Kapag na-file mo ang iyong pagbabalik ng buwis, malamang na hindi mo nais na mapanatili ang lahat ng mga papel - W-2, 1099s at higit pa - o kahit na iniisip ang tungkol sa mga buwis. Ngunit may ilang mga dokumento na nais mong mapanatili nang walang hanggan. Ang pagsasagawa ng pagsasanay sa pagpapanatili ng mga papeles na kakailanganin mo para sa hinaharap ay magbabayad sa pag-save ng buwis sa susunod. Narito ang isang rundown ng mga dokumento na iyon at kung bakit dapat mong panatilihin ang mga ito.
Mga kopya ng Pagbabalik
Ang IRS ay may isang limitadong oras kung saan upang magbalik ang pag-audit (sa pangkalahatan tatlong taon mula sa takdang petsa ng pagbabalik). Gayunpaman, ang limitasyong ito ay hindi nalalapat kung sa palagay ng IRS na hindi ka na muling nagharap. Kung ang IRS ay nagpapadala sa iyo ng isang sulat na nagpapahiwatig na hindi ka pa nagsumite, nasa sa iyo upang patunayan kung hindi man. Upang magawa ito, panatilihin ang isang kopya ng iyong pagbabalik magpakailanman, kasama ang patunay ng pag-file. Ang uri ng patunay ay depende sa kung paano mo isinampa ang iyong pagbalik:
- Para sa mga pagbabalik ng papel: Isang rehistradong o sertipikadong resibo o slip mula sa isang pribadong carrier ng paghahatid (halimbawa, FedEx, UPS). Para sa mga elektronikong pagbalik: Ang email na kinikilala ang iyong pagbabalik ay tinanggap para sa pag-file. Kung gumagamit ka ng software upang mag-file, ang email ay nabuo ng software (halimbawa, nagpapadala sa iyo ng isang email ang TurboTax). Kung gumagamit ka ng isang bayad na hander, humingi ng isang pagkilala mula sa tagapaghanda na ang iyong pagbabalik ay tinanggap para sa pag-file.
Ang totoo ay para sa mga pagbabalik ng buwis sa estado ng estado. Panatilihin magpakailanman isang kopya ng pagbabalik ng buwis sa kita ng estado, kasama ang patunay ng pag-file.
Mga dokumento para sa Iyong Tahanan
Para sa maraming mga tao, ang isang personal na tirahan ay ang kanilang pinakamalaking solong pag-aari, at isa na maaaring makabuo ng isang malaking singil sa buwis kapag ibebenta. Pinapayagan ng batas ng buwis hanggang sa $ 250, 000 ang pakinabang sa pagbebenta ng isang pangunahing tirahan ($ 500, 000 para sa magkasanib na filers) kung ang ilang mga kundisyon ay natutugunan. Kung ang mga kondisyong ito ay hindi natutugunan - o kung ang pakinabang ay lumampas sa limitasyon ng dolyar - isang resulta ng buwis na maaaring makuha. Upang mabawasan ang pakinabang, kapaki-pakinabang na mai-maximize ang batayan ng bahay. Ang batayan, na nagsisimula sa kung ano ang iyong binayaran para sa bahay, ay maaaring dagdagan ng mga pagpapabuti ng kapital, tulad ng karagdagan, isang bagong bubong, kagamitan, isang in-ground swimming pool at landscaping.
Kung mas matagal mo ang pag-aari ng bahay, mas malamang na (a) ang presyo na makukuha mo kapag nagbebenta ay mas mataas kaysa sa iyong binayaran at (b) na naglagay ka ng mas maraming pera sa bahay para sa pagpapabuti. Maghanap ng isang listahan ng mga pagpapabuti ng kapital na dapat mong i-save ang mga resibo o iba pang patunay ng pagbabayad sa IRS Publication 523 (ang pag-update ng 2017 na hindi nai-publish sa oras ng pagsulat).
Bilang karagdagan sa mga pagpapabuti sa bahay, panatilihin ang iyong paunang pahayag sa pag-areglo at iba pang mga papel na may kaugnayan sa pagbili. Pinapayagan ka nitong magdagdag sa iyong batayan sa gastos sa sumusunod:
- abstract fees (abstract of title fees) singil para sa pag-install ng mga utility serviceslegal fees (kasama ang mga bayarin para sa isang titulo ng titulo, paghahanda ng kontrata sa pagbebenta at paghahanda ng gawa) pagrekord ng feessurvey feestransfer o stamp tax
Panatilihin ang isang talaan ng mga gastos na ito hangga't pagmamay-ari mo ang iyong tahanan, at pagkatapos ng hindi bababa sa tatlong taon pagkatapos mong i-file ang iyong pagbabalik sa pag-uulat ng pagbebenta. Ang tatlong taong panahon sa karamihan ng mga kaso ay ang oras kung saan maaaring tanungin ng IRS ang iyong posisyon.
