Talaan ng nilalaman
- Software para sa Mga Tagapayo
- PeraGuidePro
- Tagapayo ng eMoney
- RightCapital
- Puno ng Pera
- Advicent (NaviPlan)
Ang teknolohiya ay may malaking epekto sa pagpaplano ng pinansiyal na propesyonal. Ang mga independiyenteng tagapayo, nakarehistrong rep, at maging ang mga accountant ay umasa sa sopistikadong software ng pinansiyal na dinisenyo upang matulungan sila na hindi lamang lumikha ng naaangkop na mga plano sa pamumuhunan at pagreretiro para sa mga kliyente ngunit tulungan silang mas mahusay na makisali sa mga kliyente.
Mga Key Takeaways
- Ang mga tagapayo sa pananalapi ay maaaring makinabang mula sa software na naglalayong taasan ang kanilang mga benta at pagganap, pati na rin ang pagbibigay ng mga analyst sa merkado at pananaw.Fintech platform ay lalo na kapaki-pakinabang para sa independiyenteng mga propesyonal sa pinansiyal na walang pakinabang ng isang malaking kompanya o samahan na magbigay ng mga tool sa software.Among ang nangungunang mga programa sa pagpaplano ng pinansiyal na pagpaplano na ginagamit ng mga propesyonal na tagapayo sa pinansya, ayon sa isang kamakailang survey, ay MoneyGuidePro, eMoney, Right Capital, MoneyTree, at Advicent / NaviPlan.
Software para sa Propesyonal na Tagapayo
Ang mga programang pampinansyal ng software ay karaniwang nagbibigay ng data sa kasaysayan; ang kakayahang direktang ihambing ang dalawang pamumuhunan at biswal na kumakatawan sa paghahambing sa isang paraan na madaling maunawaan ng kliyente; at isang iba't ibang mga formula ng pagsusuri sa equity para sa mga stock, kabilang ang mga hakbang sa peligro at pagkasumpungin tulad ng Sharpe, Beta, at Sortino ratios. Ang iba pang mga karaniwang tampok ay kinabibilangan ng kakayahang mag-backtest at ipakita ang mga epekto ng muling pagbalanse, pagbabahagi ng dibidendo, at iba't ibang mga sitwasyon sa pagbubuwis.
Ang nangungunang limang pinansiyal na programa sa pagpaplano ng pinansiyal na ginamit ng mga propesyonal na tagapayo sa pinansya, ayon sa isang kamakailang survey na isinagawa ng T3, Adviser Perspectives, at Inside Information ay MoneyGuidePro, eMoney, Right Capital, MoneyTree, at Advicent / NaviPlan. Ang survey na ito ay polled higit sa 1, 000 mga tagapayo na may karanasan sa industriya mula sa ilang taon hanggang sa higit sa dalawang dekada, na kumakatawan sa mga kumpanya na umaasa sa software para sa CRM, pamamahala ng portfolio, at mga serbisyo sa pagpaplano sa pananalapi.
PeraGuidePro
Ang MoneyGuidePro ay nagwagi sa mga tuntunin ng pagbabahagi ng merkado: 36.10% ng mga na-survey na gumagamit ng software sa pagpaplano ng pinansyal sa kanilang kasanayan ay umaasa sa MoneyGuidePro. Isinasaalang-alang ang isa sa mga pinaka-komprehensibong programa at inilunsad sa PIETech, mabilis itong tumaas sa tuktok ng ranggo at hindi nagpapakita ng mga palatandaan ng pagkawala ng bahagi sa merkado.
Bahagi ng tagumpay ng MoneyGuidePro ay maiugnay sa biswal na nakikibahagi, na pagtatanghal ng user-friendly. Ang pangunahing portal ay idinisenyo upang ganap na makisali sa kliyente, kabilang ang Play Zone kung saan maaaring ma-input ng kliyente ang iba't ibang mga pagpipilian at pagpipilian upang makita ang mga potensyal na epekto. Gayunpaman, ang tagapayo ay nagpapanatili ng panghuli na kontrol sa programa, kasama na kung anong mga bahagi ng programa ang pinapayagan na makita ng kliyente. Nag-aalok ang MoneyGuidePro ng higit pang interactive na pakikipag-ugnay sa mga programa ng third-party, na naglista ng higit sa 40 sa website nito.
Ang isang pagpuna sa programa ay na, dahil hindi ito umaasa sa pagsusuri ng daloy ng cash, ang mga pag-asa sa pagganap ng stock ay maaaring hindi gaanong maaasahan. Noong 2014, inilabas ng kumpanya ang myMoneyGuide, isang tool sa pagtatanghal ng benta para sa mga tagapayo sa pananalapi.
Tagapayo ng eMoney
Nag-aalok ang eMoney ng isang malalim na programa at kilala para sa detalyadong module ng pagsusuri ng cash flow na ito. Sa mahigit sa 1, 000 na sumasagot na nag-ulat gamit ang software sa pagpaplano ng pinansyal, 29.02% ang nag-ulat gamit ang eMoney, mula sa 25% noong 2017. Bukod dito, nakakuha ito ng pinakamataas na average na rating ng gumagamit (8.0) ng lahat ng mga tool sa pagpaplano sa pananalapi na kasama sa survey.
Inilahad din ng survey na ang eMoney ay ang nangungunang software program na iniisip ng mga tagapayo tungkol sa pagdaragdag sa kanilang arsenal ng mga mapagkukunan ng pinansiyal na pagpaplano. Ang isang posibleng paliwanag para sa ito ay ang pagkuha ng Fidelity ng programa ng software sa unang bahagi ng 2015, na nagbibigay ng software ng isang reputasyon ng pagiging kapaki-pakinabang at mapagkakatiwalaan.
