Tulad ng mga pinansiyal na seguridad ay nagiging mas kumplikado, ang demand ay lumago nang tuluy-tuloy para sa mga taong hindi lamang naiintindihan ang mga kumplikadong modelo ng matematika na nagkakahalaga ng mga security na ito, ngunit kung sino ang magagawang mapahusay ang mga ito upang makabuo ng kita at mabawasan ang panganib. Ang mga indibidwal na ito ay kilala bilang quantitative analysts, o simpleng "quants."
Dahil sa mapaghamong kalikasan ng trabaho - isang timpla ng mga kasanayan sa matematika, pananalapi at computer - ang mga quant ay napakahusay na hinihingi at nakapag-utos ng napakataas na suweldo., malalaman natin kung ano ang ginagawa nila, kung saan sila nagtatrabaho, kung magkano ang kanilang kikita, kung anong kaalaman ang kinakailangan at kung ito ay maaaring ang karera para sa iyo.
Ano ang ginagawa nila
Ang disenyo ng dami ng mga analyst ay nagpapatupad at nagpapatupad ng mga kumplikadong modelo na nagpapahintulot sa mga pinansiyal na kumpanya na magseguro sa seguridad sa presyo at kalakalan Pangunahin ang mga ito sa pamamagitan ng mga bangko ng pamumuhunan at pondo ng bakod, ngunit kung minsan din sa pamamagitan ng mga komersyal na bangko, mga kumpanya ng seguro, at mga konsultasyon sa pamamahala, bilang karagdagan sa mga pinansyal na software at mga nagbibigay ng impormasyon.
Ang mga tanong na direktang nagtatrabaho sa mga mangangalakal, na nagbibigay sa kanila ng mga presyo ng mga presyo o pangangalakal, ay madalas na tinutukoy bilang "pang-opisina" na quant. Sa "back office, " quants ay mapatunayan ang mga modelo, magsasagawa ng pananaliksik at lumikha ng mga bagong diskarte. Para sa mga bangko at kumpanya ng seguro, ang trabaho ay mas nakatuon sa pamamahala ng peligro kaysa sa mga diskarte sa pangangalakal. Ang mga posisyon sa harap ng opisina ay karaniwang mas mabigat at hinihingi ngunit mas mahusay na mabayaran.
Ang pangangailangan para sa quants ay mataas at hinihimok ng maraming mga uso:
- Ang mabilis na paglaki ng mga pondo ng halamang-bakod at mga awtomatikong trading systemAng pagtaas ng pagiging kumplikado ng parehong likido at hindi pangkaraniwang mga seguridadMagkaloob na magbigay ng mga negosyante, accountant, at reps ng benta ng pag-access sa mga modelo ng pagpepresyo at panganib Ang patuloy na paghahanap ng mga diskarte sa pamumuhunan sa neutral na merkado.
Ano ang Ginawa ng isang Dulang Manunuri?
Kung saan Nagtatrabaho sila
Ang mga posisyon ng pagsusuri sa dami ay matatagpuan halos eksklusibo sa mga pangunahing sentro ng pananalapi na may mga operasyon sa pangangalakal. Sa Estados Unidos, ito ay magiging New York at Chicago at mga lugar din kung saan kumpol ang mga pondo ng pondo, tulad ng Boston at Stamford. Sa buong Atlantiko, London ang namamayani, at sa Asya, maraming mga quant ang nagtatrabaho sa Hong Kong, Singapore, Tokyo, at Sydney, bukod sa iba pang mga sentro ng panrehiyong pampinansyal.
Sa kabila ng mabibigat na konsentrasyon sa mga lunsod na iyon, ang mga quant ay matatagpuan sa buong mundo - pagkatapos ng lahat, maraming mga pandaigdigang kumpanya ang nag-aanalisa at / o mga security complex sec, na lumilikha ng demand para sa lakas at kakayahan ng dami. Ngunit ang problema na ang isang dami ng nagtatrabaho sa Houston o San Francisco ay nahaharap na ang pagbabago ng mga employer ay malamang na nangangahulugang pagbabago ng mga lungsod, samantalang ang isang dami na nagtatrabaho sa Manhattan ay dapat na makapanayam para at makahanap ng trabaho sa loob ng isang milya o dalawa sa kanilang nauna.
