Ang pagtatalaga ng Chartered Financial Analyst (CFA) ay itinuturing ng karamihan upang maging pangunahing sertipikasyon para sa mga propesyonal sa pamumuhunan, lalo na sa mga lugar ng pamamahala ng pananaliksik at portfolio. Gayunman, ito ay isa lamang sa maraming mga pagtatalaga na ginagamit ngayon. Maaaring magdulot ito ng ilang pagkalito habang ang mga namumuhunan at propesyonal ay magkaparehong puzzle kung ano ang ibig sabihin ng bawat pagtatalaga at alin ang pinakamahusay. Ang artikulong ito ay magsasagawa ng isang malalim na pagtingin sa pagtatalaga ng CFA. Kung ikaw ay isang propesyonal na isinasaalang-alang ang CFA, nagbibigay kami ng impormasyon na kailangan mo upang simulan ang pagtimbang ng mga gastos at benepisyo ng pagpapasyang ito.
Mga Key Takeaways
- Ang pagtatalaga ng CFA ay ibinibigay sa mga propesyonal sa pamumuhunan na matagumpay na nakumpleto ang mga iniaatas na itinakda ng CFA Institute.Professionals na may pagtatalaga ay nakatayo sa mga employer at maaaring makatanggap ng mas mataas na suweldo kaysa sa mga wala nito. Kinakailangan ang mga kandidato na pumasa sa tatlong antas ng mga pagsusulit upang maging mga charterholders. Ang mga charterholders ng CFA ay madalas na nagtatrabaho sa mga institusyonal na kumpanya ng pamumuhunan, mga nagbebenta ng broker, mga kumpanya ng seguro, pondo ng pensiyon, mga bangko, at unibersidad.
Ano ang Pagtatalaga ng CFA?
Ang pagtatalaga ng CFA ay ibinibigay sa mga propesyonal sa pamumuhunan na matagumpay na nakumpleto ang mga iniaatas na itinakda ng pandaigdigang kinikilalang CFA Institute — na dating Association for Investment Management and Research (AIMR). Upang maging karapat-dapat sa pagtatalaga ng CFA, ang mga kandidato:
- Kailangang magpasa ng tatlong mahigpit, anim na oras na pagsusulit sa loob ng maraming taon. Ang 48 ay may 48 buwan ng "katanggap-tanggap na karanasan sa propesyonal na trabaho." Kahit na pinapayagan ng instituto ng CFA ang isang medyo malawak na interpretasyon dito, ang karanasan ay karaniwang dapat maging pinansiyal sa kalikasan.Must Sumali sa CFA Institute sa pamamagitan ng paggawa sa Code of Ethics at Pamantayan ng Propesyonal ng CFA Institute.
Ang mga kandidato ay hindi kinakailangang magkaroon ng degree sa unibersidad upang maging kwalipikado sa CFA.
Dahil sa pokus nito sa pagsusuri, kaalaman sa pamumuhunan, at etika, ang pagtatalaga ng CFA ay malawak na kinikilala sa buong mundo, at ito ang nangungunang kredensyal sa mga propesyonal sa pananalapi.
Ang pagtatalaga ng CFA ay malawak na kinikilala sa buong mundo dahil sa pagtuon nito sa pagsusuri, kaalaman sa pamumuhunan, at etika.
Ang lahat ng mga charterholders ay nakalista sa direktoryo ng miyembro ng CFA Institute kasama ang kanilang mga detalye sa pakikipag-ugnay. Ginagawa nitong madali para sa mga indibidwal, institusyon, at mga korporasyon upang mahanap ang mga charterholders, member, o tagapayo sa pananalapi. Ang direktoryo ay nagtatala din kung ang mga miyembro ay nasa mabuting kalagayan sa institute.
Benepisyo
Ang pagiging isang charterholder ng CFA ay may pagkakaiba at may maraming benepisyo. Ang pagtatalaga ay kinikilala bilang isang benchmark, na ginagampanan ang mga charterholders sa mga potensyal na employer. Dahil sa oras, disiplina, at dedikasyon kinakailangan upang maipasa ang mga pagsusulit at maging isang miyembro, madalas na nakatayo ang mga charterholders. Ang pagkamit ng pagtatalaga ay nagiging mas kritikal dahil ang mga manggagawa ay nagiging mas mapagkumpitensya.
