Ang lisensyang eksaminasyon ng Series 7 na may-hawak na ibenta ang lahat ng mga uri ng mga produkto ng seguridad maliban sa mga kalakal at hinaharap. Kilala nang pormal bilang General Examination Representative Qualification Examination, ang Series 7 exam at ang paglilisensya nito ay pinangangasiwaan ng Financial Industry Regulatory Authority (FINRA).
Ang mga stockbroker sa Estados Unidos ay kailangang pumasa sa pagsusulit sa Series 7 upang makakuha ng isang lisensya upang ikalakal. Ang pagsusulit sa Series 7 ay nakatuon sa panganib sa pamumuhunan, pagbubuwis, equity, at mga instrumento sa utang; nakabalot na mga security, mga pagpipilian, plano sa pagretiro, at pakikipag-ugnayan sa mga kliyente.
Noong 2019, ipinakilala ng FINRA ang isang roll out sa Oktubre 1, 2018. mga propesyonal sa industriya ng seguridad. Ang pagsusulit sa antas ng pambungad na ito ay tinatasa ang kaalaman ng isang kandidato sa mga pangunahing impormasyon sa industriya ng seguridad kabilang ang mga konsepto na pangunahing sa pagtatrabaho sa industriya
Ang layunin ng lisensya ng Series 7 ay upang magtakda ng isang antas ng kakayahan para sa isang rehistradong kinatawan o stockbroker upang gumana sa industriya ng seguridad. Ang lisensya ng Series 7 ay isang mahalagang kinakailangan para sa isang broker ng entry-level. Ang pagsusulit sa paglilisensya ay sumasaklaw sa isang malawak na hanay ng mga tuntunin sa pananalapi at paksa pati na rin ang mga regulasyon sa seguridad.
Mga Key Takeaways
- Ang Serye 7 ay isang pagsusulit at lisensya na nagbibigay ng karapatan sa may-ari upang ibenta ang lahat ng uri ng mga produkto ng seguridad maliban sa mga kalakal at futures.Ang pagsusulit sa Series 7 ay sumasakop sa mga paksa sa peligro ng pamumuhunan, pagbubuwis, mga instrumento sa utang at utang, nakabalot na mga mahalagang papel, mga pagpipilian, at mga plano sa pagreretiro. Ang layunin ng lisensya ng Series 7 ay upang maitaguyod ang isang antas ng kakayahan para sa mga rehistradong kinatawan sa industriya ng seguridad.
Ang mga kandidato na pumasa sa eksaminasyon ng Series 7 ay maaaring makipagpalitan ng maraming mga seguridad, tulad ng mga stock, kapwa pondo, mga pagpipilian, mga munisipyo ng seguridad, at variable na mga kontrata. Ang lisensya sa Series 7 ay hindi sumasaklaw sa pagbebenta ng mga produktong real estate o mga seguro sa buhay. Bilang karagdagan sa pagkuha ng lisensya sa Series 7, maraming mga estado ang nangangailangan na ang mga rehistradong kinatawan ay pumasa sa pagsusulit ng Series 63, na tinawag din na Uniform Securities Agent State Law Exam.
Serye 7 Mga Kinakailangan
Ang mga kandidato sa serye 7 ay kinakailangan na kumuha ng eksaminasyon ng Seguridad sa Industriya (SIE) bago mag-upo para sa Series 7. Ayon sa FINRA, ang SIE ay isang pambungad na antas ng pagsusulit na "tinatasa ang kaalaman ng isang kandidato sa mga pangunahing impormasyon sa industriya ng seguridad kabilang ang mga konsepto na pangunahing sa pagtatrabaho sa industriya, tulad ng mga uri ng mga produkto at kanilang mga panganib; ang istraktura ng mga merkado ng seguridad sa industriya, mga ahensya ng regulasyon at ang kanilang mga function; at mga ipinagbabawal na kasanayan. " Kung kailangan mo ng karagdagang impormasyon sa SIE, ang balangkas ng nilalaman ng pagsusulit ng SIE ng FINRA ay nagbibigay ng higit pang mga detalye.
Ang mga kandidato na nais na kumuha ng eksaminasyon ng Series 7 ay dapat na isponsor ng isang firm ng miyembro ng FINRA, at ang FINRA ay may iba pang mga kinakailangan sa pagiging karapat-dapat sa Series 7. Ang kumpanya ay dapat mag-file ng isang Form U4 (Uniform Application para sa Securities Industry Registration) para sa kandidato na nakarehistro para sa pagsusulit sa paglilisensya. Ang FINRA ay namamahala sa mga aktibidad ng mga security firms at nakarehistrong broker, na tinitiyak na ang sinumang nagbebenta ng mga produktong securities ay kwalipikado at nasubok.
Ang mga kandidato na nais na kumuha ng eksaminasyon ng Series 7 ay dapat na isponsor ng isang firm ng miyembro ng FINRA, at ang FINRA ay may iba pang mga kinakailangan sa pagiging karapat-dapat sa Series 7.
Series 7 Exam Structure
Mula noong Oktubre 1, 2018, ang mga kandidato sa Series 7 ay kinakailangan na kumuha ng pagsusulit sa SIE bago mag-upo para sa Series 7, na nakabalangkas tulad ng sumusunod:
- Sinusubukan ang Negosyo para sa Broker-Dealer mula sa Mga Customer at Potensyal na Mga Kustomer: 9 na katanunganOpens Accounts Pagkuha at Pagtatasa ng Profile ng Pananalapi at Mga Layunin ng Pamumuhunan: 11 mga katanunganPagtataya ng mga Customer na may Impormasyon tungkol sa Pamumuhunan, Gumagawa ng Angkop na Mga Rekomendasyon, Mga Asset na Mga Produkto, at Nagpapanatili ng Mga Nararapat na Rekord: 91 mga katanungan at Kinumpirma ang Mga Tagubilin at Kasunduan sa Pagbebenta at Pagbebenta; Mga Proseso, Kumumpleto, at Kinukumpirma ang Mga Transaksyon: 14 na katanungan
Ang pagsusulit sa Series 7 ay may 125 maraming mga pagpipilian na pagpipilian, tumatagal ng 225 minuto, at nagkakahalaga ng $ 245. Ang dumaan na iskor ay 72%.
Bago ang Oktubre 1, 2018, ang pagsusulit sa Series 7 ay naglalaman ng 250 mga katanungan na sumasaklaw sa limang pangunahing pag-andar sa trabaho. Ang tagal ng pagsusulit ay anim na oras, walang mga kinakailangan, at nagkakahalaga ng $ 305. Ang iskor na 72% ay kinakailangan upang pumasa.
Ang FINRA ay hindi nagbibigay ng mga kandidato ng anumang pisikal na sertipiko bilang patunay sa pagkumpleto ng pagsusulit. Ang kasalukuyang o potensyal na mga tagapag-empleyo na nais na matingnan ang patunay ng pagkumpleto ay dapat ma-access ang impormasyong ito sa pamamagitan ng Central Registration Depositoryo (CRD) ng FINRA.
Ang pagkumpleto ng pagsusulit sa Series 7 ay isang kinakailangan para sa maraming iba pang mga lisensya sa seguridad, tulad ng Series 24, na nagpapahintulot sa kandidato na pangasiwaan at pamahalaan ang mga aktibidad ng sangay.