Kung Ano ang Kumita Nila
Ang kabayaran sa larangan ng pananalapi ay may posibilidad na napakataas, at ang pagsusuri sa dami ay sumusunod sa kalakaran na ito. Hindi bihira ang makahanap ng mga posisyon na may nai-post na suweldo ng $ 250, 000 o higit pa at may mga bonus, ang $ 500, 000 + ay maaabot. Tulad ng karamihan sa mga karera, ang susi sa paglapag ng mga mataas na bayad na trabaho ay isang resume na puno ng karanasan, kabilang ang mga kilalang employer, at pag-asa sa parehong mga recruiting firms at propesyonal na networking para sa mga pagkakataon.
Ang pinakamataas na bayad na posisyon ay may mga pondo ng bakod o iba pang mga kumpanya ng kalakalan, at ang bahagi ng kabayaran ay nakasalalay sa mga kita ng firm, na kilala rin bilang P&L (kita at pagkawala). Sa kabilang dulo ng pay scale, ang isang posisyon sa antas ng entry-level ay maaaring kumita lamang ng $ 125, 000 o $ 150, 000, ngunit ang ganitong uri ng posisyon ay nagbibigay ng isang mabilis na kurba sa pagkatuto at maraming silid para sa paglaki ng hinaharap sa parehong mga responsibilidad at suweldo.
Gayundin, ang ilan sa mga mas mababang mga bayad na dami ng posisyon ay mas malamang na pangunahing mga developer, na kung saan ay higit pa sa isang posisyon ng pagbuo ng software na kung saan ang indibidwal ay hindi kinakailangan na magkaroon ng mas maraming kadalubhasaan sa matematika at pananalapi. Ang isang mahusay na tagabuo ng dami ay maaaring kumita ng $ 250, 000, ngunit iyon ay halos kasing taas ng package ng kabayaran sa pangkalahatan ay pupunta.
Sa kabila ng mataas na antas ng suweldo, ang ilan sa mga quants ay nagreklamo na sila ay "pangalawang klaseng mamamayan" sa Wall Street at hindi kumita ng mga sweldo ng multimilyon-dolyar na nangungunang mga tagapamahala ng pondo ng halamang-singaw o ginagawa ng mga banker sa pamumuhunan. Tulad ng nakikita ng isang tao, ang tagumpay sa pananalapi ay palaging kamag-anak.
Ang Alam Nila
Maraming mga pinansiyal na seguridad, tulad ng mga pagpipilian at convertibles, ay madaling maunawaan ng konsepto ngunit napakahirap na mag-modelo nang tumpak. Dahil sa nakatagong pagiging kumplikado, ang mga kasanayan na pinakamahalaga sa isang dami ay ang mga nauugnay sa matematika at pagkalkula kaysa sa pananalapi. Ang kakayahan ng isang dami upang istraktura ang isang kumplikadong problema na ginagawang mahalaga sa kanila, hindi ang kanilang tiyak na kaalaman sa isang kumpanya o merkado.
Ang isang dami ay dapat maunawaan ang mga sumusunod na konseptong matematika:
- Calculus (kabilang ang pagkakaiba-iba, integral at stochastic) Linear algebra at mga equation ng kaugalianProbability at istatistika
Ang mga pangunahing paksa sa pananalapi ay kinabibilangan ng:
- Equity at interest rate derivatives, kabilang ang mga exoticsCredit-risk na mga produkto
Ang ilang mga pagsusulit ay magpakadalubhasa sa mga tiyak na produkto, tulad ng mga kalakal, palitan ng dayuhan o mga security na suportado ng asset.
