Bagaman maraming mga mamumuhunan at analyst ang nakatuon sa mga rate ng interes na mababa, ang pagtaas ng mga rate ng interes ay nagbabago sa tanawin ng pamilihan para sa mga negosyo at indibidwal na namumuhunan. Narito kung paano kumita ang mga namumuhunan mula sa pagtaas ng mga rate ng interes.
Mga Key Takeaways
- Ang pamumuhunan sa pagtaas ng mga rate ng interes ay maaaring matagumpay na magawa sa pamamagitan ng pamumuhunan sa mga kumpanya na makakabuti nang may mas mataas na rate - tulad ng mga broker, tech at stock ng pangangalagang pangkalusugan, at mga kumpanya na may malaking balanse sa cash.Ang mga manlalaro ay maaari ring makamit ang pag-asam ng mas mataas na rate ng pagbili ng real estate at pagbebenta ng mga hindi kinakailangang ari-arian.Short-term at floating rate bond ay mahusay din na pamumuhunan sa pagtaas ng mga rate habang binabawasan nila ang pagkasumpong ng portfolio.
1. Mamuhunan sa Brokerage Firms
Ang mga kumpanya ng brokerage ay kumikita ng pera mula sa interes na nakuha sa mga balanse ng cash na gaganapin sa mga account sa kliyente. Naturally, nakakakuha sila ng mas maraming interes kapag ang mga rate ay mas mataas. Ang isang pagsusuri sa panahon ng 2003-2004, kapag ang rate ng pederal na pondo ay tumaas mula sa 1.25% hanggang 2.25%, ay nagpapakita ng mga pangunahing online brokers tulad ng E * Trade at Charles Schwab na nasiyahan sa isang 38% na pagtaas ng kita ng interes at isang nagreresultang 10% na pagpapabuti sa operating tubo ng kita.
2. Mamuhunan sa Mga Kumpanya na Mayaman sa Cash
Makikinabang din ang mga kumpanya na mayaman sa cash mula sa pagtaas ng mga rate, kumita nang higit pa sa kanilang mga reserbang cash. Ang mga namumuhunan ay maaaring maghanap ng mga kumpanya na may mababang utang-sa-equity (D / E) ratios o mga kumpanya na may malaking porsyento ng halaga ng libro sa anyo ng cash.
3. I-lock sa mababang mga rate
Ang mga indibidwal na may adjustable-rate mortgages (ARMs), o mga kumpanya na may adjustable-rate financing ng anumang uri, ay pinapayuhan na muling pagpipinayaan sa nakapirming rate ng financing, pag-lock sa pinakamababang posibleng mga rate ng interes para sa mahabang panahon.
4. Bumili Gamit ang Pananalapi
Ang mga indibidwal o negosyong nagpaplano ng mga pangunahing pagbili o paggasta ng kapital ay dapat isaalang-alang ang pagbili ngayon habang mayroon pa rin silang kakayahang i-lock ang mga mababang rate ng pangmatagalang. Ang mga pagbili na ginawa bago magsimula ang mga rate ng interes ay makabuluhang tumaas ay maaaring magresulta sa malaking matitipid sa mga singil sa financing at pangkalahatang mga pangmatagalang gastos.
5. Mamuhunan sa Tech, Pangangalagang pangkalusugan
Karamihan sa mga kumpanya sa sektor ng teknolohiya at pangangalagang pangkalusugan ay humahawak sa mas malaking halaga ng kita bilang mananatiling kita upang muling mamuhunan sa paglaki, sa halip na magbayad sa kanila sa anyo ng mga dibidendo. Ipinapakita ng nakaraang kasaysayan na ang gayong tindig ay karaniwang humahantong sa pagtaas ng mga kita sa isang pagtaas ng rate ng kapaligiran. Sa nakalipas na 13 panahon ng pagtaas ng rate ng interes - sa nakalipas na kalahating siglo - ang mga sektor ng pangangalaga sa kalusugan at teknolohiya ay nakaranas ng average na mga kita ng 13% hanggang 20% sa unang taon kasunod ng pagtaas ng rate ng interes. Sa paghahambing, ang pangkalahatang average na nakuha para sa S&P 500 Index ay nasa pagitan lamang ng 6% at 7%.
6. Yakapin ang Short-Term o Termino na Mga Bono ng Lumulutang na Lumulutang
Ang mga namumuhunan sa bono ay maaaring mabawasan ang pagkasumpungin ng portfolio sa panahon ng pagtaas ng rate ng mga kapaligiran sa pamamagitan ng paglipat sa mga bono na may mas maikling mga termino hanggang sa kapanahunan o sa pamamagitan ng pagbili ng mga bono na may mga rate ng kupon na lumulutang na kasabay ng rate ng merkado.
7. Mamuhunan sa Mga Kumpanya sa Pagproseso ng Payroll
Ang mga processors ng payroll, tulad ng Paychex at Awtomatikong Data Processing, ay regular na mapanatili ang malaking balanse ng cash para sa mga customer sa mga panahon sa pagitan ng mga paycheck, kapag ang pera ay ipinamamahagi bilang payroll. Ang mga firms na ito ay dapat makakita ng pinabuting kita ng interes kapag tumaas ang rate ng interes
8. Ibenta ang Mga Asset
Ang mga indibidwal o negosyo na may hindi karapat-dapat na ari-arian o iba pang mga pag-aari ay maaaring kumita mula sa pagbebenta ng nasabing mga ari-arian bago magsimulang tumaas ang mga rate. Ang mga mamimili ay malamang na tinitingnan kung maaari pa rin silang mag-lock sa mababang, pangmatagalang mga rate, kaya't maaari silang handang magbayad ng premium upang makakuha ng mga kinakailangang mga ari-arian bago magsimula ang mga rate.
9. I-lock ang Mga Kontrata ng Long-Term Supply
Ang pagtaas ng mga rate sa pangkalahatan ay nangangahulugang pagtaas ng presyo. Ang mga negosyo na maaaring i-lock ang mga pang-matagalang kontrata sa mga supplier ay maaaring masiyahan sa mas mahusay na mga margin sa pamamagitan ng pag-iwas sa pagtaas ng mga presyo hangga't maaari.
10. Bumili o Mamuhunan sa Real Estate
Ang mga presyo sa real estate ay may posibilidad na tumaas sa, at madalas kahit na outpace, rate ng interes. Ang pagbili ng real estate o pamumuhunan sa mga mapagkakatiwalaang pamumuhunan sa real estate (REITs) ay isa pang paraan upang mapagtanto ang kita mula sa isang pagtaas ng rate ng kapaligiran.
Ang tumataas na mga rate ng interes ay maaaring tunog tulad ng isang masamang bagay para sa mga kailangang kumuha ng pautang o bumili ng isang bagay sa kredito, ngunit ang mga namumuhunan ay maaaring kumita sa pamamagitan ng pagpaplano nang maaga at pagbili ng mga tamang uri ng pamumuhunan.
