Ang Swiss Banking Law ng 1934 ay nagawang kriminal para sa mga bangko ng Switzerland na ibunyag ang pangalan ng isang may-hawak ng account. Katulad sa mga proteksyon sa kumpidensyal sa pagitan ng mga doktor at mga pasyente o mga abogado at kanilang mga kliyente, ang mga proteksyon na ito ay ang pangunahing tagapagpahiwatig na gumagawa ng mga Swiss bank account na napakapopular sa mga customer ng banking sa buong mundo.
Pagbubukas ng isang Swiss Bank Account
Nakakagulat na ang pagbubukas ng isang Swiss bank account ay hindi naiiba sa pagbubukas ng isang karaniwang bank account. Kailangan mong punan ang mga form at magbigay ng dokumentasyon na nagpapatunay kung sino ka at kung ano ang ginagawa mo. Gayunpaman, dahil sa ilang mga espesyal na pangyayari tungkol sa privacy, ang antas ng pagsusuri sa pagbibigay ng opisyal na dokumentasyon ng iyong pagkakakilanlan ay mas mahigpit. Halimbawa, maaaring kailanganin mong ipakita ang iyong opisyal na pasaporte upang maibigay ang iyong pagkakakilanlan, samantalang ang isang lisensya sa pagmamaneho ay maaaring sapat na sa US Mayroon ding iba't ibang mga kinakailangan sa minimum na balanse depende sa uri ng account na gusto mo. Maaari itong saklaw mula sa ilang libong dolyar hanggang milyon-milyong dolyar.
Mga Key Takeaways
- Ang mga bangko ng Switzerland ay gumamit ng isang mahigpit na antas ng pagsusuri sa pagsusuri ng opisyal na dokumentasyon ng iyong pagkakakilanlan.Nonresident of Switzerland ay dapat na hindi bababa sa 18 taong gulang upang magbukas ng isang Swiss bank account, at iyon ay tungkol lamang sa paghihigpit.Ang pangunahing mga pakinabang ng Swiss bank account ay kasama ang mababa mga antas ng peligro sa pananalapi at mataas na antas ng privacy.Ang batas ng batas ay pinipigilan ang bangko na ibunyag ang anumang impormasyon tungkol sa isang account (kahit ang pagkakaroon nito) nang walang pahintulot ng depositor, maliban sa mga kaso kung saan ang matinding aktibidad ng kriminal ay pinaghihinalaan.
Mga Account sa Swiss Bank at Nonresident ng Switzerland
Ang mga nonresident of Switzerland ay dapat na hindi bababa sa 18 taong gulang upang buksan ang isang Swiss bank account, at iyon ay tungkol lamang sa paghihigpit. Ang mga may-akda ay maaaring pumili ng kanilang pera, at karamihan ay pumili na humawak ng kanilang mga pondo sa Swiss francs, US dolyar, Euro, o British Pound Sterling. Karaniwan walang kinakailangang minimum na balanse upang buksan ang isang account, ngunit sa sandaling ang isang pondo ng depositor ng account, may karaniwang isang minimum na kinakailangan sa balanse, na nag-iiba ayon sa bangko.
Ang mga batas sa anti-money-laundering ng Swiss ay nangangailangan ng isang prospektibong may-ari ng Swiss bank account na magbigay ng maraming uri ng mga dokumento upang mabuksan ang isang account. Kasama dito ang mga napatunayan na kopya ng iyong pasaporte at mga dokumento na nagpapaliwanag sa iyong propesyon, tulad ng pagbabalik ng buwis, mga dokumento ng kumpanya, mga lisensya sa propesyonal, atbp.; patunay ng mapagkukunan ng iyong mga pondo; at iba pang tipikal na personal na impormasyon.
Mga Pakinabang ng Swiss Bank Accounts
Ang pangunahing pakinabang ng mga Swiss bank account ay kasama ang mababang antas ng panganib sa pananalapi at mataas na antas ng privacy na inaalok nila. Ang ekonomiya ng Switzerland ay isa sa pinaka matatag sa mundo, at hindi nasangkot sa anumang mga salungatan sa daan-daang taon. Bukod dito, hinihiling ng batas ng Switzerland na ang mga bangko ay may mataas na mga kinakailangan sa kapital at matibay na proteksyon ng depositor, na praktikal na tinitiyak na ang anumang mga deposito ay ligtas mula sa krisis sa pananalapi at salungatan.
Ang mga account na gaganapin sa Swiss Francs ay makakakuha ng isang maliit na halaga ng interes, ngunit kakailanganin din nilang magbayad ng Swiss withholding tax. Para sa kadahilanang ito, ang karamihan sa mga dayuhang accountholders ay mayroong kanilang Swiss bank account sa ibang pera.
Sa mga tuntunin ng pagkapribado, pinipigilan ng batas ng Switzerland ang bangko mula sa paglalahad ng anumang impormasyon tungkol sa isang account (kahit ang pagkakaroon nito) nang walang pahintulot ng depositor. Ang tanging pagbubukod, ang tanging paraan ng impormasyon ay ibubunyag, ay kung ang isang ahensya ng gobyerno ay nagsasabing ang isang depositor ay kasangkot sa isang malubhang kriminal na pagkilos o kasangkot sa ilang iba pang isyu sa pananalapi (tulad ng mga bangkrap, diborsyo at pagmana). Bukod dito, ang mga regulasyon ng Swiss anti-money-laundering ay nangangailangan din ng mga depositors na magbigay ng patunay tungkol sa pinagmulan ng mga pondo na inilalagay nila sa kanilang mga account.