Ang isa sa mga lakas ng eMoney ay ang pinansiyal na feed na nagbibigay ng data sa real-time, mga alerto, at balita, na tumutulong sa mga tagapayo na manatili sa itaas ng mga mahalagang sitwasyon sa kliyente at merkado. Ang isa pang kapansin-pansin na tampok ay ang portal ng kliyente ng eMoney (emX) na nagpapahintulot sa mga kliyente na ma-access ang isang pag-print ng kanilang mga pinansya anumang oras.
RightCapital
Ang Newcomer RightCapital ay natalo ang Money Tree para sa ikatlong lugar sa survey sa taong ito, na nag-aangkin ng 9.97% ng bahagi ng merkado. Para sa pagiging isang bagong software, ito ay kabilang sa pinakamahusay na rate (7.97). Bilang karagdagan, nagraranggo ito ng pangatlo para sa mga programa na iniisip ng mga tao tungkol sa pagdaragdag. Ang RightCapital ay pinuno ng merkado para sa mas bago, mas maliit na mga tagapayo, ngunit gumawa ng mga inroads kamakailan na may mas malaki, mas mature na mga kumpanya.
Ang RightCapital ay mainam para sa mga kliyente ng millennial na nangangailangan ng tulong sa pagbabadyet at nilikha upang magkaroon ng gitna sa pagitan ng masyadong limitado at masyadong komprehensibong mga tool sa pagpaplano. Gumagawa ito ng higit sa ilang mga aplikasyon na inilaan para sa isang makitid na layunin, tulad ng pag-asa sa pagreretiro o pagtipig ng edukasyon.
Sa parehong oras, hindi kailanman ito ay nakompromiso ang karanasan sa interface ng gumagamit o isang mahusay na karanasan sa kliyente. Karamihan sa paunang paglikha ng plano para sa mga bagong kliyente ay awtomatiko. Pinapayagan ng tampok na ito ang mga pangunahing kaalaman at ginagawang madaling magamit ang maraming impormasyon. Gayunpaman, maraming pagkakataon para sa pagpapasadya, at ang kakayahan para sa mga tagapayo na lumikha ng mga guhit at mga modelo para sa mga kliyente ay isang tampok na nagdaragdag sa apela ng RightCapital.
Puno ng Pera
Ang kabuuang ibahagi sa merkado ng Pera Tree ay nagdadala nito sa ika-apat sa listahan na may 7.27% ng mga sumasagot sa survey na pinipili ito higit sa lahat ng iba pang mga programa. Ito rin ang pinakapopular na software para sa mga beterano na kumpanya na nasa loob ng 20 taon.
Ang isa sa mga pinakamahusay na produkto ng Money Tree ay ang programang Silver nito. Sa pamamagitan ng isang mas mababang gastos kaysa sa mga programa tulad ng MoneyGuidePro at eMoney Advisor, ang programang pagpaplano sa pananalapi ng Pera Tree ay dinisenyo para magamit lalo na ng mga tagabangko. Nag-aalok ito ng mahusay na kakayahang umangkop sa pangunahing mga kakayahan sa diskarte na maaari itong maging nakatuon sa iba't ibang mga layunin, tulad ng pagreretiro, pagpaplano ng estate, o mga plano sa pagpopondo ng edukasyon. Bagaman hindi gaanong komprehensibo tulad ng ilang iba pang mga programa, ang Silver ay garang na mataas sa kadalian ng paggamit at pagsasama sa mga programa ng third-party, pati na rin ang module para sa pagsusuri ng mga programa ng seguro.
Ang Parehong Pera ng Puno ng Pera at Kabuuang Puno ng Pera ay itinuturing na ilan sa mga pinakamahusay na programa para sa pagpapatakbo ng "Paano kung?" mga sitwasyon, pagbabago ng iba't ibang mga variable variable. Bilang karagdagan sa ito, ang Pera Tree kabuuan ay nag-aalok ng parehong mga layunin at mga cash flow based na pagpaplano ng pagpaplano, isang napaka-kapaki-pakinabang na tampok na nakakatugon sa mga natatanging pangangailangan ng iba't ibang mga kliyente.
Advicent (NaviPlan)
Ang software ng Advicent ay nakatanggap ng kanais-nais na mga tugon mula sa higit sa 5% ng mga sumasagot sa survey, na karamihan sa pagsipi sa NaviPlan bilang ginustong produkto ng pinansiyal na pagpaplano. Habang ang Advicent ay nag-aalok ng maramihang mga produkto na idinisenyo upang umangkop sa isang malawak na hanay ng mga pangangailangan ng tagapayo sa pinansyal, ang NaviPlan ay ang pinaka-komprehensibo at kapaki-pakinabang na programa na magagamit.
Ang isang programa na nakabatay sa cash-flow, ang NaviPlan ay pinakapopular sa mga nararapat na nakarehistrong tagapayo dahil madali itong nasusukat sa magkakaibang bilang ng mga kliyente at iba't ibang halaga ng net. Kasama dito ang pagsusuri sa pagreretiro ng mga akumulasyon at pamamahagi at komprehensibong pagsusuri ng mga pag-aari at pananagutan, kabilang ang utang.
Nag-aalok ang NaviPlan ng isa sa mga pinaka detalyadong mga module ng pamamahala ng cash at biswal na nakahihigit sa gilid na paghahambing sa onscreen na mga paghahambing ng mga pamumuhunan, pati na rin ang mga simulator ng senaryo ng Monte Carlo upang makatulong na mapanatili ang impormasyon hanggang sa kasalukuyan.
