Ano ang Batas ng Proteksyon ng Pamumuhunan?
Ang Investor Protection Act ay isang bahagi ng Dodd-Frank Wall Street Reform at Consumer Protection Act ng 2009 na idinisenyo upang mapalawak ang mga kapangyarihan ng Securities and Exchange Commission (SEC). Ang batas ay nagtatag ng isang gantimpala ng whistleblower para sa pag-uulat ng pandaraya sa pananalapi, nadagdagan ang pananagutan para sa pagtulong at pag-abala, at pagdoble ng pagpopondo sa SEC sa loob ng limang taong panahon. Ang pagkilos ay bahagi ng pagtatangka ng mga regulator na pigilan ang ilan sa mga problema na naging sanhi ng krisis sa pananalapi mula sa muling pagbagsak sa hinaharap.
Mga Key Takeaways
- Ang Investor Protection Act of 2009 ay idinisenyo upang mapalawak ang mga kapangyarihan ng Seguridad at Exchange Commission.Part of the Dodd-Frank Act, nilikha ito upang maiwasan ang ilang mga problema na naging sanhi ng krisis sa pananalapi mula sa muling pagbagsak sa hinaharap.Ang kilos ay itinatag. isang komite upang kumunsulta sa SEC tungkol sa mga priyoridad sa regulasyon at mga isyu na pumapaligid sa mga bagong produktong pinansyal, mga istruktura sa bayad, at mga estratehiya sa pangangalakal.
Pag-unawa sa Investor Protection Act
Kilala rin bilang Investor Protection Act of 2009, itinatag ng Investor Protection Act ang Investor Advisory Committee upang kumunsulta sa SEC. Ang komite ay nakakatugon sa mga regular na pagitan bawat taon, at nagpapayo sa mga paksa tulad ng mga priyoridad sa regulasyon at mga isyu na pumapaligid sa mga bagong produktong pinansyal, mga istruktura sa bayad, at mga diskarte sa pangangalakal. Nagbibigay din ito ng konsulta sa mga inisyatibo upang maprotektahan ang interes ng namumuhunan at upang maitaguyod ang tiwala ng mamumuhunan sa integridad ng merkado sa pamamagitan ng pag-uutos ng pagsisiwalat ng mga salungatan ng interes at mga panganib na nauugnay sa mga produktong pamumuhunan.
Ang batas ay tumaas ng mga pangangalaga at karapatan para sa mga whistleblowers, na maaaring magdala ng mga pag-angkin laban sa mga employer sa pagitan ng 90 at 180 araw pagkatapos matuklasan ang isang paglabag. Kasama dito ang pagbibigay sa SEC ng awtoridad na magrekomenda sa pagbibigay ng mga whistleblowers ng mga gantimpala ng pera na hanggang 30% ng mga parusa na lalampas sa $ 1 milyon. Itinatag din ng batas ang Pondo ng Proteksyon ng Pamumuhunan ng SEC, na nagbibigay ng mga pagbabayad sa mga whistleblowers. Sinusuportahan din ng pondo ang mga inisyatibo sa edukasyon ng namumuhunan.
Ang karagdagang mga proteksyon ng whistleblower na iniaalok sa pamamagitan ng batas ay kasama ang mga pagbabawal sa mga nagpapatrabaho sa pag-demote, pagsuspinde, pagpapaputok, pagbabanta, o kung hindi man sa diskriminasyon laban sa mga empleyado o ahente na nagbibigay ng impormasyon sa SEC o tumulong sa mga pagsisiyasat. Ang isang whistleblower ay pinahihintulutan na gumawa ng ligal na aksyon kung naganap ang naturang mga isyu.
Ang isa pang pangunahing elemento ng aksyon ay may kinalaman sa regulasyon ng mga ahensya ng credit rating dahil sa kritikal na papel na ginagampanan nila sa merkado. Dahil sa pagtaas ng mga salungatan ng interes at iba pang mga problema na lumitaw sa panahon ng krisis sa mortgage sa bahagi ng mga ahensya na ito, maraming mga bangko ang nagtapos sa maling pamamahala, na nagbigay ng banta sa mga namumuhunan. Ang bagong regulasyon ay nangangailangan ngayon ng mga ahensya ng rating ng kredito upang maging mas mananagot at malinaw tungkol sa kanilang mga kasanayan.
Mga Espesyal na Pagsasaalang-alang
Ang Dodd-Frank Wall Street Reform at Consumer Protection Act of 2009 ay nilikha ng administrasyong Obama upang mapagbuti ang pananagutan at transparency sa sistemang pampinansyal. Ang hakbang ay bilang tugon sa pagbagsak ng subprime mortgage na humantong sa krisis sa pananalapi noong 2008. Nilikha si Dodd-Frank upang maiwasan ang predatory lending at upang matulungan ang mga mamimili na maunawaan ang mga kondisyon ng kanilang utang. Kasama sa batas na ito ang isang Consumer Financial Protection Agency na mag-regulate ng mga utang, auto pautang, at credit card. Karagdagang mga kapangyarihan ay ipinagkaloob sa SEC na kasama ang pahintulot upang mangalap ng impormasyon, makipag-usap sa mga namumuhunan at publiko, at naglulunsad ng mga programa para sa proteksyon ng mga namumuhunan.
Ang mga pagbabago ay ginawa sa naunang batas kabilang ang Securities Investor Protection Act of 1970 (SIPA) at ang Sarbanes-Oxley Act of 2002. Ang mga pagbabago sa SIPA ay may kasamang pagtaas sa minimum na pagtatasa na binayaran ng mga miyembro ng Securities Investor Protection Corporation mula sa isang flat $ 150 bawat taon sa 0.02% na porsyento ng mga kita ng miyembro mula sa negosyo ng seguridad. Ang limitasyon sa paghiram sa mga pautang sa Treasury ng US ay nadagdagan din mula sa $ 1 bilyon hanggang $ 2.5 bilyon. Ang mga pagbabago sa Sarbanes-Oxley Act ay nagdagdag ng mga broker at dealers sa sphere ng pangangasiwa ng Public Company Accounting Oversight Board.
Pumirma si Pangulong Donald Trump ng isang bahagyang pag-aalis ng Dodd-Frank Act noong Mayo 2018.
Noong Mayo 2018, nilagdaan ni Pangulong Donald Trump ang isang bahagyang pagpapawalang-bisa sa Dodd-Frank Act sa batas matapos na ipasa ng Senado ang isang panukalang batas upang maiwasto ang isang bilang ng mga bangko mula sa regulasyon ng batas. Inangkin ni Trump ang batas na hindi patas na pinipigilan ang ilang mga institusyon, na pinipigilan ang mga ito mula sa pagpapahiram sa iba't ibang uri ng negosyo kabilang ang mga maliliit na negosyo.