Pagkuha ng Gastos para sa Pag-aari
Tulad ng sa kaso ng mga pagpapabuti sa bahay, nais mong mapanatili ang mga talaan na may kaugnayan sa iba pang mga pag-aari - mga stock, isang bakasyon sa bahay, pag-aarkila ng bahay o gawaing sining. Muli, kailangan mong malaman kung ano ang iyong binayaran para sa pag-aari, kasama na ang mga komisyon at iba pang mga gastos sa pagkuha, upang maaari mong maayos na maisip ang kikitain kapag nagbebenta ka. Kung hindi mo, kailangan mong magbayad ng higit pa sa mga buwis kaysa sa dapat mangyari (nasa sa iyo upang patunayan ang iyong batayan sa buwis kung ang mga IRS ay hamon ang iyong pagbabalik).
Tulad ng sa kaso ng mga talaan na may kaugnayan sa iyong tahanan, panatilihin ang mga rekord na ito hangga't pagmamay-ari mo ang pag-aari, at pagkatapos ng hindi bababa sa tatlong taon pagkatapos mong ma-file ang iyong pagbalik na iniuulat ang pagbebenta ng ari-arian.
Tandaan: Ang mga kumpanya ng brokerage at mga kumpanya ng pondo ng isa't isa ay kinakailangan na magbigay ng batayan ng impormasyon sa ilang mga seguridad (halimbawa, mga stock na nakuha mula sa kanila mula noong 2011). Gayunpaman, matalino para sa iyo na panatilihin ang impormasyong ito kung sakaling magbago ka ng mga kumpanya o pagsasama ng mga kumpanya at nawala ang iyong mga tala (nangyari ito).
Pamana na Ari-arian
Kapag nagmana ka ng pag-aari, ang iyong batayan sa buwis ay nagiging halaga ng pag-aari sa petsa ng pagkamatay ng taong nag-iwan nito sa iyo (tinawag na batayang hakbang). Ang mga malalaking estudyo (ang nagkakahalaga ng higit sa $ 11, 180, 000 para sa mga namamatay sa 2018) ay nag-uulat ng halaga sa isang federal estate tax return (Form 706). Ang mas maliit na mga Estado ay maaaring mag-ulat ng halaga ng ari-arian sa mga porma ng buwis sa kamatayan ng estado kahit na walang pederal na pagbabalik. Tanungin ang tagapagpatupad, tagapangasiwa o personal na kinatawan para sa impormasyong ito. (Ang bagong batas sa buwis ay doble ang pangunahing halaga ng pagbubukod para sa buwis sa estate mula sa halos $ 5 milyon hanggang $ 10 milyon.)
Para sa mga estima na hindi hinihiling na mag-file ng mga naturang pagbabalik, nasa mga tagapagmana upang matukoy ang halaga, na nagiging batayan ng pag-aari. Kung nagmana ka sa mga mahalagang papel na ipinagpalit sa publiko, makuha ang halaga ng mga ito para sa petsa ng kamatayan. Kung nagmana ka ng realty, maaaring gusto mong makakuha ng isang pagtatasa para sa oras ng kamatayan upang maipakita mo ang iyong batayan sa susunod. Muli, tulad ng iba pang pag-aari, panatilihin ang impormasyong ito hangga't pagmamay-ari mo ang pag-aari, kasama ang panahon kung saan maaaring tanungin ng IRS ang iyong ulat ng isang benta.
Ang Bottom Line
Ang pag-iingat ng record ay maaaring nakakapagod at mahirap. Lumikha ng isang sistema ng pag-iingat na gumagana para sa iyo. Pasimplehin ang iyong mga papel sa pamamagitan ng paglikha ng isang electronic record (halimbawa, mag-scan ng mga dokumento na nais mong mapanatili at mapanatili ang mga ito sa isang file sa iyong laptop, sa isang flash drive o sa ulap).
Sa katunayan, ang pag-iingat ng mga kopya ng iyong mga pangunahing tala sa ulap at / o sa ilang iba pang lokasyon ay isang mahalagang pangalagaan, pati na rin. Ang mga laptop at flash drive ay maaaring mag-crash o mawala. At kahit na sa mga elektronikong rekord, i-file din ang mga papel, kung sakali. Maaari kang makatipid sa iyo ng maraming problema kung ikaw - o ang iyong mga tagapagmana - kailangan mo sila sa hinaharap.
