Hindi mo kailangang maging pang-araw-araw na negosyante upang samantalahin ang merkado ng forex - sa tuwing maglakbay ka sa ibang bansa at ipagpalit ang iyong pera sa isang dayuhang pera, nakikilahok ka sa dayuhang palitan, o forex, merkado. Sa katunayan, ang merkado ng forex ay ang tahimik na higante ng pananalapi, na nagpapagaan sa lahat ng iba pang mga merkado ng kapital sa mundo nito.
Sa kabila ng labis na laki ng merkado na ito, pagdating sa mga pera sa kalakalan, ang mga konsepto ay simple. Tingnan natin ang ilan sa mga pangunahing konsepto na kailangang maunawaan ng lahat ng mga namumuhunan sa forex.
Walong Majors
Hindi tulad ng stock market, kung saan ang mga namumuhunan ay may libu-libong mga stock na pipiliin, sa pamilihan ng pera kailangan mo lamang sundin ang walong pangunahing mga ekonomiya at pagkatapos ay matukoy kung aling magbibigay ng pinakamahusay na mga oportunidad o mas mataas na oportunidad. Ang sumusunod na walong mga bansa ay bumubuo sa karamihan ng kalakalan sa merkado ng pera:
- United StatesEurozone (ang dapat panoorin ay Alemanya, Pransya, Italya at Espanya) JapanUnited KingdomSwit SwitzerlandCanadaAustraliaNew Zealand
Ang mga ekonomiya na ito ang may pinakamalaking at pinaka sopistikadong merkado sa pananalapi sa buong mundo. Sa pamamagitan ng mahigpit na nakatuon sa walong mga bansa na ito, maaari nating samantalahin na kumita ng kita ng interes sa pinaka mapagkakatiwalaan at likido na mga instrumento sa pamilihan ng pananalapi.
Ang data ng pang-ekonomiya ay inilabas mula sa mga bansang ito nang halos araw-araw na batayan, na nagpapahintulot sa mga namumuhunan na manatili sa tuktok ng laro pagdating sa pagtatasa ng kalusugan ng bawat bansa at ekonomiya nito.
Magbunga at Bumalik
Pagdating sa mga pera sa pangangalakal, ang susi na tandaan ay ang pagbabalik ng ani ay bumalik.
Kapag nakikipagkalakalan ka sa merkado ng palitan ng dayuhan (kung saan nangyayari ang trading nang madali o sa lugar), talagang bumili ka at nagbebenta ng dalawang pinagbabatayan na pera. Ang lahat ng mga pera ay nai-quote sa mga pares, dahil ang bawat pera ay pinahahalagahan na may kaugnayan sa isa pa. Halimbawa, kung ang pares ng EUR / USD ay sinipi bilang 1.2200 na nangangahulugang nangangailangan ng $ 1.22 upang bumili ng isang euro.
Sa bawat transaksyon ng banyagang palitan, sabay-sabay kang bumili ng isang pera at nagbebenta ng isa pa. Sa bisa, gumagamit ka ng mga nalikom mula sa perang ipinagbili mo upang bumili ng pera na iyong binibili. Bukod dito, ang bawat pera sa mundo ay may kalakip na may rate ng interes na itinakda ng gitnang bangko ng bansa ng pera na iyon. Obligado kang bayaran ang interes sa pera na naibenta mo, ngunit mayroon ka ring pribilehiyo na kumita ng interes sa pera na iyong binili. Halimbawa, tingnan natin ang New Zealand dolyar / Japanese yen pares (NZD / JPY). Ipagpalagay natin na ang New Zealand ay may rate ng interes na 8% at na ang Japan ay may rate ng interes na 0.5% Sa merkado ng pera, ang mga rate ng interes ay kinakalkula sa mga puntong mga puntos. Ang isang batayang punto ay simpleng 1/100 ng 1%. Kaya, ang mga rate ng New Zealand ay 800 mga puntos na batayan at ang mga rate ng Hapon ay 50 mga batayan na puntos. Kung magpasya kang pumunta nang mahabang NZD / JPY ay makakakuha ka ng 8% sa taunang interes, ngunit kailangang magbayad ng 0.5% para sa isang netong pagbabalik ng 7.5%, o 750 na batayan ng mga puntos.
