Ano ang isang Stockbroker?
Ang isang stockbroker ay isang propesyonal na nagpapatupad ng bumili at nagbebenta ng mga order para sa mga stock at iba pang mga seguridad sa ngalan ng mga kliyente. Ang isang stockbroker ay maaari ring kilala bilang isang rehistradong kinatawan, tagapayo ng pamumuhunan o simple, broker. Ang mga stockbroker ay karaniwang nauugnay sa isang firm ng brokerage at hawakan ang mga transaksyon para sa tingian at institusyonal na mga customer. Ang mga stockbroker ay madalas na tumatanggap ng mga komisyon para sa kanilang mga serbisyo, ngunit ang mga indibidwal na kabayaran ay maaaring magkakaiba-iba depende sa kung saan sila ay nagtatrabaho. Ang mga brokerage firms at broker-dealers ay minsan ding tinutukoy bilang mga stockbroker mismo. Ang pinaka-karaniwang na-refer na stockbroker firms ay mga broker ng diskwento.
Ano ang isang Stockbroker?
Mga Key Takeaways
- Ang papel na ginagampanan ng isang stockbroker ay nagbago nang malaki mula noong paglaganap ng internet.Discount broker firms ang nangingibabaw sa karamihan ng pakikipag-ugnay sa customer.Lower service fees ay nagawang magagamit ang stock market sa mas maraming mamumuhunan.Stockbrokers ay nangangailangan ng isang pinansiyal na edukasyon at pagpasa ng ilang mga pagsusulit sa industriya..
Pag-unawa sa Papel ng isang Stockbroker
Ang kakayahang bumili at magbenta ng mga stock at iba pang mga seguridad ay nangangailangan ng pag-access sa isa sa mga pangunahing palitan tulad ng New York Stock Exchange (NYSE) o sa NASDAQ. Upang makipagkalakalan sa mga palitan na ito dapat kang maging miyembro ng palitan o kabilang sa isang firm ng miyembro. Ang mga miyembro ng kumpanya at marami sa mga indibidwal na nagtatrabaho para sa kanila ay lisensyado bilang mga broker o nagbebenta ng broker ng FINRA. Habang posible na bumili ng mga namamahagi ng stock nang direkta mula sa kumpanya na nag-isyu sa kanila, mas simple ang magtrabaho sa isang stockbroker.
Ito ay naging mas mahal upang makakuha ng pag-access sa stock market at sa gayon ay lamang mabisa ang gastos para sa mataas na net-worth mamumuhunan. Ang mga namumuhunan na ito ay karaniwang gagana sa isang full-service broker at magbabayad ng daan-daang dolyar para sa pagpapatupad ng isang kalakalan. Gayunman, ang pagtaas ng internet at kasunod na pagsulong sa teknolohiya ay naghanda ng paraan para sa mga broker ng diskwento upang magbigay ng mas mura, mas mabilis, at higit na awtomatikong pag-access sa mga palitan. Pinayagan nito ang mga namumuhunan na ikalakal ang mga pamilihan ng stock na may mas maliit na bayad sa transaksyon, na ginagawang posible upang mamuhunan at mangalakal kahit na may mas maliit na laki ng mga account. Kaya't ang karamihan ng mga account sa merkado ay gaganapin sa mga broker ng diskwento.
Ang mga indibidwal na nagtatrabaho bilang mga broker, ngunit pinagtatrabahuhan ng mga kumpanya ng diskwento ng broker, ay maaaring gumana bilang mga ahente ng over-the-phone na sumasagot sa mga maikling tanong, o bilang mga opisyal ng sangay sa isang pisikal na lokasyon. Ngunit mayroong isang medyo maliit na bilang ng mga stockbroker na nagtatrabaho para sa mga bangko ng pamumuhunan o mga dalubhasang kumpanya ng broker. Ang mga kumpanyang ito ay humahawak ng malaki at dalubhasang mga order tulad ng pagbili o pagbebenta ng mga malalaking bloke ng stock, o ang pagpapalitan ng mga pagbabahagi na hindi aktibong ipinagpalit.
