Ano ang isang IRA Adoption Agreement at Plan Document?
Ang IRA Adoption Agreement at Plan Document ay isang kontrata sa pagitan ng may-ari ng isang IRA at institusyong pampinansyal kung saan gaganapin ang account. Ang kasunduan sa pag-aampon ng IRA at dokumento ng plano ay dapat na lagdaan ng may-ari ng account bago maaring maging wasto ang indibidwal na account sa pagreretiro (IRA). Naglalaman ito ng pangunahing personal na impormasyon tungkol sa may-hawak ng account, tulad ng address, petsa ng kapanganakan, at numero ng Social Security, at inilalabas ang detalyadong mga patakaran tungkol sa pagreretiro account.
Ipinaliwanag ang IRA Adoption Agreement at Plano ng Plano
Ang IRA na kasunduan sa pag-aampon at dokumento ng plano ay nagpapaliwanag sa taunang mga limitasyon ng kontribusyon ng plano, mga kinakailangan sa pagiging karapat-dapat, kung paano maaaring mai-invest ang mga kontribusyon, mga uri ng pamumuhunan na ipinagbabawal (hal., Mga kolektibo) at mga halaga na maaaring maiinip, kung paano at kailan maaaring maiatras ang pondo ng account, mga probisyon hinggil sa mga kinakailangang pamamahagi, kung paano inilalaan ang mga kontribusyon sa employer, sa ilalim ng anong mga kondisyon ay maaaring ilipat ang account, kung ano ang mangyayari sa account kung namatay ang may-ari (depositor), at kung ano ang mga bayarin at gastos na nauugnay sa plano. Ang isang kasunduan sa pag-aampon ng IRA ay dapat na sinamahan ng isang pangunahing dokumento ng plano na nagpapaliwanag kung paano tatakbo ang isang plano.
Mga Form ng IRS
Ang isang may-ari ng account ay dapat makumpleto ang isang kasunduan sa pag-aampon ng IRA para sa tradisyonal at Roth IRAs at para sa Edukasyon at Pag-save ng Mga Account at Mga Account sa Pangangalaga sa Kalusugan (HSA). Ang nasabing kasunduan ay nakumpleto rin para sa mga kwalipikadong plano, mga SIMPLE IRA, SEP IRA at iba't ibang mga plano sa pagreretiro na sinusuportahan ng employer. Ang Internal Revenue Service (IRS) ay nagbibigay ng mga gabay na impormasyon at form na sumasaklaw sa IRA na pag-ampon at dokumentasyon ng plano sa serye ng Form 5305.
- Pormularyo 5305: Account sa Pag-aalaga ng Pag-retiryo ng Indibidwal na Indibidwal na Pagreretiro sa Indibidwal na 5305-A: Tradisyonal na Indibidwal na Pagreretiro ng Indibidwal na Pagreretiro Cormodial AccountForm 5305-E: Coverdell Education Savings Trust AccountForm 5305-EA: Coverdell Education Savings Custodial Account (Sa ilalim ng seksyon 530 ng Internal Revenue Code) Form 5305-R: Roth Indibidwal na Pag-aalaga ng Pag-retiro ng PansariliForm 5305-RA: Roth Indibidwal na Pagreretiro Custodial AccountForm 5305-RB: Roth Indibidwal na Pagreretiro Annuity EndorsementForm 5305-S: SIMPLE Indibidwal na Pagreretiro ng Account sa Pagreretiro 5orm5-SA: SIMPLE na Indibidwal na Pagreretiro ng Custodial AccountForm 5305-SEP: Simplified Mga Kasunduan sa Pagrerekta ng Mga Account sa PagreretiroForme 5305-SIMPLE: Plano ng Pagtutugma ng Insentibo sa Pagtipid para sa mga empleyado ng mga Maliit na Mamimili (SIMPLE) para magamit sa isang Itinalagang Pamantayang PananalapiForm 5306: Application para sa pag-apruba ng Prototype o Employer Sponsored Individual Retirement Arrangement (IRA)