Nag-aalok din ang merkado ng forex ng napakalaking leverage - madalas na kasing taas ng 100: 1 - na nangangahulugang maaari mong kontrolin ang halagang $ 10, 000 na halaga ng mga ari-arian na may kaunting $ 100 ng kapital. Gayunpaman, ang paggamit ay maaaring maging isang dobleng talim; maaari itong lumikha ng napakalaking kita kapag tama ka, ngunit maaari ring makabuo ng malaking pagkalugi kapag ikaw ay mali.
Maliwanag, ang paggamit ay dapat gamitin nang makatarungan, ngunit kahit na sa medyo konserbatibo 10: 1 na pagkilos, ang 7.5% na ani sa pares ng NZD / JPY ay isasalin sa isang 75% na bumalik sa isang taunang batayan. Kaya, kung kukuha ka ng isang 100, 000 posisyon ng yunit sa NZD / JPY gamit ang halaga ng $ 5, 000 na halaga, makakakuha ka ng $ 9.40 na interes bawat araw. Iyon ang $ 94 dolyar na interes pagkatapos ng 10 araw, $ 940 na halaga ng interes pagkatapos ng tatlong buwan, o $ 3, 760 taun-taon. Hindi masyadong nakakapangit na binigyan ng katotohanan na ang parehong halaga ng pera ay kikita ka lamang ng $ 250 sa isang bank savings account (na may rate na 5% na interes) pagkatapos ng isang buong taon. Ang tanging tunay na gilid na ibinibigay ng account sa bangko ay ang $ 250 na pagbabalik ay walang panganib.
Ang paggamit ng pakikinabangan ay karaniwang nagpapalala ng anumang uri ng paggalaw ng merkado. Tulad ng madaling pagtaas ng kita, maaari itong mabilis na magdulot ng malaking pagkalugi. Gayunpaman, ang mga pagkalugi na ito ay maaaring mai-cache sa pamamagitan ng paggamit ng mga hinto. Bukod dito, halos lahat ng mga forex brokers ay nag-aalok ng proteksyon ng isang margin tagamasid - isang piraso ng software na binabantayan ang iyong posisyon 24 na oras sa isang araw, limang araw bawat linggo at awtomatiko itong ma-liquidate kapag ang mga kinakailangan sa margin ay nasira. Tinitiyak ng prosesong ito na ang iyong account ay hindi kailanman mag-post ng isang negatibong balanse at ang iyong panganib ay limitado sa halaga ng pera sa iyong account.
Mga Truck ng Carry
Ang mga halaga ng pera ay hindi mananatiling nakatigil, at ito ay pabago-bago na nagpanganak ng isa sa mga pinakatanyag na diskarte sa kalakalan sa lahat ng oras, ang kalakalan. Inaasahan ng mga negosyante ng Carry na kumita hindi lamang ang pagkakaiba sa rate ng interes sa pagitan ng dalawang pera (tinalakay sa itaas), ngunit hanapin din ang kanilang mga posisyon upang pahalagahan ang halaga. Maraming pagkakataon para sa malaking kita sa nakaraan. Tingnan natin ang ilang mga halimbawa sa kasaysayan.
Sa pagitan ng 2003 at pagtatapos ng 2004, ang pares ng pera ng AUD / USD ay nag-aalok ng isang positibong pagkalat ng ani na 2.5%. Bagaman ito ay tila napakaliit, ang pagbabalik ay magiging 25% sa paggamit ng 10: 1 na pagkilos. Sa parehong oras, ang dolyar ng Australia ay nag-rally din mula sa 56 cents upang magsara sa 80 sentimo laban sa dolyar ng US, na kumakatawan sa isang 42% na pagpapahalaga sa pares ng pera. Nangangahulugan ito na kung ikaw ay nasa pangangalakal na ito - at maraming mga pondo ng bakod sa oras na iyon - hindi mo lamang nakuha ang positibong ani, ngunit makikita mo rin ang napakalaking kita ng kapital sa iyong pinagbabatayan na pamumuhunan.
