Ang sektor ng tech ay tumagilid sa mga bahagi ng nakaraang taon, na itinampok ng 19% na presyo ng stock ng Facebook sa FB sa isang solong araw, at $ 120 bilyon ang pagkawala sa paglipas ng isang solong linggo. Mga araw lamang bago, ang Netflix (NFLX) ay nag-ulat ng mas mahina na quarterly na mga resulta at isang masamang pananaw para sa mga tagasuskribi.
Ang mga kwentong ito ay nagpalala ng mga alalahanin ng mamumuhunan tungkol sa isang patuloy na paghina ng buong sektor sa puwang ng teknolohiya, lalo na pagkatapos ng 30% na rally ng 2017, na nagpukaw ng takot sa isang paparating na pagbagsak. Ngunit sa halip na pag-divest mula sa mga stock ng tech na ganap, maaaring limitahan ng mga namumuhunan ang kanilang mga downside na panganib sa pamamagitan ng paglilinang ng isang mahusay na iba-ibang pagkakalantad sa mga pag-play ng tech, sa pamamagitan ng mga pondo ng mutual na teknolohiya. Narito ang apat sa mga pinakamahusay na performer:
Mga Key Takeaways
- Nakita ng mga stock ng Tech ang kanilang patas na bahagi ng mga pakikibaka sa 2018, tulad ng halimbawa ng 19% na presyo ng stock ng Facebook na bumagsak sa 19% sa isang solong araw. Maraming mga mamumuhunan ang nag-aalala na ang 30% rally sa mga pangalan ng tech, na naganap noong 2017, ay hindi maiiwasang maging hinabol ng isang sektor-wide drop-off.Kung interesado sa sektor ng tech, ngunit nag-aalala tungkol sa pagkasumpungin, maaaring labanan ang peligro sa pag-iiba ng inaalok ng mga pondo sa mutual mutual tulad ng Fidelity Select IT Services Portfolio (FBSOX), Red Oak Technology Select Fund (ROGSX), T. Rowe Presyo ng Global Technology Fund (PRGTX), at Columbia Seligman Global Technology Fund (SHGTX).
(Ang lahat ng mga numero ay kasalukuyang hanggang sa Agosto 8, 2019)
Pagkakamag-anak Piliin ang Mga Serbisyo ng IT Services Portfolio (FBSOX)
- Tagapag-isyu: FidelityAssets sa ilalim ng pamamahala: $ 4.02 bilyongExpense ratio: 0.74% pagganap ng YTD: 37.60%
Ang FBSOX ay isa sa pinakamalaking at pinakaluma sa mga pondo ng mutual na teknolohiya. Sa buhay ng pondo (petsa ng pag-uumpisa noong Pebrero 1998), naihatid nito ang average annualized return na higit sa 12%. Ang layunin ng pondo ay ang pagpapahalaga sa kapital, at namuhunan ito ng hindi bababa sa 80% ng mga ari-arian nito sa mga kumpanya na nagbibigay ng mga serbisyo sa IT. Ang mutual na pondo ay medyo puro, bagaman mayroong 50 pantay-pantay sa portfolio ng pondo, ang nangungunang 10 holdings account para sa 64% ng mga assets. Humigit-kumulang 95% ng mga pagkakapantay-pantay ay domestic, kasama ang natitira sa mga internasyonal na umuusbong na merkado.
Ang rate ng turnover ay mababa sa 27% lamang. Ang FBSOX ay nangangailangan ng isang $ 2, 500 na minimum na pamumuhunan at $ 25 na minimum na paulit-ulit na pamumuhunan. Ang pondo ay naghatid ng isa, tatlo, at limang taong taunang taunang pagbabalik sa 31.74%, 17.46%, at 19.07%, ayon sa pagkakabanggit.
Red Oak Technology Select Fund (ROGSX)
- Tagapag-isyu: Mga Pondo ng Oak AssociatesAssets sa ilalim ng pamamahala: $ 648.81 milyonExpense ratio: 0.94% pagganap ng YTD: 25.21%
Ang ROGSX ay isang pang-matagalang pondo ng paglago na batay sa mga pagpili ng stock sa mga pundasyon nang walang pagsasaalang-alang sa market cap. Mayroon lamang 34 na paghawak sa portfolio ng pondo, na may nangungunang 10 equities accounting para sa 46% lamang ng mga assets nito. Makakakita ka ng mga pangalan ng sambahayan tulad ng Alphabet (GOOG) at Intel (INTC), pati na rin ang medyo hindi gaanong kilalang mga pagkakapantay-pantay tulad ng VMware, Inc. (VMW) na pinipilit ang solidong pagbabalik ng pondo.
Mula noong ito ay natapos noong 1998, ang pondo ay naghatid ng pagbabalik ng halos 5%, na may isa, tatlo-, at limang taong taunang pagbabalik sa 26.84%, 27.92%, at 20.30%, ayon sa pagkakabanggit.
T. Rowe Presyo ng Global Technology Fund (PRGTX)
- Tagapag-isyu: T. Rowe PresyoAssets sa ilalim ng pamamahala: $ 4.95 bilyongExpense ratio: 0.91% pagganap ng YTD: 27.21%
Ito ay isang agresibong pondo ng paglago para sa mga namumuhunan na naghahanap ng pangmatagalang paglago ng kapital. Ang turnover ay brisk sa 101%, tulad ng inaasahan mula sa isang agresibong pinamamahalaang pondo. Mula nang ito ay umpisahan noong 2000, ang pondo ay patuloy na nakabuo ng MCSI All Country World Index IT at ang average ng Lipper para sa mga pondo sa global na teknolohiya.
Ang isa, tatlo-, at limang taong average na taunang pagbabalik ay 6.98%, 22.16%, at 21.84%, ayon sa pagkakabanggit. Mayroong $ 2, 000 na minimum na pamumuhunan na kinakailangan ($ 1, 000 para sa isang IRA) at isang singil ng $ 100 upang idagdag sa isang account.
Ang lahat ng mga pondo ng magkakaparehong stock ay naglalaman ng isang antas ng panganib, samakatuwid mas maraming mga namumuhunan ng konserbatibong nais na isaalang-alang ang mga nakapirming pondo ng kita.
Ang Columbia Seligman Global Technology Fund (SHGTX)
- Tagapag-isyu: Columbia Threadneedle InvestmentsAssets sa ilalim ng pamamahala: $ 1.17 bilyongExpense ratio: 1.32% pagganap ng YTD: 34.73%
Ang SHGTX ay isa pang agresibo na paglago ng pondo at kumpara sa MCSI World Index IT Index Net, ang portfolio nito ay mabibigat na puro sa semiconductors (48.5% kumpara sa 15%) at maikli sa IT (6% kumpara sa 17%). Gayunpaman, ang SHGTX ay palaging nagpapatakbo ng index sa pagitan ng 5% at 10% sa nakaraang tatlong taon.
Ang isa, tatlo-, at limang taong taunang pagbabalik ay 11.71%, 23.31%, at 20.20%, ayon sa pagkakabanggit. Ang pondo ay nangangailangan ng $ 2, 000 na minimum na pamumuhunan.
