Ano ang isang Investment Analyst?
Ang isang analyst ng pamumuhunan ay isang propesyonal sa pananalapi na may kadalubhasaan sa pagtatasa ng impormasyon sa pananalapi at pamumuhunan, karaniwang para sa layunin ng paggawa ng pagbili, pagbebenta at paghawak ng mga rekomendasyon para sa mga seguridad. Ang mga kumpanya ng brokerage, tagapayo ng pamumuhunan at mga kumpanya ng pondo ng kapwa umarkila ng mga analyst ng pamumuhunan upang maghanda ng pananaliksik sa pamumuhunan para sa maraming mga layunin.
Ang pinaka-prestihiyosong sertipikasyon na maaaring matanggap ng analyst ng pamumuhunan ay ang Chartered Financial Analyst (CFA) na pagtatalaga. Kadalasan ay kailangang gumamit sila ng iba't ibang mga pormula at paraan upang makilala ang impormasyon.
Mga Key Takeaways
- Ang isang analyst ng pamumuhunan ay isang propesyonal sa pinansiyal na may kadalubhasaan sa pagtatasa ng impormasyon sa pananalapi at pamumuhunan.Ang mga tagasuri ng tagiliran ay gumana para sa mga tagapamahala ng pondo sa mga kapwa tagasuporta ng pondo at mga pinapayuhan sa pinansiyal at kilalanin ang mga oportunidad sa pamumuhunan para sa kanilang firm.Sell-side equity analysts madalas na gumana para sa malaki mga bangko ng pamumuhunan at isyu bumili, magbenta at humawak ng mga rekomendasyon pati na rin ang pananaliksik na tiyak sa kumpanya.
Ang Mga Pangunahing Kaalaman ng pagiging isang Investment Analyst
Ang isang analyst ng pamumuhunan ay nagsasaliksik sa mga kondisyon ng pang-ekonomiya, impormasyon ng kumpanya at mga kalakaran sa merkado upang matukoy ang mga rekomendasyon sa negosyo, sektor at industriya para sa pagbili o pagbebenta ng mga stock o pondo ng isa't isa. Ang isang stock analyst ay mananatiling na-update sa mga kaunlaran sa kanyang pagtuon sa industriya at lumilikha ng mga modelo ng pananalapi na tinantya ang mga kinalabasan sa hinaharap para sa mga kumpanya at ekonomiya. Sinusuri ng isang analista ang data sa pananalapi at pasulong na pananalapi, karaniwang sa pamamagitan ng mga advanced na modelo ng pananalapi. Pinag-aaralan at isinasama nila ang pananaliksik sa mga kalakaran sa pang-ekonomiya at negosyo para sa isang tiyak na industriya, rehiyon ng heograpiya o uri ng produkto.
Malawak na dumating ang mga analyst ng pamumuhunan sa dalawang uri: mga analyst ng buy-side at analyst ng nagbebenta. Ang mga tagasuri ng Buy-side ay gumana para sa mga tagapamahala ng pondo sa mga kapwa tagapamahala ng pondo at mga kumpanya sa pagpapayo sa pinansya. Sinaliksik nila ang mga kumpanya sa mga portfolio ng kanilang mga employer, pati na rin ang iba pang mga kumpanya na maaaring kumatawan sa mga pagkakataong pamumuhunan. Batay sa pananaliksik na ito, naghahanda sila ng mga ulat na nag-aalok ng pagbili at nagbebenta ng mga rekomendasyon sa pamamahala.
Ang mga nagbebenta ng panig na equity analyst ay madalas na gumana para sa mga malalaking bangko ng pamumuhunan, tulad ng Goldman Sachs. Ang kanilang mga trabaho ay nangangailangan ng pagsasaliksik ng mga pinansiyal na pundasyon ng mga kumpanya na isinasaalang-alang ng bangko na gawin ang publiko at pagtukoy kung alin ang may pinakamalakas na potensyal na maging kumikita.
Para sa mga nagnanais na analista ng pananalapi, ang isa sa pinakamahalagang desisyon ay kung magpakadalubhasa bilang isang analyst ng equity o ituloy ang isa pang angkop na lugar sa ilalim ng mas malawak na payong ng pagsusuri sa pananalapi. Ang sumusunod na paghahambing ay nagpapaliwanag ng ilan sa mga banayad na pagkakaiba sa pagitan ng isang karera bilang isang analista sa pananalapi at isang analyst ng equity.
$ 76, 383
Average base pay para sa isang analyst ng pamumuhunan sa US noong 2019, ayon sa glassdoor.com
Edukasyon sa Analyst
Ang isang undergraduate na mag-aaral ay karaniwang majors sa pananalapi, computer science, biology, pisika o engineering at kumukuha ng mga kurso sa negosyo, ekonomiya, accounting at matematika. Ang isang panginoon ng pangangasiwa ng negosyo (MBA) ay madalas ding ginustong para sa mga senior analysts ng pamumuhunan. Ang mga analyst ng pamumuhunan ay maaari ring humingi ng licensing ng Seguridad ng Industriya ng Industriya (FINRA) na nangangailangan ng sponsor ng korporasyon. Ang mga lisensyang panseguridad na madalas na hinihiling ng mga analyst ng pamumuhunan ay kasama ang Series 7 pangkalahatang lisensya ng kinatawan ng seguridad at ang Serye 63 na pantay na lisensya ng ahente ng seguridad. Ang mga lisensyang FINRA ay karaniwang nauugnay sa pagbebenta ng mga tiyak na security bilang isang rehistradong kinatawan ng isang firm. Ang mga analyst ng pamumuhunan ay maaari ring maghangad upang makakuha ng sertipikasyon ng Chartered Financial Analyst (CFA).
Posisyon ng Analyst
Kinakailangan ang kadalubhasaan sa pagtatasa ng pamumuhunan sa maraming mga tungkulin sa pamamahala ng pamumuhunan. Pumili, namamahala at nagtatanghal ng mga produkto, industriya at rehiyon para sa portfolio ng pamumuhunan ng isang kumpanya. Kinakailangan ang pamamahala ng portfolio para sa isang malawak na hanay ng mga responsibilidad sa loob ng industriya ng pamamahala ng pamumuhunan. Ang mga tagapamahala ng portfolio ay tinanggap ng mga kumpanya ng pamumuhunan upang pamahalaan ang lahat ng mga uri ng mga pondo na may iba't ibang mga layunin at mga istruktura ng pondo. Ang mga tagapamahala ng portfolio ay responsable para sa pagsusuri ng mga kondisyon ng merkado at mga security securities at paggawa ng mga pagbili at pagbebenta ng mga desisyon para sa pondo.
Ang isang analyst ng stock ng pamumuhunan ay gumagana sa alinman sa buy-side o nagbebenta-panig para sa isang negosyo. Ang isang analyst ng buy-side ay pangunahin ng isang portfolio management management na lumilikha ng mga pananaliksik sa pamumuhunan at mga rekomendasyon sa pamumuhunan para sa mga portfolio na may malaking halaga ng kapital tulad ng magkaparehong pondo, pondo ng bakod at mga kompanya ng seguro. Nagpapayo ang isang tagabenta ng tagasuri ng mga kumpanya ng serbisyo sa pananalapi sa mga seguridad, tulad ng mga stock o bono.