Larawan 1: Komposisyon ng Dollar sa Australia, 2003-2005
Ang pagkakataong dalhin sa kalakalan ay nakita din sa USD / JPY noong 2005. Sa pagitan ng Enero at Disyembre ng taong iyon, ang pera ay rallied mula sa 102 hanggang sa isang mataas na 121.40 bago magtatapos sa 117.80. Ito ay pantay sa isang pagpapahalaga mula sa mababa hanggang sa mataas na 19%, na kung saan ay mas kaakit-akit kaysa sa 2.9% na pagbabalik sa S&P 500 sa parehong taon. Bilang karagdagan, sa oras na ito, ang rate ng interes ay kumakalat sa pagitan ng dolyar ng US at ng yen yen ng Hapones na umabot sa 3.25%. Hindi natagumpay, nangangahulugan ito na ang isang negosyante ay maaaring kumita ng halos 22.25% sa kurso ng taon. Ipakilala ang pakikinabangan ng 10: 1, at maaaring maging kasing pakinabang ng 220%.
Larawan 2: Composite ng Japanese Yen, 2005
Tagumpay sa Carry Trade
Ang susi sa paglikha ng isang matagumpay na diskarte sa kalakalan ay hindi lamang ipares ang pera na may pinakamataas na rate ng interes laban sa isang pera na may pinakamababang rate. Sa halip, mas mahalaga kaysa sa ganap na pagkalat mismo ang direksyon ng pagkalat. Upang magdala ng pinakamahusay na gumana, kailangan mong maging mahaba sa isang pera na may rate ng interes na nasa proseso ng pagpapalawak laban sa isang pera na may nakatigil o pagkontrata ng rate ng interes. Ang dynamic na ito ay maaaring maging totoo kung ang gitnang bangko ng bansa na matagal mo nang hinahanap na itaas ang mga rate ng interes o kung ang gitnang bangko ng bansa na maikli mo ay naghahanap ng mas mababang mga rate ng interes.
Sa nakaraang halimbawa ng USD / JPY, sa pagitan ng 2005 at 2006 ang US Federal Reserve ay agresibong nagtataas ng mga rate ng interes mula sa 2.25% noong Enero hanggang 4.25%, isang pagtaas ng 200 na mga batayan na puntos. Sa parehong oras, ang Bank of Japan ay nakaupo sa mga kamay nito at iniwan ang mga rate ng interes sa zero. Samakatuwid, ang pagkalat sa pagitan ng mga rate ng interes ng US at Hapon ay lumago mula sa 2.25% (2.25% - 0%) hanggang 4.25% (4.25% - 0%). Ito ang tinatawag nating isang lumalawak na pagkalat ng rate ng interes.
Ang nasa ilalim na linya ay nais mong pumili ng mga trading na nakikinabang hindi lamang mula sa isang positibo at lumalagong ani, ngunit mayroon ding potensyal na pahalagahan ang halaga. Mahalaga ito sapagkat tulad ng pagpapahalaga sa pera ay maaaring dagdagan ang halaga ng iyong mga kita sa pangangalakal, ang pagbawas sa pera ay maaaring matanggal ang lahat ng iyong mga nadagdag na kalakalan ng kalakalan - at pagkatapos ang ilan .
Pagkilala sa Mga rate ng interes
Ang pag-alam kung saan namumuno ang mga rate ng interes ay mahalaga sa pangangalakal sa forex at nangangailangan ng isang mahusay na pag-unawa sa pinagbabatayan na ekonomiya ng bansa na pinag-uusapan. Sa pangkalahatan, ang mga bansa na mahusay na gumaganap, na may malakas na mga rate ng paglago at pagtaas ng inflation ay marahil ay makakapagtaas ng mga rate ng interes upang masira ang inflation at kontrol ng paglago. Sa flip side, ang mga bansa na nahaharap sa mahirap na mga pang-ekonomiyang kondisyon mula sa isang malawak na pagbagal na hinihiling sa isang buong pag-urong ay isasaalang-alang ang posibilidad ng pagbabawas ng mga rate ng interes.
Ang Bottom Line
Salamat sa laganap na pagkakaroon ng mga elektronikong network ng trading, ang forex trading ay mas naa-access ngayon. Ang pinakamalaking merkado sa pananalapi sa mundo ay nag-aalok ng maraming mga pagkakataon para sa mga namumuhunan na gumugol ng oras upang maunawaan ito at malaman kung paano mapawi ang panganib ng kalakalan dito.