Ang mga kasanayan sa software ay kritikal din sa pagganap ng trabaho. Karaniwang ginagamit ang C ++ para sa mga aplikasyon ng high-frequency frequency, at ang offline na statistic analysis ay ginanap sa MATLAB, SAS, S-PLUS o isang katulad na package. Ang kaalaman sa pagpepresyo ay maaari ring mai-embed sa mga tool sa pangangalakal na nilikha gamit ang Java,. NET o VBA, at madalas na isinama sa Excel. Mahalaga ang mga diskarte sa Monte Carlo.
Karamihan sa mga kumpanya ay naghahanap ng hindi bababa sa isang Master's degree o mas mabuti ng isang Ph.D. sa isang paksa na "dami", tulad ng Matematika, Pangkabuhayan, Pananalapi o Istatistika. Ang mga degree ng Master sa Financial Engineering o Computational Finance ay epektibo rin na mga puntos sa pagpasok para sa mga karera sa dami. Karaniwan, ang isang MBA ay hindi sapat sa kanyang sarili upang makakuha ng isang posisyon ng dami, maliban kung ang aplikante ay mayroon ding isang napakalakas na kasanayan sa matematika o computational na kasanayan bilang karagdagan sa ilang solidong karanasan sa totoong mundo.
Habang ang karamihan sa mga sertipikasyon sa pananalapi, tulad ng isang CFA, ay malamang na hindi magdagdag ng maraming halaga sa resume ng isang prospective na dami, isa na maaaring ang Sertipiko sa Dami ng Pananalapi, o CQF. Ang anim na buwang masinsinang programa ay maaaring dumalo sa pamamagitan ng distansya sa pag-aaral sa buong mundo.
Ang Tamang Karera?
Maliwanag, ang "tamang bagay" ay kinakailangan upang maging isang analista ng dami. Kinakailangan nito kapwa ang intelektwal na kakayahang makabisado ang kumplikado at mahirap unawain na mga domain na matematika at isang pagpayag na harapin ang mga hamon na maaaring walang kabuluhan, lahat sa ilalim ng malaking presyon. Ito ay isang bagay na ilang piling lamang ang may kakayahang.
Ngunit hindi rin nangangahulugang ang lahat na may kakayahang maging isang dami ay dapat maging isa. Ang mga problemang pinansiyal na kinakaharap ay napaka-abstract at makitid - hindi nangangailangan ng basahin ang mga taunang ulat, makipagkita sa pamamahala, pagbisita sa mga operasyon, makipag-usap sa mga shareholders, atbp Karamihan sa kanilang oras ay ginugol sa pagtatrabaho sa computer code at mga numero sa isang screen.
Ang mga indibidwal na may malakas na kasanayan sa pagsusuri ay mahalaga sa maraming iba't ibang mga lugar ng pananalapi, tulad ng pagsusuri sa pang-ekonomiya at pananalapi, halimbawa. Ang pagkakaroon upang makipagkumpetensya laban sa pinakamahusay at pinakamaliwanag na mga tanong sa bawat solong araw ay maaaring hindi ang pinakamabilis na landas sa pamamagitan ng mga ranggo, lalo na sa mga may mas malawak na kasanayan at interes at isang pagnanais na pamahalaan.
Ang isa pang isyu ay maraming Ph.D. ang mga quant na nagmula sa mga pang-akademikong kapaligiran ay napag-alaman nila na napalampas nila ang kapaligiran ng pananaliksik. Sa halip na mag-aral ng isang problema sa loob ng maraming buwan, ang mga solusyon ay dapat matagpuan sa mga araw o oras. Karaniwan itong humihinto sa paggawa ng anumang mga breakthrough sa bukid. Pa rin, ang tagumpay sa dami ng pagsusuri ay higit sa lahat dahil sa kaalaman, talento, karapat-dapat, at dedikasyon, sa halip na ang kakayahang magbenta, network o maglaro ng politika, at ang mga indibidwal na nagtatrabaho sa larangan ay naroroon dahil magagawa nila nang maayos ang trabaho. Marami ang nakakakita ng uri ng kapaligiran na kapansin-pansin ang nakakapreskong. (Para sa nauugnay na pagbabasa, tingnan ang "Mga Hakbang sa Pagiging isang Daghang Trader")