Dahil sa mga diskwento sa diskwento, halos kahit sino ay may kakayahang mamuhunan sa stock market, maging ang mga indibidwal na nakabase sa ibang bansa. Ang isang mas kamakailang pag-unlad sa mga serbisyo ng broker ay ang pagpapakilala ng mga roboadvisers, pamamahala ng pamumuhunan sa algorithm na isinasagawa sa pamamagitan ng interface ng web o mobile app na may kaunting pakikipag-ugnayan ng tao, para sa kahit na mas kaunting mga bayarin sa paglilingkod. Ang isang downside sa mga diskwento platform na ito ay ang kakulangan ng isinapersonal na serbisyo lamang ang maaaring mag-alok ng isang stockbroker.
Mga Pangangailangan sa Pang-edukasyon
Ang degree ng isang bachelor sa pananalapi o pangangasiwa ng negosyo ay karaniwang kinakailangan para sa mga stockbroker na nagtatrabaho sa mga kliyente ng institusyonal. Ang isang malakas na pag-unawa sa mga batas at panuntunan sa pananalapi, mga pamamaraan ng accounting, mga prinsipyo ng ekonomiya at pera, pagpaplano sa pananalapi at pagtataya sa pananalapi ay kapaki-pakinabang para sa pagtatrabaho sa larangan din. Karamihan sa mga matagumpay na stockbroker ay may malakas na mga kasanayan sa interpersonal at nakapagpapanatili ng malakas na relasyon sa mga benta.
Iba't ibang mga Kinakailangan sa Lisensya ng Bansa
Iba't ibang mga bansa ay may iba't ibang mga kinakailangan sa kredensyal para sa mga stockbroker. Sa Estados Unidos, ang mga rehistradong broker ay dapat humawak ng isang minimum na FINRA Series 7 at Series 63 o 66 na mga lisensya, at dapat na mai-sponsor ng isang rehistradong kompanya ng pamumuhunan. Ang mga sahig na broker sa US ay dapat ding maging mga miyembro ng stock exchange kung saan sila matatagpuan. Sa Canada, ang mga stockbroker ay dapat na kasalukuyang nagtatrabaho sa isang firm ng broker at inaatasan na makumpleto ang Canada Securities Course (CSC), Conduct and Practices Handbook (CPH) at ang 90-araw na Investment Advisor Training Program (IATP). Sa Hong Kong, ang mga aplikante ay kailangang gumana para sa isang lisensyadong firm ng broker at magpasa ng tatlong pagsusulit kasama ang Hong Kong Securities Institute (HKSI). Gayunpaman, ang pagpasa sa lahat ng tatlong mga pagsusulit ay hindi ginagarantiyahan ang isang lisensya dahil kailangan pa itong aprubahan ng katawan ng pampinansyal na regulasyon.
Sa Singapore, ang pagiging kinatawan ng kalakalan ay nangangailangan ng pagpasa ng apat na mga pagsusulit, Mga Module 1A, 5, 6 at 6A, na pinangangasiwaan ng Institute of Banking and Finance. Ang isang lisensya ay inilalapat sa pamamagitan ng Monetary Authority ng Singapore (MAS) at Singapore Exchange (SGX). Sa United Kingdom, ang stockbroking ay mabigat na kinokontrol at dapat makamit ng mga brokers ang mga kwalipikasyon mula sa Financial Conduct Authority (FCA). Ang tumpak na mga kwalipikasyon ay palaging nakasalalay sa mga tiyak na tungkulin na kinakailangan ng broker pati na rin sa kanyang employer.
Ang mga kredensyal sa mundo ay nagiging lalong tanyag bilang mga senyales ng pagiging lehitimo at acumen sa pananalapi. Kabilang sa mga halimbawa ang sertipikadong pinansiyal na tagaplano (CFP) at mga chartered financial analyst (CFA), kasama ang iba pa.
