ng bawat isa sa iyong mga kaukulang pamumuhunan. Sa haligi D, ipasok ang inaasahang mga rate ng pagbabalik ng bawat pamumuhunan.
Sa cell E2, ipasok ang formula = (C2 / A2) upang mabigyan ang bigat ng unang pamumuhunan. Ipasok ang parehong formula sa kasunod na mga cell upang makalkula ang bigat ng portfolio ng bawat pamumuhunan, palaging naghahati sa pamamagitan ng halaga sa cell A2. Sa cell F2, ipasok ang formula = (+ +…) upang ibigay ang kabuuang inaasahang pagbabalik.
Halimbawa
Sa halimbawa sa itaas, ipalagay na ang tatlong pamumuhunan ay mga bono na inisyu ng gobyerno na nagdadala ng taunang mga rate ng kupon na 3.5%, 4.6%, at 7%, ayon sa pagkakabanggit.
Matapos lagyan ng label ang lahat ng iyong data sa unang hilera, ipasok ang kabuuang halaga ng portfolio na $ 100, 000 sa cell A2. Pagkatapos, ipasok ang mga pangalan ng tatlong pamumuhunan sa mga cell B2 hanggang B4. Sa mga cell C2 hanggang C4, ipasok ang mga halaga ng $ 45, 000, $ 30, 000, at $ 25, 000, ayon sa pagkakabanggit. Sa mga cell D2 hanggang D4, ipasok ang kaukulang mga rate ng kupon na tinukoy sa itaas.
Susunod, sa mga cell E2 hanggang E4, ipasok ang mga pormula = (C2 / A2), = (C3 / A2) at = (C4 / A2) upang mag-render ng mga timbang na pamumuhunan na 0.45, 0.3, at 0.25, ayon sa pagkakabanggit.
Sa wakas, sa cell F2, ipasok ang formula = (+ +) upang mahanap ang taunang inaasahang pagbabalik ng iyong portfolio. Sa halimbawang ito, ang inaasahang pagbabalik ay:
= (+ +)
= 0.01575 + 0.0138 + 0.0175
=.04705, o 4.7%
(Karagdagang Pagbasa: Pagbutihin ang Iyong Pamuhunan Sa Excel )