Mayroon ding mga benepisyo sa pananalapi na dumating sa pagiging isang miyembro ng CFA Institute. Ang suweldo ng karamihan sa mga miyembro ay maaaring madalas na mas mataas kung ihahambing sa mga taong hindi nagtataglay ng pagtatalaga.
Ano ang CFA Institute?
Ang CFA Institute ay isang pandaigdigang non-profit na propesyonal na samahan na higit sa 154, 000 charterholders, managers ng portfolio, at iba pang mga propesyonal sa pananalapi sa higit sa 165 iba't ibang mga bansa. Ang nakasaad na misyon ng instituto ay upang maitaguyod at bumuo ng isang mataas na antas ng pamantayan sa edukasyon, etikal, at propesyonal sa industriya ng pamumuhunan.
Ang pagtatalaga ay unang nilikha noong 1962, matapos ang mga lipunan sa pananalapi ng pananalapi sa apat na magkakaibang mga lungsod ng Amerika — ang New York, Boston, Chicago, at Pennsylvania — magkasama at lumikha ng isang code ng pag-uugali. Ang unang pagsusulit ay ginanap noong 1963 kasama ang 284 na mga kandidato. Ang pangkat ay iginawad ng 268 mga tsart sa taong iyon. Ang pangalan ng pangkat ay binago mula sa AIMR hanggang CFA Institute noong 2004.
Ang mga lipunan ng miyembro ng CFA ay matatagpuan sa buong mundo. Ang mga lungsod na may pinakamaraming miyembro ay kinabibilangan ng:
- New YorkTorontoHong KongUnited KingdomBoston
Ang CFA Exams
Karamihan sa mga tao na isinasaalang-alang ang pagtatalaga ng CFA ay may posibilidad na mag-alala tungkol sa isang bagay: Ang mga pagsusulit. Ang mga pagsusulit ay nahahati sa tatlong antas. Ang Antas I ay nakasulat nang dalawang beses bawat taon sa Hunyo at Disyembre. Sinusubukan nito ang kaalaman ng mga kandidato sa teorya ng pamumuhunan, etika, accounting sa pananalapi, at pamamahala ng portfolio.
Ang mga pagsusulit sa Antas II at Antas III ay gaganapin isang beses bawat taon sa Hunyo. Hindi ito madaling pagsubok. Tinatantya ng instituto ng CFA na hindi bababa sa 250 oras ng pag-aaral ang kinakailangan upang maipasa ang bawat pagsusulit. Ang mga propesyonal na nagtatangkang mag-aral habang nagtatrabaho pa sa kanilang larangan, ay maaaring makita ito na isang nakakatakot na gawain. Gayunman, maraming mga kandidato ang isinasaalang-alang ang puro na pag-aaral na kinakailangan ng isang mas mahusay na edukasyon kaysa sa graduate school dahil sa kabuuang pagtuon sa pamamahala at pagsasagawa ng pamumuhunan.
Mga rate ng Pass sa CFA
Ang kurso ng pag-aaral na ito ay nabuo noong 1962 at patuloy na na-update upang matiyak na ang kurikulum ay nakakatugon sa mga hinihingi ng industriya ng pamumuhunan sa buong mundo. Ang kurikulum ng antas na graduate na ito ay karaniwang sumasaklaw ng anim na buwan ng pag-aaral bago ang bawat petsa ng pagsusulit. Ang mga rate ng pass ay nag-iiba mula taon-taon mula nang ibinigay ang unang pagsusulit noong 1963.
Ayon sa institute, ang rate ng pass ng Hunyo 2019 ay:
- Antas I: 41% Antas II: 44% Antas III: 56%
Mas kaunti sa 20% ng mga kandidato ang pumasa sa lahat ng tatlong mga pagsubok sa unang tatlong pagtatangka, kaya mahalaga para sa mga kandidato na huwag mawalan ng pag-asa.
