Ano ang Pag-taping na Panuntunan?
Ang panuntunan sa pag-tap ay nangangailangan ng espesyal na pagsubaybay sa mga nakarehistrong tao sa FINRA na may gulo na kasaysayan at mga kumpanya na nag-upa sa mga nasabing indibidwal sa malaking bilang. Higit pang pormal na kilala bilang Batas ng Awtoridad ng Pamamahala ng Pautang ng Pinansyal 3170, Pag-record ng Tape ng mga Rehistradong Persona sa pamamagitan ng Ilang Mga Tumbas, ang "panuntunan ng taping" ay inilaan upang matugunan ang isang pangkalahatang pangangailangan para sa higit na pangangasiwa ng ilang mga rehistradong kinatawan na may gulo na regulasyon at mga tala sa pagsunod. Tinutukoy din nito ang mga pangyayari at mga espesyal na pangangailangang pangangasiwa kapag ang isang kompanya ay nag-upa ng isang malaking bilang ng mga disiplinang indibidwal na dating nagtrabaho sa isang firm na pinatalsik o napawalang bisa ang pagpaparehistro at kung saan sila ay hindi sapat na pinangangasiwaan at sinanay.
Pag-unawa sa Taping na Panuntunan
Ang pag-taping na panuntunan ay naganap noong Disyembre 1, 2014, at pinagtibay sa pinagsama-samang FINRA Rulebook na pinapalitan ang NASD Rule 3010 (b) (2), kahit na ang mga panuntunan sa pag-taping ay naganap noong 1990 nang ang Securities and Exchange Commission (SEC) inaprubahan na mga susog sa panuntunan ng NASD. Partikular, inaprubahan ng SEC ang isang kahilingan na ang mga miyembro ay "magtatag, magpatupad at mapanatili ang mga espesyal na nakasulat na pamamaraan ng pangangasiwa, kabilang ang pag-record ng tape ng mga pag-uusap, nang umarkila sila ng higit sa isang tinukoy na porsyento ng mga nakarehistrong tao mula sa ilang mga kumpanya na pinatalsik o nagkaroon na ang kanilang mga rehistro ng broker / dealer ay binawi para sa mga paglabag sa mga patakaran sa kasanayan sa pagbebenta (disiplinahin na mga kumpanya). " Para sa higit pa, tingnan ang Regulasyon ng Regulasyon ng FINRA 14-10 Pagsama-samahin ang Mga Panuntunan sa Pagbantay.
Pag-tap sa Rule Firm Superbisyon sa Practice
Ayon sa FINRA, ang panuntunan sa pag-tap "ay nangangailangan ng isang firm upang maitatag, maipatupad at mapanatili ang mga espesyal na nakasulat na pamamaraan na nangangasiwa sa mga aktibidad ng telemarketing ng lahat ng mga nakarehistrong tao, kasama ang tape recording ng mga pag-uusap, kung ang firm ay nag-upa ng higit sa isang tinukoy na porsyento ng nakarehistro mga tao mula sa mga kumpanya na nakakatugon sa FINRA Rule 3170 na kahulugan ng "disiplinadong kompanya." Upang matulungan ang mga kumpanya sa pagsunod sa FINRA Rule 3170, ang FINRA ay nagbibigay ng isang "Mga Disiplina na Mga Listahan ng Mga Tiga, " na nagpapakilala sa mga kumpanya na nakakatugon sa kahulugan ng "disiplinang kompanya."
Ang porsyento na ginagamit upang matukoy kung ang mga pamamaraan ng pangangasiwa na kailangang maisagawa ay nakasalalay sa laki ng firm. Saklaw mula sa 40% para sa isang maliit na firm hanggang 20% para sa isang malaking firm. Ang mga pamamaraan ng pangangasiwa ay nagsasangkot sa pagrekord ng lahat ng mga pag-uusap sa telepono na ginawa sa pagitan ng mga rehistradong empleyado at parehong potensyal at umiiral na mga customer sa loob ng tatlong taon. Hanggang Mayo 2018, mayroong 11 mga kumpanya na kinikilala ng FINRA bilang mga disiplinang kumpanya.
Dapat tiyakin ng mga kumpanya na i-record nila ang anumang paraan ng telecommunication na regular na ginagamit ng mga rehistradong tao sa pakikipag-usap sa mga customer. Kasama dito ang mga landlines at cellular phone. Kung hindi posible ang pag-taping ng cellular phone, dapat na ipinagbawal ng firm ang kanilang paggamit kapag nakikipag-usap sa mga customer maliban kung ang kanilang paggamit ay warranted para sa iba pang mga kadahilanan sa negosyo.
