Ano ang National Association of Personal Financial Advisors (NAPFA)
Ang National Association of Personal Financial Advisors (NAPFA) ay propesyonal na asosasyon para sa US based fee-only financial advisors. Nabuo noong 1983, hinihiling ng NAPFA ang mga miyembro nito na sumunod sa code ng etika ng samahan at gumawa ng taunang panunumpa. Ang mga miyembro ay dapat magbigay ng independiyente, layunin na payo sa pinansiyal sa kanilang mga kliyente at itaguyod ang pinakamataas na pamantayan sa propesyon ng pinansiyal na pagpaplano. Dapat silang kumita mula sa mga bayarin, hindi komisyon.
Pagbabagsak ng Pambansang Asosasyon ng Personal na Tagapayo sa Pinansyal (NAPFA)
Ang mga tagaplano ng pinansiyal ay maaaring malawak na nahahati sa dalawang kategorya: 1) yaong mga nabayaran sa mga komisyon mula sa pagrekomenda ng mga tiyak na pamumuhunan sa mga kliyente, at 2) ang mga nabayaran sa isang bayad para sa pagbibigay ng layunin na payo sa pamumuhunan. Hinihiling ng NAPFA ang mga miyembro nito na mabayaran sa mga bayarin kaysa sa mga komisyon, dahil ang isang tagapayo na binabayaran sa mga komisyon ay may isang insentibo upang irekomenda ang mga pamumuhunan na natanggap niya ang pinakamataas na komisyon para sa, kaysa sa mga pamumuhunan na pinakamahusay para sa kliyente. Sa pamamagitan ng pagsingil ng isang oras-oras na bayad o isang bayad batay sa porsyento ng mga ari-arian ng kliyente sa ilalim ng pamamahala, ang mga insentibo ng tagapayo ay nakahanay sa mga insentibo ng kliyente. Ipinagbabawal din ang mga miyembro ng NAPFA na tumanggap ng mga bayad sa referral para sa pagpapadala ng kliyente sa isa pang propesyonal. Ang mga nakasaad na halaga ng NAPFA ay:
- Upang maging beacon para sa independiyenteng, layunin na payo sa pinansiyal para sa mga indibidwal at pamilya.Kaya maging kampeon ng mga serbisyo sa pinansyal na naihatid sa pampublikong interes.Kaya maging pamantayang tagapagdala para sa umuusbong na propesyon ng pagpaplano sa pananalapi.
Pambansang Samahan ng Pansariling Tagapayo sa Pinansyal: Mga Pangunahing Mga Patakaran
Ang NAPFA ay may tatlong pangunahing isyu / posisyon ng patakaran na namamahala sa miyembro at nagsasabi sa pangkalahatang misyon nito:
- Pagkilala at regulasyon ng pinansiyal na pagpaplanoAng unipormeng pamantayan ng pamantayan ng pangangalagaMga tagapayo ng tagapayo ng pamumuhunan
Ang NAPFA ay may karagdagang mga kinakailangan para sa mga miyembro nito. Dapat silang magsikap na magbigay ng payo na layunin at maiwasan ang pagbibigay ng payo sa mga lugar na hindi nila kaalaman. Dapat nilang panatilihing kumpidensyal ang lahat ng impormasyon ng kliyente maliban kung pinahihintulutan ng kliyente na magbahagi ng impormasyon. Kinakailangan ang mga miyembro ng NAPFA na kumita ng patuloy na mga kredito ng edukasyon upang mapanatili ang kanilang kaalaman at kasanayan sa kasalukuyan. Ang mga tagapayo sa pananalapi na sumali sa NAPFA ay dapat na bukod pa rin maging malinaw sa kanilang pakikipag-ugnayan sa kanilang mga kliyente at gawin ang kanilang makakaya upang matiyak na nauunawaan ng mga kliyente kung paano pinamamahalaan ang kanilang pera. Kinakailangan din ang mga miyembro ng NAPFA na kumilos sa isang paraan na sumasalamin ng positibo sa parehong NAPFA at propesyon sa pagpaplano sa pananalapi. Upang maging isang miyembro, tingnan ang Proseso ng Application ng NAPFA.
Pambansang Samahan ng Pansariling Tagapayo sa Pinansyal: Mga Mapagkukunan at mga Aktibidad
Ang website ng NAPFA ay nagbibigay ng maraming mga mapagkukunan sa parehong mga tagapayo sa pananalapi at mamumuhunan, tulad ng tampok na "makahanap ng isang tagapayo", mga mapagkukunan ng edukasyon sa pananalapi ng consumer, at mga gabay sa mga tagapayo lamang at tagapayo. Ang NAPFA ay naghahawak ng mga kumperensya ng miyembro na nagtatampok ng mga propesyonal na pagkakataon sa pag-unlad at mga networking, virtual na mapagkukunan sa pagkatuto, mga parangal, at mga pagkakataon upang matugunan, makipag-ugnay sa, at matuto mula sa iba pang mga tagapayo.