Mga Karera ng CFA
Ang mga charterholders ng CFA ay matatagpuan sa iba't ibang mga lugar ng industriya ng serbisyo sa pinansyal., Habang ang iba ay nagtatrabaho para sa mga pamahalaan sa regulasyon at patakaran sa publiko. Kadalasan ay naghahanap sila ng mga karera sa mga institusyonal na kumpanya ng pamumuhunan — tulad ng mga pondo ng halamang-singaw o pondo ng kapwa — mga broker-dealers, mga kompanya ng seguro, pondo ng pensyon, mga bangko, at unibersidad. Ang mga miyembro ng CFA ay matatagpuan sa ilan sa mga pinakamalaking institusyon sa mundo kasama ang Goldman Sachs, JP Morgan, Morgan Stanley, at UBS.
Sa oras na ang pagtatalaga ay nakakuha, ang charterholder ay magkakaroon ng pangkalahatang nakuha ng apat na taong karanasan sa trabaho, na tumutulong din sa paghahanda sa kanila para sa isang mas mataas na antas ng propesyon sa pananalapi.
Mga Disenyo at Namumuhunan sa CFA
Ang mga namumuhunan na nakitungo sa mga charterholders ng CFA ay maaaring gumawa ng ilang mga pangunahing pagpapalagay. Ang isang CFA ay pangkalahatang nakatuon upang maging mas mahusay sa kanilang mga bapor, ito ay pagsusuri sa seguridad, pamamahala ng portfolio, pag-uulat ng negosyo, o ilang iba pang serbisyo. Bilang karagdagan, ang indibidwal ay sumang-ayon na mapanatili ang isang mas mataas na antas ng integridad sa pamamagitan ng pagsunod sa Code of Ethics at Pamantayan ng Propesyonal ng Pamantasan ng CFA Institute.
Sa madaling salita, ang mga propesyonal sa pamumuhunan na may isang pagtatalaga sa CFA ay naglagay ng isang malaking halaga ng oras at pagsisikap upang mas mahusay ang kanilang mga kasanayan at kaalaman sa ngalan ng kanilang mga kliyente. Ito ay darating bilang isang mahusay na ginhawa sa karamihan ng mga namumuhunan - lalo na kung umaasa sila lalo na sa payo ng propesyonal sa pamamahala ng kanilang mga pinansiyal na gawain.
Mga Limitasyon ng CFA
Bagaman mayroong isang tiyak na kasanayan na kinakailangan ng mga pagsusulit sa CFA pagdating sa mga konsepto sa pananalapi at merkado, ang pagkakaroon ng pagtatalaga sa CFA ay hindi awtomatikong gumawa ng isang mas mahusay na stock picker o mas matagumpay na mamumuhunan. Ang pagpili ng stock ay isang praktikal na kasanayan na dapat na binuo sa pamamagitan ng karanasan. Ang kaalaman na nakukuha mula sa pag-aaral para sa CFA exam ay hindi sasaktan, ngunit ang sertipikasyon lamang ay hindi gagawa ng isang maven sa merkado sa bawat charterholder.
Na sinabi, mayroong ilang mga kilalang propesyonal sa pamumuhunan na may hawak na charter ng CFA: sina Abby Joseph Cohen, Gary Brinson, at Sir John Marks Templeton bukod sa iba pa. Ang mga kadahilanan kung bakit ang mga bantog na pangalan na ito na hinabol ang pagtatalaga sa CFA ay maaaring magkakaiba, ngunit ligtas na sabihin na lahat sila ay may isang bagay na karaniwan: Ang pagnanais na maging pinakamahusay.
Ang Bottom Line
Ang pagtatalaga ng CFA ay nakikilala ang charterholder mula sa iba pang mga practitioner sa mga mata ng mga propesyonal at mamumuhunan. Ang isang matagumpay na charterholder ng CFA ay napatunayan ang kanyang kakayahang makatiis sa mahigpit na pagsubok, nagpakita ng isang kakayahan para sa pagkatuto, at gumawa ng isang seryosong pangako na isagawa ang kanyang propesyonal na buhay ayon sa mataas na pamantayan sa etikal. Hindi ito magic, ngunit maaaring ito ang susunod na pinakamahusay na bagay.
