Kung ikaw ay isang namumuhunan na pinapaboran ang diskarte ng buy-and-hold na maingat na maingat na ma-vetted ang mga pamumuhunan na makaipon ng makabuluhang pagbabalik sa paglipas ng panahon, ang mga pondo na ipinagpalit na nakabase sa index (ETF) ay maaaring maging tamang sasakyan para sa iyo. Kahit na ang icon ng pamumuhunan na si Warren Buffett ay nahihirapang talunin ang mga pondo ng index, kung kaya't siya ay bantog na ipinag-utos na 90% ng pera na pinangalan niya ng kanyang asawa sa isang pondo ng S&P 500.
Siyempre, hindi mo kailangang maging katulad ng Buffett at iparada ang lahat ng iyong cash sa isang index fund. Ngunit habang nagpapatuloy ang pamumuhunan, ang mga sasakyan na ito ay isang kaakit-akit at karaniwang mababang pagpipilian para sa parehong malaki at maliit na mamumuhunan.
Ano ang isang ETF?
Tulad ng isang magkakaugnay na pondo, ang isang ETF ay isang pool ng pera na namuhunan sa mga stock, kalakal, bono, o isang basket ng iba pang mga pag-aari. Hindi tulad ng magkakaugnay na pondo, nagbabahagi ang ETF ng kalakalan tulad ng karaniwang stock sa isang palitan. Samantala, ang mga pondo ng index ay idinisenyo upang subaybayan ang pagganap ng mga benchmark tulad ng S&P 500 Index.
Mga Key Takeaways
- Ang mga ETF ay nagmamay-ari ng pinagbabatayan na mga ari-arian at hatiin ang pagmamay-ari ng mga pag-aari na iyon, na maaaring bilhin at ibenta ng mga namumuhunan sa pamamagitan ng isang firm ng broker.Ang isang pondo ng index ay idinisenyo upang ipakita ang pagganap ng isang tanyag na index tulad ng S&P 500 Index o Dow Dow Industrial Industrial Average. Ang Vanguard Kabuuang Stock Market ETF at ang SPDR 500 Trust ay dalawang mababang index index na mabibili ng mga mamumuhunan upang makilahok sa pagganap ng pamilihan ng stock ng US. Ang mga manlalaro na naghahanap ng pagkakalantad sa mga merkado sa labas ng North America ay maaaring isaalang-alang ang pamumuhunan sa iShares Core MSCI EAFE Fund (IEFA).
Kung ikaw ay isang pangmatagalang mamumuhunan na nagpaplano ng isang portfolio at naghahangad na magdagdag ng mga pondo ng index sa halo, maraming pipiliin. Nasa ibaba ang tatlo sa pinakamahusay na batay sa mga assets sa ilalim ng pamamahala (AUM), pangmatagalang pagganap, at ratio ng gastos
Ang Vanguard Kabuuang Stock Market ETF (VTI)
- Tagapag-isyu: VanguardAssets sa ilalim ng pamamahala: $ 823 bilyonPaging isang taon na pagganap: 9.00% ratio ng Gastos: 0.03%
Kung hindi ka sigurado kung aling index ang dapat sundin, o nais mong mamuhunan sa iba't ibang mga sektor at capitalization ng merkado, maaaring ito ang pondo para sa iyo. Tulad ng ipinahihiwatig ng pangalan, ang Kabuuang Stock Market ETF ay sumasakop sa buong pamilihan ng stock sa Estados Unidos, na sinusubaybayan ang CRSP US Kabuuang Stock Market Index.
Ang VTI ay isang balanseng pondo, na may isang malusog na halo ng maliit na cap, midcap, at mga stock na asul-chip. Ang VTI ay isang mahusay na pondo na may mababang ratio ng gastos. Ang AUM ay kahanga-hanga din sa higit sa $ 800 bilyon.
10 Mga Tip Para sa matagumpay na Long-Term Investor
Ang SPDR S&P 500 ETF (SPY)
- Tagapagturo: State Street Global AdvisorsAssets sa ilalim ng pamamahala: $ 262 bilyongO-taong pagganap: 10.15% ratio ng gastos: 0.09%
Una sa merkado, ang apong ito ng mga ETF ay nakakaakit ng maraming pansin mula sa mga pantaktika na mangangalakal at magkakapareho ng mga namumuhunan. Sinusubaybayan ng pondo ang S&P 500 Index, na isang pangkat ng mga pagkakapantay-pantay - karamihan sa malaking capitalization - na nakalista sa palitan ng stock ng US. Sa teknikal, ang SPDR 500 ETF ay isang unit ng pagtitiwala sa pamumuhunan (UIT), na nangangahulugang hindi nito maaring muling mabuhay ang mga dibidendo ng cash sa pagitan ng mga pamamahagi. Ang menor de edad na detalye na ito ay maaaring maging sanhi ng pagganap ng pondo upang lumihis ng bahagya mula sa index kung saan ito batay. Ipinagmamalaki ng pondong ito ang isang solidong isang-taong pagganap na higit sa 10%.
Nangungunang 3 mga ETF
Ang mga pondo ay napili batay sa isang kumbinasyon ng pagganap sa paglipas ng panahon, ratios ng gastos, at AUM. Ang lahat ng mga numero ay kasalukuyang hanggang sa Setyembre 12, 2019.
Ang iShares Core MSCI EAFE ETF (IEFA)
- Tagapagturo: iSharesAssets sa ilalim ng pamamahala: $ 63 bilyongO-taong pagganap: 0.15% ratio ng gastos: 0.07%
Naghahatid ang IEFA ng pagkakalantad sa mga stock na binuo-pamilihan sa Europa, Asya, at Malayong Silangan, hindi kasama ang mga domestic at Canadian equities. Ang benchmark index nito, ang MSCI EAFE, ay sumasakop sa halos 98% ng mga global equity market sa labas ng North America. Bukod dito, kasama nito ang mga stock na maliit na takip sa proporsyon - isang bagay na nakikipagkumpitensya na pondo na karaniwang hindi kasama. Ang Japan at UK ay kumuha ng nangungunang dalawang puwesto sa portfolio ng pondo.
Naglalaman ng halos 3, 000 na mga pagkakapantay-pantay, ang IEFA ay isang mahusay na sari-saring pondo at may mababang gastos sa pagmamay-ari, na ginagawa itong isang pangunahing pagpipilian para sa kapwa mga panandaliang at pangmatagalang mamumuhunan na humahanap ng pagkakalantad sa mga merkado sa labas ng North America. Ang pondo ay mas bago kaysa sa iba na nabanggit, na may isang petsa ng pag-uumpisa ng Oktubre 18, 2012. Sa nakaraang taon, ang presyo ng ETF ay nagbago nang kaunti, ngunit hindi pa gumawa ng maraming pag-unlad. Gayunpaman, ito ay naibalik ng 2.6% taun-taon sa nakaraang limang taon at 6.5% taun-taon mula nang magsimula ito.
